[經(jīng)濟(jì)學(xué)]第六章中央銀行(已修改)
2025-01-27 03:28 本頁面
【正文】 1 第六章 中央銀行 2 本章內(nèi)容 一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 二、中央銀行的性質(zhì)與職能 三、中央銀行制度的類型與結(jié)構(gòu) 四、中央銀行的獨(dú)立性 五、中央銀行的主要業(yè)務(wù) 3 第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 一、中央銀行產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)背景 1．商品經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展 十五世紀(jì)，歐洲資本主義制度開始形成，社會(huì)生產(chǎn)加速轉(zhuǎn)向商品化。到十七世紀(jì)，西歐的商品經(jīng)濟(jì)已比較發(fā)達(dá)，按照資本主義生產(chǎn)方式組織起來的工商企業(yè)和新式農(nóng)業(yè)已占據(jù)社會(huì)生產(chǎn)的主導(dǎo)地位，科學(xué)發(fā)明和技術(shù)革新極大地促進(jìn)了生產(chǎn)力的發(fā)展，為資本主義制度的最終確立奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。社會(huì)生產(chǎn)力的飛速發(fā)展和商品經(jīng)濟(jì)的迅速擴(kuò)大，促使貨幣經(jīng)營(yíng)業(yè)越來越普遍，而且日益有利可圖。與此同時(shí)，也產(chǎn)生資產(chǎn)階級(jí)政府對(duì)貨幣財(cái)富進(jìn)行控制的欲望。 4 2．銀行信用的普遍和集中 伴隨著商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，銀行業(yè)也逐步興盛起來，銀行業(yè)的產(chǎn)生有兩條渠道，一是由在此之前的貨幣兌換商和銀錢業(yè)發(fā)展而來，二是直接設(shè)立新的銀行。這一時(shí)期的銀行業(yè)在業(yè)務(wù)活動(dòng)方面比先前的銀行前進(jìn)了一大步。某種程度上具有了現(xiàn)代銀行的性質(zhì)。這時(shí)銀行信用的發(fā)展，主要表現(xiàn)在：一是銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不斷增加，二是銀行業(yè)逐步走向聯(lián)合，集中和壟斷。這為中央銀行的產(chǎn)生奠定了基礎(chǔ)。 5 3．經(jīng)濟(jì)危機(jī)頻繁出現(xiàn) 在十八世紀(jì)初，經(jīng)濟(jì)發(fā)展中新的矛盾已經(jīng)顯現(xiàn)。雖信用制度和銀行體系已成為當(dāng)時(shí)商品經(jīng)濟(jì)運(yùn)行體系的重要支撐，但這時(shí)的信用制度特別是銀行信用體系還比較脆弱，新的矛盾不斷產(chǎn)生和積累。信用制度特別是銀行信用體系的不穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的頻繁出現(xiàn)，嚴(yán)重影響了正在蓬勃發(fā)展著的商品經(jīng)濟(jì)。面對(duì)現(xiàn)狀，資產(chǎn)階級(jí)政府開始從貨幣制度上尋找原因，希望通過對(duì)銀行券發(fā)行的控制，來避免挽救經(jīng)濟(jì)危機(jī)。 6 二、中央銀行產(chǎn)生的客觀必然性 ? 資本主義商品經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的頻繁發(fā)生，銀行信用的普遍化和集中化，既為中央銀行的產(chǎn)生奠定了經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，又為中央銀行的產(chǎn)生提供了客觀要求。 貨幣統(tǒng)一的問題 銀行券不統(tǒng)一的弊端： ? 1）各種銀行券之間的比價(jià)難以確定。 ? 2）真?zhèn)坞y辨，為交易帶來不便。 ? 3）銀行券僅在其發(fā)行銀行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)流通，不利于商品的大規(guī)模流動(dòng)。 票據(jù)清算的需要 ? 債權(quán)債務(wù)關(guān)系復(fù)雜化要求建立一個(gè)全社會(huì)統(tǒng)一而有權(quán)威的、公正的清算機(jī)構(gòu)來解決票據(jù)交換和清算問題 ? 集中清算可以節(jié)約成本 7 最后貸款人的需要 – 在商業(yè)銀行資金調(diào)度不靈時(shí)，客觀上需要一個(gè)統(tǒng)一的金融機(jī)構(gòu)作為眾多銀行的后盾，提供資金支持 金融管理的需要 – 金融行業(yè)的特殊性 – 面對(duì)信息不對(duì)稱和很高的風(fēng)險(xiǎn) – 需要專門機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格管理，以維護(hù)公平、效率和穩(wěn)定 三、中央銀行的產(chǎn)生途徑： ? 由股份制或私人商業(yè)銀行發(fā)展而來（如瑞典銀行、英格蘭銀行） ? 直接由政府出資建立（如美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系） 8 英格蘭銀行發(fā)展成為中央銀行 1928年，只有英格蘭銀行發(fā)行的銀行券在流通中使用，其它的全部退出流通領(lǐng)域。 1872年，開始擔(dān)負(fù)最后貸款人的角色。 1854年成為英國(guó)銀行業(yè)的票據(jù)交換中心。 1844年，英國(guó)首相皮爾主持通過 《 英格蘭銀行條例 》（ 《 皮爾條例 》 ）。規(guī)定英格蘭銀行為唯一的發(fā)行銀行。 1833年，英國(guó)國(guó)會(huì)規(guī)定英格蘭銀行發(fā)行的銀行券具有無限法償資格，但并沒有壟斷貨幣發(fā)行權(quán)。 1694年成立，最早的私立股份制銀行、由政府幫助設(shè)立 。 獨(dú)占貨幣市場(chǎng) 央行的正式產(chǎn)生 9 美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的建立 ? 1791年美國(guó)國(guó)會(huì)暫時(shí)批準(zhǔn)成立第一國(guó)民銀行，但是在各個(gè)州銀行的反對(duì)中于 1811年停業(yè)。 ? 1913年經(jīng)過周密的研究，美國(guó)通過了 《 聯(lián)邦儲(chǔ)備條例 》 ，從而宣告了美國(guó)中央銀行制度的確立。 ? 1816年成立了美國(guó)第二銀行，也遭到同樣命運(yùn)，于 1836年宣告終止。 10 四、中央銀行的發(fā)展 初創(chuàng)階段 ： 1656年～ 1920年前 ? 整個(gè) 19世紀(jì)到第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)前的 100多年，出現(xiàn)成立中央銀行的第一次高潮。主要出現(xiàn)在歐洲。 ? 瑞典銀行 ——世界上最早以國(guó)家名稱取名并部分執(zhí)行中央銀行職能的銀行，被公認(rèn)為是央行的“先驅(qū)”。 ? 英格蘭銀行 ——是以集中獨(dú)占貨幣發(fā)行權(quán)為標(biāo)志的典型的中央銀行，它是歷史上最早、最典型的中央銀行，被公認(rèn)為是現(xiàn)代央行的“鼻祖” ? 其他： – 法蘭西銀行： 1800年成立， 1848年壟斷貨幣發(fā)行權(quán)； – 德國(guó)國(guó)家銀行： 1885年成立， 1912年壟斷貨幣發(fā)行權(quán)； – 美國(guó)美聯(lián)儲(chǔ) ： 1913年成立。 11 迅速發(fā)展階段 ： 1920年～二戰(zhàn)結(jié)束 ? 面對(duì)世界性的金融恐慌和嚴(yán)重的通脹， 1920年在布魯塞爾召開的國(guó)際經(jīng)濟(jì)會(huì)議上， 提出了各國(guó)應(yīng)盡快建立中央銀行制度。 以共同維持國(guó)際貨幣體制和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，出現(xiàn)了成立中央銀行的第二次高潮， 其間有 40幾個(gè)國(guó)家建立了中央銀行。 其特點(diǎn)有： ? A、中央銀行國(guó)有化趨勢(shì) ? B、中央銀行日益成為國(guó)家控制和干預(yù)經(jīng)濟(jì)的重要工具 ? C、存款準(zhǔn)備金的集中趨勢(shì)和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的普遍推行
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