【正文】 打擊非法集資培訓(xùn)資料 二○一三年五月二十二日 國務(wù)院對打擊非法集資的要求 2021年，時任國務(wù)院副總理王岐山強(qiáng)調(diào)，“百業(yè)興，則金融興；百業(yè)穩(wěn)，則金融穩(wěn)”。 國務(wù)院對打擊非法集資的要求 ? 2021年， 時任國務(wù)院副總理王岐山多次強(qiáng)調(diào)：金融業(yè)要跟蹤分析金融市場動向，密切關(guān)注民間借貸狀況，規(guī)范客戶理財(cái)產(chǎn)品。當(dāng)前要嚴(yán)打非法金融活動，重點(diǎn)是社會非法集資和市場金融傳銷，切實(shí)維護(hù)金融市場秩序，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的底線。 銀監(jiān)會于 2021年 11月１０日組織召開全國整治非法集資問題專項(xiàng)行動會議 ? 處置非法集資部際聯(lián)席會議召集人、中國銀監(jiān)會主席尚福林在會上表示，各級黨委政府和各有關(guān)部門要充分認(rèn)識開展專項(xiàng)整治行動的重要性和緊迫性，迅速行動、周密部署，采取有效措施，嚴(yán)厲整治非法集資違法犯罪活動。 銀監(jiān)會于 2021年 11月１０日組織召開全國整治非法集資問題專項(xiàng)行動會議 ?銀監(jiān)會主席尚福林要求，要建立健全打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以此次專項(xiàng)行動為契機(jī)，逐步建立完善“疏堵并舉、防治結(jié)合”的綜合治理長效機(jī)制。嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸資金流入民間借貸市場，嚴(yán)禁擔(dān)保、典當(dāng)、投資咨詢等中介機(jī)構(gòu)從事高利貸和非法集資活動。要深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動，采取多種形式開展安全風(fēng)險提示和警示教育，深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，增強(qiáng)群眾對非法集資活動的防范和識別能力。 銀監(jiān)會于 2021年 11月１０日組織召開全國整治非法集資問題專項(xiàng)行動會議 ?公安部副部長劉金國在會上表示，重點(diǎn)打擊三類犯罪：集資詐騙、重大非法吸收公眾存款以及利用傳銷和互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行的非法集資犯罪；因非法集資延伸出的高利轉(zhuǎn)貸、貸款詐騙等犯罪；因非法集資誘發(fā)的非法拘禁、綁架、故意傷害等暴力、涉黑犯罪。 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好 2021年度防范和打擊非法集資宣傳教育工作的通知（銀監(jiān)辦發(fā) 〔 2021〕 7號） ? 同提出以下四點(diǎn)要求： ? （一）提高思想認(rèn)識，堅(jiān)持不懈開展宣傳教育工作； ? （二）加大宣傳力度，建立常態(tài)化工作機(jī)制； ? （三）做好聯(lián)動配合，積極開展 2021年宣傳教育活動； ? （四）加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險防范，嚴(yán)防非法集資向銀行業(yè)傳遞。 內(nèi)蒙古銀監(jiān)局對打擊非法集資的要求 ? 2021年 4月 11日內(nèi)蒙古銀監(jiān)局辦公室印發(fā)了 《 關(guān)于開展銀行業(yè)防范打擊非法集資宣傳月活動的通知 》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā) 〔 2021〕 43號）文件，決定從 2021年 5月 1日至 31日在銀行業(yè)開展“防范打擊非法集資宣傳月”活動。 ? 2021年 4月 19日，內(nèi)蒙古銀監(jiān)局局長薛紀(jì)寧在 2021年第一次經(jīng)濟(jì)經(jīng)融形勢通報(bào)分析會上講話時強(qiáng)調(diào)：要關(guān)注銀行案件和民間融資等外部風(fēng)險相互關(guān)聯(lián)問題，嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與民間融資和非法集資。 刑法規(guī)定：金融詐騙罪相關(guān)法律條款 ? 一、根據(jù)刑法規(guī)定，與非法集資有關(guān)的罪名有：非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。 ? 中華人民共和國刑法第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。 ? 刑法規(guī)定：金融詐騙罪相關(guān)法律條款 ? 中華人民共和國刑法第一百七十五條 以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。 刑法規(guī)定：金融詐騙罪相關(guān)法律條款 ? 中華人民共和國刑法第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。 刑法規(guī)定：金融詐騙罪相關(guān)法律條款 ? 中華人民共和國刑法第一百九十三條 有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)： （一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的； （二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的； （三）使用虛假的證明文件的； （四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱?