開放式基金務(wù)實(shí)培訓(xùn)(已修改)
2024-12-20 09:17 本頁(yè)面
【正文】 開放式基金實(shí)務(wù)培訓(xùn) 國(guó)信證券沈陽(yáng)南京南街證券營(yíng)業(yè)部 2 第一講、復(fù)利 — 世界第八大奇跡 3 為什么神奇？ ? 30歲你拿出 3萬(wàn) 5千元，把錢拿去做投資，每年獲利 12%，到 60歲的時(shí)候你就有了 100萬(wàn)。 ? 30歲你一次拿不出 3萬(wàn)多，怎么辦？如果你每個(gè)月能拿出 300元也行。從 30歲一直持續(xù)到 60歲，每月拿出 300元放到一起，然后這些錢每年都獲得 12%的投資收益，到 60歲的時(shí)候，你就有了 97萬(wàn)。 4 ? 我保證我沒(méi)有算錯(cuò)，面對(duì)這個(gè)現(xiàn)實(shí)很少有人能真正相信它，因?yàn)樗豢伤甲h了。這就是被愛(ài)因斯坦稱為“人類最有力的發(fā)現(xiàn) — 復(fù)利”。 ? 復(fù)利在投資理財(cái)?shù)缆飞习l(fā)揮著關(guān)鍵的作用。在您可承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)，選擇投資回報(bào)率較高的投資工具，越早開始投資，復(fù)利效果發(fā)揮的作用就越大。 5 投資趕早不趕晚 ? 有一對(duì)好朋友 — 大華和小明，大華 20歲開始投資，小明則晚 6年才開始投資。大華從 20歲起每個(gè)月固定投資 500元在基金上，假定所投資的基金平均年回報(bào)率 12%，那么大華到了 26歲時(shí)因?yàn)橘I房停止繼續(xù)投資，一共投資 6年。但她并沒(méi)有贖回基金，而是讓本金繼續(xù)增值，結(jié)果到了 60歲，大華已經(jīng)積累了 260萬(wàn)元。 ? 小明在 26歲時(shí)認(rèn)識(shí)到理財(cái)?shù)闹匾?，并開始進(jìn)行投資，同樣是每月?lián)艹?500元，投資同一只基金（回報(bào)率 12%），就這樣整整投資了 34年的時(shí)間才積累了 260萬(wàn)。 ? 大華付出本金 ，小明卻付出了 。 6 第二講、 charmin綜合證 7 態(tài)度決定一切 ? 說(shuō)起來(lái)，也許你不相信，我估計(jì)有 80%的基金投資者在決定拿出十萬(wàn)、八萬(wàn)購(gòu)買基金之前考慮的時(shí)間不到半個(gè)小時(shí)，比買件衣服的時(shí)間都少。我現(xiàn)在如果提出關(guān)于基金的一些基本常識(shí)，我相信在座的肯定有大多數(shù)人都回答不上來(lái)，那我真的要為你們擔(dān)心了。咱們這是在討論投資，是成千上萬(wàn)元的錢，是你一點(diǎn)一點(diǎn)攢下來(lái)的血汗錢，可不是小孩過(guò)家家啊。 8 ? 美國(guó)最著名的基金經(jīng)理彼得林奇，把這種現(xiàn)象稱為 charmin綜合癥，好多人在買入寶潔公司的股票前，花在研究分析的時(shí)間還不如在挑 charmin衛(wèi)生紙上的時(shí)間多。大家稀里糊涂、懵懵懂懂地就把錢投資到了一個(gè)未知的領(lǐng)域，而且還不想花時(shí)間去研究一下，每天最多就是查看一下基金凈值罷了。 9 第三講、基金的四種分類方式 10 基金按運(yùn)作方式分類 ? 封閉式基金 基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，發(fā)行結(jié)束后不再接受投資人申購(gòu)和贖回。投資者的買進(jìn)賣出都在交易所進(jìn)行，類似于股票交易。 ? 開放式基金 基金份額不固定，投資人可以在交易日按照基金凈值，通過(guò)基金銷售渠道買進(jìn)、贖回或轉(zhuǎn)換，而不是通過(guò)交易所。 11 基金按照投資對(duì)象分類 ? 股票基金 60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金，預(yù)期收益高，風(fēng)險(xiǎn)大 ? 債券基金 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金，收益穩(wěn)定，長(zhǎng)期預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金 ? 混合基金 同時(shí)投資于股票、債券但投資比例既不屬于股票基金又不屬于債券基金，即為混合基金 ? 貨幣市場(chǎng)基金 投資于貨幣市場(chǎng)工具，收益較低但風(fēng)險(xiǎn)也很低，申購(gòu)贖回相當(dāng)靈活，甚至可以與活期存款媲美。 12 基金按照投資目標(biāo)分類 ? 成長(zhǎng)型基金 以追求資本增值為目的，主要投資于具備
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