擔(dān)保公司股票質(zhì)押貸款管理暫行辦法(doc(已修改)
2025-09-23 12:01 本頁面
【正文】 擔(dān)保公司 股票質(zhì)押貸款管理暫行辦法 第一章 總則 第一條 為規(guī)范股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的開展，防范貸款風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)《 公司法人與自然人 股票質(zhì)押貸款管理辦法》 （ 銀發(fā)〔 2020〕 40 號(hào) ） 和 擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法 ，制定本辦法。 第二條 本辦法所指的股票質(zhì)押貸款，是指 公司法人與自然人 以自營(yíng)的并在證券交易所上市流通的人民幣普通股票 （ A股 ） 和證券投資基金券 （ 以下統(tǒng)稱為股票 ） 出質(zhì)質(zhì)押，向 擔(dān)保公司 申請(qǐng)獲得人民幣貸款。 第三條 本辦法所指股票質(zhì)押貸款期限最長(zhǎng)不超過 6 個(gè)月； 擔(dān)保費(fèi) 率確定，并可適當(dāng)浮動(dòng)，最高上浮幅度為 30%，最低下浮為 10%。 第四條 辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，必須遵循統(tǒng)一授信管理的原則。 第二章 統(tǒng)一授信管理 第五條 擔(dān)保公司 對(duì) 公司法人與自然人 原則上采取公開統(tǒng)一 評(píng)審 管理方式，有權(quán)審批行為總 經(jīng)理 。 第六條 授信申請(qǐng)。 公司法人與自然人 向 擔(dān)保公司 開戶行提出書面申請(qǐng)，說明公司基本經(jīng)營(yíng)狀況和信用需求以及其他合作事項(xiàng)等。 第七條 授信受理。開戶行客戶經(jīng)理部接受申請(qǐng)后，認(rèn)為可以受理，通知 公司法人與自然人 填寫《 委托擔(dān)保 申請(qǐng)書》，并要求提供以下詳細(xì)材料： （ 一 ）公司法人與自然人 的基本情況以及企業(yè)法人執(zhí)照、法人代碼證、法定代表人證 明文件； （ 二 ） 中國(guó)人民銀行頒發(fā)的貸款證 （ 卡 ） ； （ 三 ） 貸款用途及還款資金來源； （ 四 ） 經(jīng)會(huì)計(jì) （ 審計(jì) ） 師事務(wù)所審計(jì)的上一年度及上月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表； （ 五 ）擔(dān)保公司 認(rèn)為還需提供的其他材料。 第八條 授信調(diào)查。開戶行客戶經(jīng)理部負(fù)責(zé)調(diào)查認(rèn)定工作。主要內(nèi)容是： （ 一 ） 申請(qǐng)股票質(zhì)押貸款的 公司法人與自然人 必須是依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》 （ 以下簡(jiǎn)稱《證券法》 ） 設(shè)立的綜合類 公司法人與自然人 的總公司； （ 二 ） 資產(chǎn)具有充足的流動(dòng)性，所有者權(quán)益不得低于 2 億元；負(fù)債總額 （ 不包括客戶存放的交易結(jié)算保證金 ） 不得超過 所有者權(quán)益的 8 倍；流動(dòng)資產(chǎn)余額不得低于流動(dòng)負(fù)債余額； （ 三 ） 已按中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，每年從稅后利潤(rùn)中提取 10%的交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，或交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金已達(dá)到注冊(cè)資本 20%
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