擔(dān)保公司股票質(zhì)押貸款管理暫行辦法(doc(已修改)
2025-09-23 12:01 本頁面
【正文】 擔(dān)保公司 股票質(zhì)押貸款管理暫行辦法 第一章 總則 第一條 為規(guī)范股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的開展，防范貸款風(fēng)險，根據(jù)中國人民銀行、中國證監(jiān)會《 公司法人與自然人 股票質(zhì)押貸款管理辦法》 （ 銀發(fā)〔 2020〕 40 號 ） 和 擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法 ，制定本辦法。 第二條 本辦法所指的股票質(zhì)押貸款，是指 公司法人與自然人 以自營的并在證券交易所上市流通的人民幣普通股票 （ A股 ） 和證券投資基金券 （ 以下統(tǒng)稱為股票 ） 出質(zhì)質(zhì)押，向 擔(dān)保公司 申請獲得人民幣貸款。 第三條 本辦法所指股票質(zhì)押貸款期限最長不超過 6 個月； 擔(dān)保費 率確定，并可適當浮動，最高上浮幅度為 30%，最低下浮為 10%。 第四條 辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，必須遵循統(tǒng)一授信管理的原則。 第二章 統(tǒng)一授信管理 第五條 擔(dān)保公司 對 公司法人與自然人 原則上采取公開統(tǒng)一 評審 管理方式，有權(quán)審批行為總 經(jīng)理 。 第六條 授信申請。 公司法人與自然人 向 擔(dān)保公司 開戶行提出書面申請，說明公司基本經(jīng)營狀況和信用需求以及其他合作事項等。 第七條 授信受理。開戶行客戶經(jīng)理部接受申請后，認為可以受理，通知 公司法人與自然人 填寫《 委托擔(dān)保 申請書》，并要求提供以下詳細材料： （ 一 ）公司法人與自然人 的基本情況以及企業(yè)法人執(zhí)照、法人代碼證、法定代表人證 明文件； （ 二 ） 中國人民銀行頒發(fā)的貸款證 （ 卡 ） ； （ 三 ） 貸款用途及還款資金來源； （ 四 ） 經(jīng)會計 （ 審計 ） 師事務(wù)所審計的上一年度及上月的資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表； （ 五 ）擔(dān)保公司 認為還需提供的其他材料。 第八條 授信調(diào)查。開戶行客戶經(jīng)理部負責(zé)調(diào)查認定工作。主要內(nèi)容是： （ 一 ） 申請股票質(zhì)押貸款的 公司法人與自然人 必須是依據(jù)《中華人民共和國證券法》 （ 以下簡稱《證券法》 ） 設(shè)立的綜合類 公司法人與自然人 的總公司； （ 二 ） 資產(chǎn)具有充足的流動性，所有者權(quán)益不得低于 2 億元；負債總額 （ 不包括客戶存放的交易結(jié)算保證金 ） 不得超過 所有者權(quán)益的 8 倍；流動資產(chǎn)余額不得低于流動負債余額； （ 三 ） 已按中國證監(jiān)會規(guī)定，每年從稅后利潤中提取 10%的交易風(fēng)險準備金，或交易風(fēng)險準備金已達到注冊資本 20%
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