【正文】 中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行） 1 中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法 （ 試 行 ） 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的運(yùn)行管理 ，確保支付系統(tǒng) 的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行 ， 依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定 ， 制定本辦法。 第二條 本辦法所稱中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng) （ 以下簡(jiǎn)稱支付系統(tǒng) ） 包含大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)。 第三條 本辦法適用于承擔(dān)支付系統(tǒng)運(yùn)行、維護(hù)和管理的中國(guó)人民銀行清算總中心、清算中心 （ 含結(jié)算中心 ， 下同 ） 及直接參與者 （ 含特許參與者 ， 下同 ） 的運(yùn)行維護(hù)部門。 負(fù)責(zé)支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、維護(hù)和管理的部門 適用本辦法。 第四條 支付系統(tǒng)運(yùn)行管理范圍包括 ： （一） 國(guó)家處理中心 ； （二） 城市處理中心 ； （三） 直接參與者 ； （四） 支付系統(tǒng)備份系統(tǒng) ； （五） 支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)。 第五條 清算總中心負(fù)責(zé)國(guó)家處理中心、支付系統(tǒng)備份系統(tǒng)以 及 國(guó)家處理中心與城市處理中心之間網(wǎng)絡(luò) （ 以下簡(jiǎn)稱主干網(wǎng)絡(luò) ） 的運(yùn)行、維護(hù)和管理 ； 負(fù)責(zé)對(duì)清算中心進(jìn)行監(jiān)督、檢查和考核 ， 并對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)和技術(shù)支持。 清算中心負(fù)責(zé)城市處理中心的運(yùn)行、維護(hù)和管理 ， 對(duì)轄內(nèi)直接參與者的運(yùn)行、維護(hù)進(jìn)行指導(dǎo)。 清算中心和支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行部門負(fù)責(zé)城市處理中心相關(guān)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò) 的運(yùn)行、維護(hù)和管理 ， 配合清算總中心維護(hù)主干網(wǎng)絡(luò)。 直接參與者的運(yùn)行維護(hù)部門負(fù)責(zé)本單位支付系統(tǒng)的運(yùn)行、維護(hù)和管理。 第二章 崗 位 管 理 第六條 國(guó)家處理中心、城市處理中心及直接參與者應(yīng)當(dāng)合理安排各崗位人員 ，支付清算系統(tǒng)管理辦法 2 確保大額支付系統(tǒng)在系統(tǒng)工作 日 和小額支付系統(tǒng) 7 24 小時(shí)不間斷安全穩(wěn)定運(yùn)行。 第七條 國(guó)家處理中心、城市處理中心應(yīng)當(dāng)設(shè)置系統(tǒng)管理員、 業(yè) 務(wù)主管、操作員和系統(tǒng)維護(hù)員崗 ： （一） 系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)配置運(yùn)行參數(shù) ， 設(shè)置、監(jiān)視系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài) ， 增加、更改、刪除用戶 ； （二） 業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)運(yùn)行 ， 對(duì)用戶授權(quán) ， 設(shè)置 業(yè)務(wù)參數(shù) ， 維護(hù)行名行號(hào)數(shù)據(jù) ， 處理或授權(quán)處理異常支付業(yè)務(wù) ； 負(fù)責(zé)保管密押操作員卡 ， 密押設(shè)備的登錄和啟動(dòng)操作 ， 提供業(yè)務(wù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù) ； （三） 操作員根據(jù)業(yè)務(wù)主管授權(quán)負(fù)責(zé)日常運(yùn)行操作和監(jiān)控 ； （ 四 ） 系統(tǒng)維護(hù)員負(fù)責(zé)設(shè)置系統(tǒng)參數(shù) ， 維護(hù)軟件、硬件及網(wǎng)絡(luò) ， 定期完成系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份 ； 負(fù)責(zé)轄內(nèi)各接入系統(tǒng)工作狀態(tài)的實(shí)時(shí)監(jiān)控 ， 接入環(huán)境的建立與改善 ； 解決系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的技術(shù)問(wèn)題 ， 提供技術(shù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)。 國(guó)家處理中心、城市處理中心可根據(jù)支付系統(tǒng)運(yùn)行管理的需要 ， 按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定增設(shè)其他崗位 。 第八條 各崗位人員上崗前應(yīng)當(dāng)通過(guò) 中國(guó)人民銀行組織的業(yè)務(wù)技能、安全知識(shí)培訓(xùn)和考核。 第九條 崗位人員變動(dòng)應(yīng)當(dāng)辦理崗位變動(dòng)交接手續(xù)并在系統(tǒng)中注銷該用戶。 第三章 操 作 管 理 第十條 清算總中心和清算中心應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行支付系統(tǒng)運(yùn)行操作規(guī)程。 直接參與者的運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)的支付系統(tǒng)運(yùn)行操作 規(guī)程 ， 報(bào)清算中心備案。 第十一條 清算中心應(yīng)當(dāng)定期或按清算總中心要求 ， 報(bào)告系統(tǒng)運(yùn)行情況。 第十二條 國(guó)家處理中心、城市處理中心及直接參與者應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間的規(guī)定。國(guó)家處理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行授權(quán) ， 調(diào)整系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間。 城市處理 中心和直接參與者在業(yè)務(wù)運(yùn)行期間未經(jīng)批準(zhǔn)不得退出登錄。 第十三條 國(guó)家處理中心和城市處理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定或授權(quán)操作下列事項(xiàng) ： （一） 設(shè)置直接參與者的支付業(yè)務(wù)接收、發(fā)起權(quán)限 ； （二） 設(shè)置支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)金額起點(diǎn) ； 中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行） 3 （三） 設(shè)置小額支付系統(tǒng)提交清算場(chǎng)次和時(shí)間 ； （四） 設(shè)置小額支付系統(tǒng)直接參與者的質(zhì)押品價(jià)值和投信額度 ； （ 五 ） 根據(jù)設(shè)備存儲(chǔ)容量和業(yè)務(wù)需要 設(shè)置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)聯(lián)機(jī)保存期。 第十四條 操作人員在系統(tǒng)工作日應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài) ， 并填寫系統(tǒng)運(yùn)行日志。 發(fā)現(xiàn)未按時(shí)登錄、軋差跳場(chǎng)、核押錯(cuò)誤、小額軋差凈額 清算報(bào)文回執(zhí)丟失、日終對(duì)賬不符、日切通知丟失等異常情況 ， 應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告主管人員 ， 并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。 第十五條 國(guó)家處理中心、城市處理中心及直接參與者應(yīng)當(dāng)監(jiān)控業(yè)務(wù)軋差、資金清算情況。 國(guó)家處理中心、城市處理中心應(yīng)當(dāng)督促出現(xiàn) “ 軋差排隊(duì) ” 和 “ 清算排隊(duì) ” 業(yè)務(wù)的直接參與者及時(shí)處理 ， 并可根據(jù)業(yè)務(wù)需要對(duì) “ 軋差排隊(duì) ” 業(yè)務(wù)啟動(dòng)撮合機(jī)制。 直接參與者發(fā)現(xiàn) “ 軋差排隊(duì) ” 和 “ 清算排隊(duì) ” 業(yè)務(wù) ， 應(yīng)當(dāng)主動(dòng)調(diào)整額度 ， 籌措資金 ， 確保支付業(yè)務(wù)及時(shí)軋差、清算。 第十六條 支付系統(tǒng)行名行號(hào)由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一管理。國(guó)家處理中心根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè) 務(wù)主管部門的通知進(jìn)行維護(hù) ； 城市處理中心可根據(jù)需要向直接參與者提供行名行號(hào)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。 城市處理中心和直接參與者不得擅自對(duì)行名行號(hào)進(jìn)行增加、更改或刪除。 第十七條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和參與者應(yīng)對(duì)待辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)及時(shí)處理 ，保證在日切前當(dāng)日待辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)全部處理完成。 第十八條 國(guó)家處理中心、城市處理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的要求統(tǒng)計(jì)查詢查復(fù)、返回申請(qǐng)及應(yīng)答、止付申請(qǐng)及應(yīng)答、借記業(yè)務(wù)及實(shí)時(shí)貸記業(yè)務(wù)的處理情況。 第十九條 國(guó)家處理中心應(yīng)當(dāng)監(jiān)控軋差凈額的提交及處理情況。 第四章 維 護(hù) 管 理 第二十條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)制定支付系統(tǒng)維護(hù)管理制度和日常檢查規(guī)程 ， 按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)并記錄維護(hù)日志 ， 發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)異常按規(guī)定處理。 第二十一條 清算總中心根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的授權(quán) ， 負(fù)責(zé)對(duì)國(guó)家處支付清算系統(tǒng)管理辦法 4 理中心、城市處理中心和直接參與者的支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件版本進(jìn)行統(tǒng)一管理。 第二十二條 國(guó)家處理中心對(duì)系統(tǒng)主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、密押和存儲(chǔ)等主要設(shè)備的硬件進(jìn)行升級(jí)、更換和維修 ， 對(duì)軟件進(jìn)行版本升級(jí)、配置參數(shù)調(diào)整 ， 應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)主管領(lǐng)導(dǎo)書面授權(quán)。 城市處理中心主要設(shè)備和系統(tǒng)的變更 ， 應(yīng)當(dāng)事先向清算 總中心提出書面申請(qǐng) ， 經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施 ， 并記錄變更過(guò)程。 直接參與者主要設(shè)備和系統(tǒng)的變更 ， 應(yīng)當(dāng)事先向清算中心報(bào)備 。 第二十三條 國(guó)家處理中心可以根據(jù)中國(guó)人民銀行的決定 ， 設(shè)置小額支付系統(tǒng)在國(guó)家處理中心或城市處理中心的停運(yùn)或啟運(yùn)狀態(tài) ， 但須提前三個(gè)系統(tǒng)工作日通知所有城市處理中心和直接參與者。 第二十四條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)定期對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份 ， 并填寫備份記錄。 第二十五條 需請(qǐng)外單位人員對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行檢查維護(hù)時(shí) ， 經(jīng)本單位主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后由系統(tǒng)維護(hù)人員陪同進(jìn)行并作維 護(hù)記錄。 第二十六條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)分別制定支付系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案并逐級(jí)報(bào)備 ， 定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練和備份系統(tǒng)測(cè)試 ， 并記錄備查。 第二十七條 清算總中心對(duì)城市處理中心應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行運(yùn)行維護(hù)情況的檢查 ， 并記錄備查。 第五章 安 全 管 理 第二十八條 支付系統(tǒng)所有用戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格權(quán)限管理 ， 增設(shè)用戶和變更業(yè)務(wù)參數(shù)等操作應(yīng)當(dāng)遵循 “ 雙簽制 ” 原則。 第二十九條 支付系統(tǒng)崗位應(yīng)當(dāng)遵循以下原則進(jìn)行設(shè)置： （一） 系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護(hù)員禁止兼任業(yè)務(wù)主管或操作員 。 （二） 業(yè)務(wù)主管禁止兼任操作員。 第三 十條 操作人員在接到用戶標(biāo)識(shí)后 ， 應(yīng)當(dāng)立即登錄系統(tǒng) ， 修改用戶口令 ， 用戶口令僅限本人使用 ， 不得外泄 ； 操作人員禁止使用未經(jīng)修改的口令進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。 用戶口令應(yīng)當(dāng)具有一定的復(fù)雜性 ， 至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時(shí) ，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告業(yè)務(wù)主管 ， 由業(yè)務(wù)主管通知系統(tǒng)管理員重新設(shè)定 ， 業(yè)務(wù)主管應(yīng)記錄備查。 一個(gè)用戶標(biāo)識(shí)只能分配給一個(gè)操作人員 ， 一個(gè)操作人員只能擁有唯一的用戶標(biāo)中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行） 5 識(shí)。 第三 十一條 操作人員應(yīng)當(dāng)在規(guī)定權(quán)限內(nèi)操作 ， 禁止與業(yè)務(wù) 關(guān)的 操作 ； 操作人員離開操作崗位時(shí) ， 應(yīng)退出登錄。 第三十二條 城市處理中心和直接參與者在第一 次登錄支付系統(tǒng)后 ， 應(yīng)立即更換登錄識(shí)別信息。識(shí)別信息應(yīng)采用不易破解的字符串 ， 并定期更換。 第三十三條 支付系統(tǒng)密押設(shè)備由清算總中心統(tǒng)一定制配發(fā) ， 由國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者指定專人配置、維護(hù)和保管。 第三十四條 支付系統(tǒng)全國(guó)押密鑰由中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)管理 ； 地方押密鑰由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袠I(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)管理。 國(guó)家處理中心根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的授權(quán)制作、分發(fā)全國(guó)押密鑰卡 ；城市處理中心根據(jù)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袠I(yè)務(wù)主管 部門的授權(quán)制作、分發(fā)地方押密鑰卡。 全國(guó)押密鑰卡和地方押 密鑰卡由業(yè)務(wù)主管設(shè)置和保管。 第三十五條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)妥善保管密押設(shè)備和密鑰卡。如有丟失 ， 應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門。 第三十六條 支付系統(tǒng)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接 ， 應(yīng)當(dāng)采取防火墻等必要的技術(shù)隔離保護(hù)措施實(shí)現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的物理隔離。 第三十七條 支付系統(tǒng)病毒防范處理應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)人民銀行的規(guī)定 ， 在支付系統(tǒng)上安裝病毒處理程序 ， 及時(shí)升級(jí)殺毒程序 ； 對(duì)外來(lái)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行病毒檢測(cè) ； 定期查毒 ，發(fā)現(xiàn)病毒立即處理 ， 并逐級(jí)報(bào)備。 第三十八條 禁止在生產(chǎn)和備份設(shè)備上進(jìn)行開發(fā)和培訓(xùn) 、 使用非 系統(tǒng)專用的存儲(chǔ)介質(zhì)和安裝與系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)關(guān)的軟件。 第三十九條 禁止泄漏計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的參數(shù)、配置信息和參與者的支付交易、賬戶信息。 系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時(shí) ， 應(yīng)當(dāng)刪除系統(tǒng)設(shè)備存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)。 第四十條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者特殊情況下需要對(duì)后臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更操作時(shí) ， 須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門授權(quán)并經(jīng)本單位主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后 ， 由至少兩名系統(tǒng)維護(hù)員共同實(shí)施 ， 詳細(xì)記錄 ； 事后由業(yè)務(wù)主管及時(shí)核對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) ， 并向業(yè)務(wù)主管部門和本單位主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。 支付清算系統(tǒng)管理辦法 6 第六章 機(jī) 房 管 理 第四十一條 支付系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)當(dāng)符合國(guó) 家建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)人民銀行有關(guān)機(jī)房的管理規(guī)定。 第四十二條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)制定機(jī)房管理制度、門禁系統(tǒng)管理制度和進(jìn)出審批登記制度。 第四十三條 保持機(jī)房的清潔、整齊、有序 ， 禁止將易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)品和與運(yùn)行無(wú)關(guān)的物品帶入機(jī)房 ； 禁止在機(jī)房?jī)?nèi)使用明火或可能影響運(yùn)行的設(shè)備。 第七章 設(shè) 備 管 理 第四十四條 支付系統(tǒng)設(shè)備包括計(jì)算機(jī)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備和場(chǎng)地設(shè)備等 ，實(shí)行專人管理 ， 建立檔案 ， 并定期檢查 ， 賬實(shí)相符 ， 禁止挪作他用。 第四十五條 支付系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和中國(guó) 人民銀行制定 的技術(shù)規(guī)范定期進(jìn)行檢查維護(hù)并填寫記錄 ， 確保生產(chǎn)設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行 ， 備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。 第四十六條 支付系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)配備專用傳真機(jī)、專用程控電話、撥號(hào)備份線路和專用調(diào)制解調(diào)器 ， 保證信息渠道暢通。 第八章 文 檔 管 理 第四十七條 支付系統(tǒng)運(yùn)行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊(cè)、運(yùn)行維護(hù)手冊(cè)以及在系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中產(chǎn)生的各種書面信息和存儲(chǔ)介質(zhì)信息等。 第四十八條 運(yùn)行文檔的保管和使用應(yīng)當(dāng)做到 ： （一） 指定專人負(fù)責(zé)入庫(kù)保管 ， 建立文檔登記簿 ， 保管人員調(diào)動(dòng)時(shí) ， 須辦理有關(guān)資料的交接手續(xù) ； （二） 文檔須妥善保管 ， 并做到防火、防盜、防磁、防潮和防 蛀； （三） 對(duì)存儲(chǔ)介質(zhì)形式的文檔 ， 應(yīng)當(dāng)定期檢查、定期復(fù)制 ，防 止因存儲(chǔ)介質(zhì)損壞而丟失資料 ； （四） 嚴(yán)格查閱、借用登記 ， 禁止私自或越權(quán)復(fù)制和外借運(yùn)行文檔。 第四十九條 支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件開發(fā)文檔保存期限為該應(yīng)用軟件停止使用后 5年 ； 其他運(yùn)行文檔應(yīng)比照同類會(huì)計(jì)檔案確定保存期限。 第五十條 廢棄或過(guò)期的運(yùn)行文檔應(yīng)比照會(huì)計(jì)檔案管理辦法進(jìn) 行銷毀處理。 中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行） 7 第九章 故 障 處 理 第五十一條 直接參與者或城市處理中心發(fā)生支付系統(tǒng)故障時(shí) ， 應(yīng)當(dāng)遵循 “ 先報(bào)告、后處理 ， 盡快恢復(fù)運(yùn)行 ， 優(yōu)先保障大額 支付系統(tǒng)運(yùn)行 ” 的原則進(jìn)行處置。直接參與者發(fā)生支付系統(tǒng)故障應(yīng)向城市處理中心報(bào)告 ， 城市處理中心發(fā)生支付系統(tǒng)故障應(yīng)向國(guó)家處理中心報(bào)告。 第五十二條 國(guó)家處理中心發(fā)生支付系統(tǒng)重大故障 ， 清算總中心應(yīng)及時(shí)處置并向業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告。 第五十三條 支付系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障 ： （一） 常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中有明確描述的故障 ； （二） 非常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中沒(méi)有描述的故障。 第五十四條 支付系統(tǒng)在運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的常規(guī)故障 ， 由系統(tǒng)維護(hù)員按照故障處理規(guī)定和排除方法進(jìn)行 處理。 第五十五條 支付系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的非