投資基金知之金融學(xué)習(xí)網(wǎng)(已修改)
2025-05-29 01:02 本頁面
【正文】 第五章 投資基金 ? 投資基金的定義、性質(zhì)和種類 ? 開放式投資基金的運作 ? 指數(shù)基金的運作 ? 指數(shù)基金在我國的發(fā)展 知之金融學(xué)習(xí)網(wǎng) [] 投資基金的定義 ?投資基金的定義 – 集中散戶資金，專家投資，投資者承受收益和風險，并交納一定管理費 ?投資公司（單位信托與投資管理公司） – 單位信托 ：基金，投資于固定收益證券，管理成本低，溢價售出獲利，投資者可賣回 – 投資管理公司 ：關(guān)鍵是“管理”，有開放式，有封閉式 知之金融學(xué)習(xí)網(wǎng) [] 開放式與封閉式投資基金 ?開放型基金： – 基金規(guī)?？勺?，對基金資產(chǎn)凈值計算要求高，投資資產(chǎn)流動性強，沒有期限，風險小 ?封閉型基金： – 規(guī)模不變，轉(zhuǎn)讓價格由市場供求決定，流動性要求相對較低，有時期的限制 知之金融學(xué)習(xí)網(wǎng) [] 投資基金的性質(zhì) ?基金規(guī)模巨大： – 彌補散戶不足，參與一些需要大額資金的交易，分散風險 ?專業(yè)人員管理： ?全時投資運作： – 多個市場與多種市場 ?良好的心理素質(zhì) ： 知之金融學(xué)習(xí)網(wǎng) [] 投資基金的種類 ? 貨幣市場基金： – 資產(chǎn)凈值固定為每股 1$，以獲得比散戶投資更高的利率。它的風險一般較小，是一種穩(wěn)健型的基金 ? 股權(quán)基金： – 主要投資于股票，種類很多 ? 固定收益基金 – 享受免稅好處，組合期限，收益和風險 ? 指數(shù)基金 – 試圖與一個主板市場的指數(shù)業(yè)績相匹配， 投資基金的類型 知之金融學(xué)習(xí)網(wǎng) [] 投資基金的發(fā)展 ? 投資基金起源于英國： – 1868年首次出現(xiàn)的基金：海外殖民地政府信托投資 ? 英國投資基金的治理結(jié)構(gòu)：三方制約 – 契約式單位信托基金治理結(jié)構(gòu)的示意圖 ? 投資基金在美國的發(fā)展 – 1924， 麻省投資信托基金 – 發(fā)展情況表 ? 美國
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