銀行案件專項治理有關術語詳細解析(已修改)
2025-05-28 15:25 本頁面
【正文】 銀行案件 專項治理 有關術語詳細解析 遼寧金融職業(yè)學院 梁 濤 2021年 07月 操作風險 “ 13條意見 ” ? 一是高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設； ? 二是切實加強稽核建設； ? 三是加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督； ? 四是訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障； ? 五是堅持相關的行務管理公開制度； ? 六是建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度； ? 七是嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度； ? 八是對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定； ? 九是加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可 對賬人員等作出明確規(guī)定； ? 十是加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理，要設立獨立的審核崗，建立責任復核制； ? 十一是嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行眼里懲處； ? 十二是加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控； ? 十三是迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。 “4+1”工作 ? “4”是指： ? 印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務操作流程密碼、柜員卡管理； ? 銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及大事后檢查； ? 人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理； ? 電子銀行和 IT系統(tǒng)的管理和服務。 ? “ 1”是指對庫房的管理。 “六個領域 ” ? 一是授權卡； ? 二是印鑒密押； ? 三是空白憑證； ? 四是金庫尾箱； ? 五是查詢對賬； ? 六是輪崗休假。 “8個環(huán)節(jié) ”
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