ndf產品簡介(客戶版)(已修改)
2025-05-26 19:07 本頁面
【正文】 2021/6/15 1 NDF產品簡介 招商銀行廣州分行 國際業(yè)務部 2021年 4月 20日 2021/6/15 2 主要內容 ? 兩點貿易 +NDF ? 離在岸委托融資 +NDF(三點貿易） ? 香港分行票據(jù)保付 +NDF（三點貿易） ? 兩點貿易和三點貿易的比較 2021/6/15 3 兩點貿易 +NDF 定義： Non Deliverable future 無本金交割遠期 外匯協(xié)議 背景 : 境內公司有對外付匯的需求 條件： 境內公司在境外有關聯(lián)公司 ? 獲利原理：存款利率 貸款利率 NDF價格 ? 種類： 進口 NDF 出口 NDF 進口 NDF 企業(yè)需求：企業(yè)需要對外付款，結算方式不限，可以是匯出匯款、托 收或信用證付款 流程： ，存期一年，招行按一年期的利率給客戶計算利息 ，期限一年，并收取貸款利息，企業(yè)用這筆款對外支付 NDF，期限一年，匯率定價日和貸款到期日一致 ，廣州公司辦理購匯還貸款，香港公司辦理 NDF交割 實例分析 實例分析 :(以 2021年 4月 16日的價格為例 ) 價格：美元即期售匯價 一年期 NDF價格 一年期 LIBOR 一年期存款利率 ％ 假設 2021年 4月 16日美元中間價 貸款利率： LIBOR+220BP 企業(yè)需求：當天對外支付 100萬美元 ? 傳統(tǒng)做法：企業(yè)用 684萬人民幣到銀行購匯成 100萬美元對外支付 ? 銀行建議：企業(yè)在我行申請對外支付的同時配套敘做 NDF ? 收益計算： ? （ 684+684*) ? 2. 美元貸款本息 萬美元 （ 100+100**365/360/100) ? （ **） ? 萬元
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