ndf產(chǎn)品簡(jiǎn)介(客戶版)(已修改)
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【正文】 2021/6/15 1 NDF產(chǎn)品簡(jiǎn)介 招商銀行廣州分行 國(guó)際業(yè)務(wù)部 2021年 4月 20日 2021/6/15 2 主要內(nèi)容 ? 兩點(diǎn)貿(mào)易 +NDF ? 離在岸委托融資 +NDF(三點(diǎn)貿(mào)易） ? 香港分行票據(jù)保付 +NDF（三點(diǎn)貿(mào)易） ? 兩點(diǎn)貿(mào)易和三點(diǎn)貿(mào)易的比較 2021/6/15 3 兩點(diǎn)貿(mào)易 +NDF 定義： Non Deliverable future 無(wú)本金交割遠(yuǎn)期 外匯協(xié)議 背景 : 境內(nèi)公司有對(duì)外付匯的需求 條件： 境內(nèi)公司在境外有關(guān)聯(lián)公司 ? 獲利原理：存款利率 貸款利率 NDF價(jià)格 ? 種類： 進(jìn)口 NDF 出口 NDF 進(jìn)口 NDF 企業(yè)需求：企業(yè)需要對(duì)外付款，結(jié)算方式不限，可以是匯出匯款、托 收或信用證付款 流程： ，存期一年，招行按一年期的利率給客戶計(jì)算利息 ，期限一年，并收取貸款利息，企業(yè)用這筆款對(duì)外支付 NDF，期限一年，匯率定價(jià)日和貸款到期日一致 ，廣州公司辦理購(gòu)匯還貸款，香港公司辦理 NDF交割 實(shí)例分析 實(shí)例分析 :(以 2021年 4月 16日的價(jià)格為例 ) 價(jià)格：美元即期售匯價(jià) 一年期 NDF價(jià)格 一年期 LIBOR 一年期存款利率 ％ 假設(shè) 2021年 4月 16日美元中間價(jià) 貸款利率： LIBOR+220BP 企業(yè)需求：當(dāng)天對(duì)外支付 100萬(wàn)美元 ? 傳統(tǒng)做法：企業(yè)用 684萬(wàn)人民幣到銀行購(gòu)匯成 100萬(wàn)美元對(duì)外支付 ? 銀行建議：企業(yè)在我行申請(qǐng)對(duì)外支付的同時(shí)配套敘做 NDF ? 收益計(jì)算： ? （ 684+684*) ? 2. 美元貸款本息 萬(wàn)美元 （ 100+100**365/360/100) ? （ **） ? 萬(wàn)元
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