銀行反洗錢培訓(xùn)心得(已修改)
2025-05-15 22:15 本頁面
【正文】 銀行反洗錢培訓(xùn)心得 6 篇銀行反洗錢培訓(xùn)心得 洗錢是一種破壞金融秩序的違法犯罪行為，開展反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)之一。作為銀行一線工作者，我們首先要了解反洗錢工作的認(rèn)識，要從自己開始做起，要展開廣泛宣傳，讓群眾了解配合工作。 一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識 眾所周知，洗錢是一種破壞金融發(fā)展秩序的違法行為，為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們要從自身做起，要深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，要強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)，切實(shí)履行重要職責(zé)，扎實(shí)開展反洗錢工作。 二、注重宣傳，深化客戶對反洗錢工作的理解 為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我們可以開展不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。為客戶辦理掛失換卡、 U 盾等業(yè)務(wù)時，多問多提醒。 三、執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度 開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人有效身份證件進(jìn)行核查，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶，不予辦理開戶手續(xù)。 在開展反洗錢工作時，需要付出很多的努力，投入很多的精力，如 今，大家的投資理念越來越先進(jìn)，投資意識很多，就容易產(chǎn)生魚龍混雜的現(xiàn)象，對于每一個工作人員來講，首先就是自我的反洗錢意識，消除自己在反洗錢責(zé)任方面的誤區(qū)，在工作中，不斷積累，提高辨別各種洗錢行為的能力。 在工作中，反洗錢工作的開展可能會導(dǎo)致客戶的誤會與不解，你問客戶取錢干什么用，收款方認(rèn)識嗎？在客戶看來是繁瑣了一點(diǎn)，但我們應(yīng)以廣大客戶切實(shí)利益為重，讓客戶意識到洗錢的危害性，積極改善認(rèn)知，優(yōu)化反洗錢環(huán)境。 在日常的工作中，我們應(yīng)當(dāng)恪盡職守，嚴(yán)于律己，努力提高自身反洗錢認(rèn)知，更好的為客戶服務(wù)，積極 營造良好的金融環(huán)境。 銀行反洗錢培訓(xùn)心得 “洗錢” 是指將犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。作為銀行的一線柜員，必須要把好柜面關(guān)，遏制洗錢犯罪活動，為反洗錢工作貢獻(xiàn)力量，以下是我的心得體會： 第一、審核并記錄客戶信息，防范假名賬戶或虛假賬戶 依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，客戶在開立銀行賬戶時，必須出示其相關(guān)身份證件，柜員則必須核對客戶身份信息。先烈東鄰近廣州最大的服裝批發(fā)市場，流動人口多；同時，附近還有較多的 軍事單位，人員構(gòu)成較為復(fù)雜，身份證件種類也較多。以身份證件為例，除了居民身份證外，還有護(hù)照、臨時身份證、士兵證、軍官證，這也為客戶的身份識別增加了難度。因而，在掌握識別身份證的同時，還必須掌握識別其他證件的能力，以防范違法分子利用假名賬戶進(jìn)行洗錢活動。依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，柜員在辦理代理開戶業(yè)務(wù)時，除核對代理人及被代理人身份證件外，還必須電話通知被代理人，確認(rèn)其代理關(guān)系是否屬實(shí)，以此防范違法分子利用客戶遺失的身份證件開立虛假賬戶進(jìn)行洗錢活動。 在業(yè)務(wù)辦理過程中，如果客戶的個人信息不完證，還 應(yīng)當(dāng)通過詢問客戶，以補(bǔ)錄客戶的個人信息，如職業(yè)、行業(yè)、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、證件有效期等 9 項(xiàng)記錄，對客戶的個人信息進(jìn)行記錄登記，以防止虛擬賬戶的開立。 第二、關(guān)注大額和可疑支付交易，記錄并按時報送 依照工行柜面業(yè)務(wù)操
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