16-如何透過投資理財創(chuàng)造財富(已修改)
2025-06-05 01:58 本頁面
【正文】 如何透過投資理財創(chuàng)造 優(yōu)質(zhì)明天 臺灣銀行南投分行 林忠勇 經(jīng)理 中華民國九十三年十月十四日 1 All Rights Reserved 臺灣銀行 關(guān)懷 〃 效率 〃 創(chuàng)新 〃 穩(wěn)健 不同的生命階段應(yīng)採取適合的投資理財規(guī)劃 投資理財步驟〆 需求 → 目的 → 策略 → 方法 ? 需求 〆 您的慾望為何〇如〆我想買休旅車、 買房屋。 ? 目的 〆 將慾望轉(zhuǎn)為實事。如〆買裕隆 1600cc 的車子。 ? 策略 〆 可承擔(dān)何種程度的投資〇如〆高、中、 低風(fēng)險。 ? 方法〆 具體的投資方法。如〆外匯定期存款、 購買共同基金。 正確的投資理財觀念 簡要的財務(wù)觀念 → 分散的投資組合 → 長期的執(zhí)行理財 １〃切記高報酬、高風(fēng)險。 ２〃三不政策〆不怕、不急、不貪。 ３〃時時關(guān)心、每月檢視、每年調(diào)整。 ４〃不幸賠錢，要當(dāng)做是一種學(xué)習(xí)的過程。 ５〃適當(dāng)?shù)牟攀亲詈茫x擇適合自己的方法。 ６〃 『 生涯 』 理財規(guī)劃的觀念，要同時為未來作打算。 銀行在目前金融控股公司多元化產(chǎn)品線之定位 理財工具 特色 優(yōu)點 缺點 銀行定存 手續(xù)簡便安全保本 風(fēng)險小有一定利息收入 變現(xiàn)性高 提前解約將產(chǎn)生利息 損失 共同基金 由專家操作由投資人 共聚資金分散風(fēng)險 利潤共享 投資方式彈性高，可滿 足不同投資目的，可分 散風(fēng)險變現(xiàn)性高，合法 節(jié)稅由專家代為操作， 適用長、短期投資 仍有投資風(fēng)險 股票 敏
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