電子銀行服務(wù)解決方案--集團(tuán)企業(yè)篇(已修改)
2024-09-14 18:18 本頁面
【正文】 電子銀行服務(wù)解決方案 —— 集團(tuán)企業(yè)篇 本方案是我行在全面深入了解貴公司業(yè)務(wù)需求的基礎(chǔ)上，為貴公司量身定制的電子銀行服務(wù)解決方案。力求通過我行豐富、先進(jìn)的電子銀行產(chǎn)品和服務(wù)，協(xié)助貴公司加強(qiáng)賬戶管理，合理調(diào)配資金，提高資金使用效率，提升企業(yè)的核心競爭力。 前 言 ? 需求理解 ? 服務(wù)方案 ? 項(xiàng)目實(shí)施 ? 服務(wù)承諾 ? 應(yīng)用案例 ? 工行優(yōu)勢 目 錄 需求理解 1 日常賬戶管理 2 綜合收付款服務(wù) 3 電子商業(yè)匯票 4 資金集中管理 基礎(chǔ)服務(wù) 滿足集團(tuán)日常賬務(wù)管理和資金收付的需求 電子商票 全面應(yīng)用央行電子商業(yè)匯票，加強(qiáng)票據(jù)管理 資金管理 加強(qiáng)收入、支出控制，提高資金使用效率，降低財(cái)務(wù)成本 標(biāo)準(zhǔn)化的財(cái)務(wù)應(yīng)用 電子化的票據(jù)管理 ? 我們從三方面設(shè)計(jì)了需求解決方案： 集約化的資金管理 需求理解 ? 需求理解 ? 服務(wù)方案 ? 項(xiàng)目實(shí)施 ? 服務(wù)承諾 ? 應(yīng)用案例 ? 工行優(yōu)勢 目 錄 實(shí)時查詢與監(jiān)控 A公司 集團(tuán)總部賬戶 ? 賬戶設(shè)置 服務(wù)方案 收支兩條線管理 收入 賬戶 支出 賬戶 收入 賬戶 支出 賬戶 收入 賬戶 支出 賬戶 資金上收 資金上收 費(fèi)用下?lián)? 費(fèi)用下?lián)? 費(fèi)用下?lián)? 資金上收 B公司 C公司 集團(tuán)總部賬戶 收入支出 賬戶 收入支出 賬戶 收入支出 賬戶 單一賬戶管理 資金上收 資金上收 資金上收 費(fèi)用下?lián)? 費(fèi)用下?lián)? 費(fèi)用下?lián)? 服務(wù)方案 實(shí)時查詢與監(jiān)控 A公司 B公司 C公司 ? 賬戶設(shè)置 查詢集團(tuán)總部及分支機(jī)構(gòu)的各類（存 /貸款，本 /外幣）賬戶余額、當(dāng)日明細(xì)、歷史明細(xì) 系統(tǒng)定期生成銀企對賬信息，集團(tuán)總部及分支機(jī)構(gòu)可通過網(wǎng)上銀行完成對賬工作 主動反饋集團(tuán)總部及分支機(jī)構(gòu)全部賬戶的資金變動情況，自動監(jiān)測，自動短信提醒 賬戶查詢 查詢集團(tuán)總部及分支機(jī)構(gòu)通過各種渠道提交處理成功的各類收、付款指令的電子回單 銀企對賬 電子回單 工銀信使 賬 戶 管 理 服務(wù)方案 付款 方式 提交 指令 付款 時效 支付方向控制 支付限額控制 支付授權(quán)控制 + 交易信息實(shí)時反饋、匯劃及時高效 多重控制、方便實(shí)用 其他特色 服務(wù)方案 ? 付款服務(wù)：轉(zhuǎn)賬付款 報(bào)銷申請、指令錄入、報(bào)銷審批 個人通過各種渠道查詢到賬信息 網(wǎng)上財(cái)務(wù)報(bào)銷可以實(shí)現(xiàn) 7 24 小時的實(shí)時操作，支持他行個人賬戶 網(wǎng)銀系統(tǒng)實(shí)時處理、實(shí)時反饋 服務(wù)方案 ? 付款服務(wù)：財(cái)務(wù)報(bào)銷 財(cái)務(wù)人員進(jìn)行工資總額審核、支付處理（不能查詢明細(xì)） 員工可在個人網(wǎng)銀查詢電子工資單 網(wǎng)銀系統(tǒng)實(shí)時處理、實(shí)時反饋 人力資源部人員通過 企業(yè)網(wǎng)銀提交工資明細(xì) 通過網(wǎng)銀權(quán)限控制實(shí)現(xiàn)事權(quán)分離，滿足企業(yè)薪酬管理需求 服務(wù)方案 ? 付款服務(wù)：代發(fā)工資 特點(diǎn)： 收款服務(wù)是指收款企業(yè)通過企業(yè)網(wǎng)上銀行主動扣收簽約企業(yè) /個
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