風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)處應(yīng)知應(yīng)會(huì)題庫(kù)(已修改)
2025-08-31 15:12 本頁(yè)面
【正文】 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)處應(yīng)知應(yīng)會(huì)題庫(kù) 一、單項(xiàng)選擇題 （ 40 題） 企業(yè)文化是指企業(yè)的指導(dǎo)思想、（ ）和管理風(fēng)貌。 A、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)； B，經(jīng)營(yíng)計(jì)劃： C、經(jīng)營(yíng)哲學(xué) ； D、經(jīng)營(yíng)策略 。 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)于（ ）制定并通過(guò)了《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》。 A、 2020 年 10月； B、 2020 年 2 月； C、 2020 年 2 月； D、2020年 5 日。 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于（ ）制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》。 A、 2020年 2月； B、 2020 年 2月； C、 2020年 10月； D、2020年 5 日。 合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的（ ）構(gòu)成 要素。 A、基礎(chǔ)； B、基本； C、核心； D、根本。 中小金融機(jī)構(gòu)（ ）作為合規(guī)管理的第一責(zé)任人。 A、聯(lián)社主任（行長(zhǎng)）； B、監(jiān)事長(zhǎng)； C、理（董）事長(zhǎng)；D、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人。 銀行業(yè)人類人員應(yīng)保守所在機(jī)構(gòu)的（ ），保護(hù)客戶信息和隱私，這時(shí)銀行人類人員應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任。 A、地址； B、人員數(shù)量； C、商業(yè)秘密； D、聯(lián)系方式。 建設(shè)合規(guī)文化是中小金融機(jī)構(gòu)完善全面（ ）管理、健全有效內(nèi)控體系的重要保障。 A、內(nèi)部； B、信貸； C、風(fēng)險(xiǎn)； D、合規(guī)。 農(nóng)村信 用社系統(tǒng)員工日常工作不能“以信任代替管理，以習(xí)慣代替（ ），以情面代替紀(jì)律”。 A、業(yè)務(wù)； B、操作； C、制度 D、規(guī)則。 中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 2020 年 10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》第三章要求商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)必須“適用銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件、（ ）、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。 A、信貸規(guī)則； B、財(cái)會(huì)規(guī)則； C、經(jīng)營(yíng)規(guī)則 ； D、法律規(guī)則。 良好的合規(guī)文化有助于提高中小金融機(jī)構(gòu)的（ ），增加銀行無(wú)形資產(chǎn)，吸引更多的優(yōu)質(zhì)客 戶。 A、經(jīng)營(yíng)收入； B、信貸資產(chǎn)； C、品牌價(jià)值； D、經(jīng)濟(jì)實(shí)力。 1下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是（ ） 。 A、風(fēng)險(xiǎn)指未來(lái)的消極結(jié)果或損失的潛在可能 B、風(fēng)險(xiǎn)既是損失的來(lái)源，同時(shí)也是盈利的機(jī)會(huì) C、損失是一個(gè)事前概念，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念 D、風(fēng)險(xiǎn)雖然通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來(lái)計(jì)量，但并不 等同于損失本身 1下列關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（ ） 。 A、違約風(fēng)險(xiǎn)僅針對(duì)個(gè)人而言，不針對(duì)企業(yè) B、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了合同資金但另一方不能履約的風(fēng)險(xiǎn) C、信用風(fēng)險(xiǎn)具 有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征 D、與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，信用 風(fēng)險(xiǎn)的觀察數(shù)據(jù)多，且容易獲得 1銀行風(fēng)險(xiǎn)不同于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其他風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)最顯著的特性是（ ）。 A、可控性 B、隱蔽性 C、加速性 D、擴(kuò)散性 1威脅銀行機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素的是（ ）。 A、 信用風(fēng)險(xiǎn) B、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、 操作風(fēng)險(xiǎn) D、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 1對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中最重要的是（ ）。 A、 利率風(fēng)險(xiǎn) B、 股票風(fēng)險(xiǎn) C、 商品風(fēng)險(xiǎn) D、 匯率風(fēng)險(xiǎn) 1下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正 確的是（ ）。 A、 操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面 B、 操作風(fēng)險(xiǎn)具有非盈利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來(lái)盈利 C、 對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操作風(fēng)險(xiǎn) D、 操作風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)獨(dú)立性，不會(huì)引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn) 1下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是（ ）。 A、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因單一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn) B、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行無(wú)力為增加資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變 現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風(fēng)險(xiǎn) D、 大量存款人的擠兌行為可能會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大的流動(dòng)性 風(fēng)險(xiǎn) 1 （ ）是指銀行因違反法律或法律不完善、不明確情況下發(fā)生交易行為，導(dǎo)致銀行不能履行合同、發(fā)生訴訟或其他法律糾紛，對(duì)銀行造成不利影響和損失的可能性。 A、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B、 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C、 操作風(fēng)險(xiǎn) D、 法律風(fēng)險(xiǎn) 1下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（ ）。 A、 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)又稱國(guó)家信用 風(fēng)險(xiǎn) B、 在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)也有存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C、 在國(guó)際金融活動(dòng)中，個(gè)人不會(huì)遭受因國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái) 的損失 D、 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)通常由債權(quán)人所在國(guó)家的行為引起的，它超出了債務(wù)人的控制范圍 銀行通常把（ ）看做是對(duì)其企業(yè)價(jià)值的最大危脅。 A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) C
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