風險合規(guī)處應(yīng)知應(yīng)會題庫-免費閱讀
【正文】 3為有效識別、計量和監(jiān)測風險 ，銀行通常需要設(shè)立專門的風險管理部門，全面負責銀行風險管理工作 （ ） 。 銀行案件風險屬于操作風險的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽損失的風險 （ ） 。 2操作風險是銀行“開門即來”的最古老的風險，具有外生性為主、涵蓋全部業(yè)務(wù)、難以度量等特征 （ ） 。 1只要存在銀行資金的發(fā)放、投資或其他的風險敞口，不論是反映在資產(chǎn)負債表內(nèi)還是表外，都會產(chǎn)生信用風險，但承諾不產(chǎn)生信用風險 （ ） 。 銀行業(yè)機構(gòu)人和工作人員在經(jīng)營活動中要公平競爭，不得采用非法或其他不正當手段以達到銷售或強迫、誘導(dǎo)客戶購買產(chǎn)品或服務(wù)的目的 （ ） 。 、內(nèi)部評級初級法和內(nèi)部評級高級法 、標準法和高級計量法 D. 市場風險計量方法有基本指標法和高級計量法 （ ） A．貸款撥備率 =貸款損失準備 /貸款余額 *100%≥ %， B．撥備覆蓋率 =貸款損失準備 /不良貸款余額 *100%≥ 150%， C．杠桿率 =一級資本 /調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額 *100%≥ 4%。 A、監(jiān)管者的作用 B、風險管理 C、風險監(jiān)管 D、營造適宜的風險管理環(huán)境 E、信息披露的作用 2下列屬于《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供的風險經(jīng)濟資本計量方法的是（ ）。 A、 某法人客戶由于破產(chǎn)而不能歸還貸款，這反映了銀行的流動性風險 B、 美元貶值使銀行的資產(chǎn)價值下降，這反映了銀行的市場風險 C、 由于短期內(nèi)取款額度的迅速增加使得銀行不得不以低價拋售部分持有的債券，這反映了銀行的信用風險 D、 央行提高法定存款準備金比率，降低了銀行的貸款規(guī)模和盈利水平，這反映了銀行的法律風險 E、結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，造成交易成本上升，這反映了銀行的操作風險 1國家風險包括（ ）。C、 制定 “三個辦法” 。 A、大力開展思想教育； B、加強員工自我學習； C、加強員工自我學習保護意識。 A、專業(yè)勝任； B、勤勉盡職； C、保守秘密； D、公平競爭； E、抵制違規(guī)。 A、 票據(jù)詐騙罪 B、 騙取貸款罪 C、 金融憑證詐騙罪 D、 有價證券詐騙罪 3（ ）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源。 A、 20世紀 70 年代 B、 20世紀 80 年代 C、 20世紀 90 年代 D、 21世紀初 2下列不屬于風險識別方法的是（ ） A、 德爾菲法 B、 故障樹法 C、 篩選 監(jiān)測 診斷法 D、 敏感性分析法 2 下列不屬于風險評價方法的是（ ） A、 概率統(tǒng)計法 B、 概率分布法 C、 概率樹 D、 情景分析法 下列關(guān)于操作風險管理原則的說法，不正確的是（ ）。 A、 國家風險又稱國家信用 風險 B、 在同一個國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟金融活動也有存在國家風險 C、 在國際金融活動中，個人不會遭受因國家風險所帶來 的損失 D、 國家風險通常由債權(quán)人所在國家的行為引起的，它超出了債務(wù)人的控制范圍 銀行通常把（ ）看做是對其企業(yè)價值的最大危脅。 A、風險指未來的消極結(jié)果或損失的潛在可能 B、風險既是損失的來源，同時也是盈利的機會 C、損失是一個事前概念，風險是一個事后概念 D、風險雖然通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計量，但并不 等同于損失本身 1下列關(guān)于各類風險的說法，正確的是（ ） 。 A、內(nèi)部； B、信貸； C、風險； D、合規(guī)。 A、 2020年 2月； B、 2020 年 2月； C、 2020年 10月； D、2020年 5 日。 中國銀行業(yè)協(xié)會于（ ）制定并通過了《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》。 銀行業(yè)人類人員應(yīng)保守所在機構(gòu)的（ ），保護客戶信息和隱私，這時銀行人類人員應(yīng)盡的義務(wù)和責任。 良好的合規(guī)文化有助于提高中小金融機構(gòu)的（ ），增加銀行無形資產(chǎn)，吸引更多的優(yōu)質(zhì)客 戶。 A、 操作風險普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面 B、 操作風險具有非盈利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來盈利 C、 對操作風險的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操作風險 D、 操作風險具有相對獨立性，不會引發(fā)市場風險和信用風險 1下列關(guān)于流動性風險的說法，不正確的是（ ）。 A、客觀性 B、擴散性 C、隱蔽性 D、加速性 2《巴塞爾新資本協(xié)議》通常將銀行面臨的風險劃分為八大類，下列不屬于八大類風險的是（ ）。 A、 稽核部門應(yīng)直接負責或參與其他部門的操作風險管理
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