【正文】 C ）。 A．合規(guī)管理就是如何使商業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致 B．合規(guī)管理需要解決的是如何使全體員工“不想違”、“不能違”、“不敢違”的問題 C．合規(guī)管理不需要研究人的行為特點(diǎn) D．員工行為管理是合規(guī)管理不可忽視的領(lǐng)域 （ A ）。 A．合規(guī)管理是銀行內(nèi)部最具基礎(chǔ)性的一項(xiàng)管理活動(dòng) B．合規(guī)管理只是專業(yè)合規(guī)部門的專業(yè)合規(guī)管理 C．合規(guī)管理不屬于銀行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng) D．合規(guī)管理與內(nèi)部控制相互獨(dú)立，沒有聯(lián)系 （ D ）。 A．合規(guī)人人有責(zé) B．合規(guī)從高層做起 C．獨(dú)立性原則 D．成本效益原則 “合規(guī)人人有責(zé)”說法錯(cuò)誤的是（ C ）。 A．合規(guī)人人有責(zé)原則體現(xiàn)了合規(guī)管理的全面性與全員性 B．合規(guī)人人有責(zé)，但各自的合規(guī)責(zé)任又是不同的 C．合規(guī)部門對(duì)銀行內(nèi)各機(jī)構(gòu)各條線的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任 D．合規(guī)人人有責(zé)要求各負(fù)其責(zé) （ A ）。 A．董事會(huì)對(duì)全行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任 B．在高管層的授權(quán)下，合規(guī)委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督 C．監(jiān)事會(huì)代表董事會(huì)監(jiān)督高管層合規(guī)管理職責(zé)的履行 D．高管層職責(zé)中不包括合規(guī)政策的制定 （ B ）。 A．合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理 B．合規(guī)負(fù)責(zé)人只需在特定事件出現(xiàn)時(shí)才向高管層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 C．合規(guī)管理部門具體履行合規(guī)管理計(jì)劃的制定與執(zhí)行的職責(zé) D．合規(guī)管理部門職責(zé)包括合規(guī)審核與合規(guī)培訓(xùn)等 “合規(guī)從高層做起”的內(nèi)容錯(cuò)誤的是（ C ）。 A．合規(guī)從高層做起是保障依法合規(guī)經(jīng)營的重要原則 B．合規(guī)從 高層做起體現(xiàn)的是行為管理理念 C．高層專指高級(jí)管理層 D．合規(guī)從高層做起對(duì)促進(jìn)合規(guī)管理的效率效果、保障全員合規(guī)意義重大 “獨(dú)立性原則”說法錯(cuò)誤的是（ D ）。 A．獨(dú)立性原則主要是針對(duì)合規(guī)部門和合規(guī)人員來講的 B．專業(yè)化合規(guī)管理要求合規(guī)部門和人員保持相對(duì)的超脫性 C．合規(guī)部門和人員應(yīng)避免可能導(dǎo)致利益沖突的事項(xiàng) D．合規(guī)部門有經(jīng)營決策權(quán) 、審計(jì)等的關(guān)系，描述錯(cuò)誤的是（ B ）。 A．合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、內(nèi)部審計(jì)等目標(biāo)都是為了保障商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展， 達(dá)到經(jīng)營目標(biāo) B．合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、內(nèi)部審計(jì)等在工作對(duì)象與內(nèi)容方面各自獨(dú)立，沒有交叉 C．合規(guī)管理貫穿商業(yè)銀行經(jīng)營管理的全過程，審計(jì)通常側(cè)重于事后 D．合規(guī)的容忍度非常低，甚至是零容忍 （ B ）。 A．外規(guī)跟進(jìn) B．司法解釋 C．合規(guī)培訓(xùn) D．合規(guī)監(jiān)測(cè) ，描述正確的是（ C ）。 A．外規(guī)跟進(jìn)工作可以全部外包給外部中介機(jī)構(gòu) B．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中對(duì)外規(guī)跟進(jìn)未作要求 C．遵循外規(guī)是商業(yè)銀行一切經(jīng)營管理活動(dòng)的前提與基礎(chǔ) D．外規(guī) 跟進(jìn)每年度開展即可，不需要持續(xù)性跟進(jìn) ，描述錯(cuò)誤的是（ D ）。 A．內(nèi)規(guī)建設(shè)應(yīng)當(dāng)明確規(guī)章制度的制定流程 B．內(nèi)規(guī)建設(shè)需要把握好激勵(lì)與約束的關(guān)系，設(shè)計(jì)好具體的激勵(lì)與約束措施和機(jī)制 C．內(nèi)規(guī)建設(shè)要建立定期后續(xù)評(píng)估機(jī)制 D．內(nèi)規(guī)建設(shè)首先需要外規(guī)內(nèi)化，無須考慮機(jī)構(gòu)自身特點(diǎn)，要全面內(nèi)化 ，表述正確的是（ A ）。 A．將規(guī)章制度中的關(guān)鍵合規(guī)點(diǎn)與具體的業(yè)務(wù)流程以及具體負(fù)責(zé)的部門、崗位和人員一一對(duì)應(yīng)起來，即建立“合規(guī)矩陣”，對(duì)大型銀行開展內(nèi)規(guī)建設(shè)很有必要 B．內(nèi)規(guī)建設(shè)應(yīng)每年度 進(jìn)行維護(hù)保障，無須動(dòng)態(tài)及時(shí)修訂 C．內(nèi)規(guī)建設(shè)在方便基層崗位人員操作執(zhí)行的前提下可以不要求準(zhǔn)確性 D．內(nèi)規(guī)建設(shè)應(yīng)堅(jiān)持全面性，不用考慮機(jī)構(gòu)經(jīng)營特點(diǎn) ，描述正確的是（ B ）。 A．合規(guī)培訓(xùn)在合規(guī)管理內(nèi)容里重要性低，可以選擇性開展 B．做好合規(guī)培訓(xùn)對(duì)提升員工合規(guī)意識(shí)和合規(guī)執(zhí)行力都可發(fā)揮重要作用 C．合規(guī)培訓(xùn)與合規(guī)文化建設(shè)無關(guān) D．高管不需要參加合規(guī)培訓(xùn) ，描述錯(cuò)誤的是（ C ）。 A．合規(guī)培訓(xùn)包括對(duì)新入職員工進(jìn)行的全面基礎(chǔ)培訓(xùn) B．合規(guī)培訓(xùn)包括對(duì)員工崗位變動(dòng)進(jìn)行的適應(yīng) 性培訓(xùn) C．合規(guī)培訓(xùn)僅限于內(nèi)部合規(guī)部門開展的培訓(xùn)活動(dòng) D．合規(guī)培訓(xùn)包括針對(duì)新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品上線進(jìn)行的培訓(xùn) ，描述錯(cuò)誤的是（ D ）。 A．合規(guī)審查具體包括審查業(yè)務(wù)經(jīng)營管理事項(xiàng)程序是否合規(guī)、要素是否齊全、條款有無瑕疵、與現(xiàn)有規(guī)則有無沖突等 B．合規(guī)審查依據(jù)的規(guī)則既包括外部相關(guān)法律法規(guī)，也包括內(nèi)部既有制度規(guī)定等 C．新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新制度是合規(guī)審查的重點(diǎn) D．合規(guī)審查時(shí)按照現(xiàn)有規(guī)則審查，在遇到新情況時(shí)必須突破現(xiàn)有規(guī)定要求 ，描述錯(cuò)誤的是（ A ）。 A．合規(guī)監(jiān)測(cè)只需要在重 大違規(guī)事件發(fā)生后進(jìn)行以保證針對(duì)性強(qiáng)、效果好 B．合規(guī)監(jiān)測(cè)可重點(diǎn)關(guān)注消費(fèi)者投訴、異常交易等數(shù)據(jù) C．合規(guī)監(jiān)測(cè)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響 D．合規(guī)監(jiān)測(cè)需要運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理、信息管理等理念與技術(shù) ，描述錯(cuò)誤的是（ B ）。 A．合規(guī)檢查是合規(guī)管理部門的重要職責(zé)之一 B．合規(guī)檢查已經(jīng)不是發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的重要手段了 C．合規(guī)檢查是揭示合規(guī)隱患的重要手段 D．合規(guī)檢查依據(jù)的是內(nèi)外部規(guī)章制度與規(guī)定 （違規(guī)究責(zé)），描述錯(cuò)誤的是（ B ）。 A．違規(guī)必究是合規(guī)管理必須堅(jiān) 持的重要理念 B．整改糾偏只包括違規(guī)錯(cuò)誤的糾改和重大違規(guī)事件的懲處 C．對(duì)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)制度缺陷的修正也是整改糾偏的重要內(nèi)容 D．對(duì)于違規(guī)行為和違規(guī)事件，需要區(qū)分違規(guī)性質(zhì)和造成的影響及后果分類應(yīng)對(duì) ，描述錯(cuò)誤的是（ C ）。 A．合規(guī)報(bào)告的主體和對(duì)象以及報(bào)告的內(nèi)容、方式、格式和頻次要予以具體明確 B．合規(guī)報(bào)告反映了銀行內(nèi)部重要合規(guī)信息溝通的及時(shí)性與有效性 C．合規(guī)報(bào)告單指合規(guī)管理部門定期形成的一份書面格式報(bào)告 D．合規(guī)報(bào)告制度應(yīng)該通過行內(nèi)制度予以明確 ，錯(cuò)誤 的是（ C ）。 A．合規(guī)首先要符合外規(guī) B．外規(guī)是內(nèi)規(guī)建設(shè)的基礎(chǔ) C．所有的外規(guī)都有必要轉(zhuǎn)化為內(nèi)規(guī) D．內(nèi)規(guī)的效力范圍通常僅限于組織內(nèi)部 （ B ）。 A．合規(guī)就是商業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致 B．合規(guī)是銀行開展經(jīng)營管理活動(dòng)的最高要求，不需要一開始就做到 C．上市銀行合規(guī)需要符合股票交易管理機(jī)構(gòu)的特定規(guī)則 D. 全球化運(yùn)營的大型商業(yè)銀行要遵循各分支機(jī)構(gòu)駐在地的不同監(jiān)管要求 ，描述錯(cuò)誤的是（ A ）。 A．創(chuàng)新 導(dǎo)致的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)總是負(fù)面的，風(fēng)險(xiǎn)極大 B．創(chuàng)新，在很大程度上就是要打破常規(guī) C．創(chuàng)新面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)通常需要銀行高管決策層和特定部門來進(jìn)行戰(zhàn)略部署與防范 D．創(chuàng)新帶來的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)需要銀行執(zhí)行操作層做好合規(guī)執(zhí)行與信息反饋 （ B ）。 A．合規(guī)管理是商業(yè)銀行有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)預(yù)防違規(guī)事件發(fā)生的動(dòng)態(tài)過程和商業(yè)銀行保障經(jīng)營管理活動(dòng)依法合規(guī)的一系列制度安排與方法措施的總和 B．合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，但與內(nèi)部控制沒有關(guān)系 C．合規(guī)管理分為合規(guī)部門 的專業(yè)合規(guī)管理與非合規(guī)部門的合規(guī)管理 D．合規(guī)管理有動(dòng)態(tài)化與日常化的特點(diǎn) ，表述正確的是（ C ）。 A．風(fēng)險(xiǎn)管理部門只需要專注于自身工作，無需考量合規(guī)問題 B．獨(dú)立開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，不需要與合規(guī)部門溝通聯(lián)系 C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門需與合規(guī)管理部門建立協(xié)作機(jī)制 D．合規(guī)管理部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的工作合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任 （ C ）。 A．合規(guī)管理與審計(jì)都是為了保障商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展 B．合規(guī)管理是審計(jì)的重要內(nèi)容和監(jiān)督對(duì)象 C．內(nèi)部審計(jì)部 門配合合規(guī)管理部門開展商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì) D．合規(guī)管理貫穿商業(yè)銀行經(jīng)營管理全過程，而審計(jì)側(cè)重于事后 （ A ）。 A．合規(guī)管理的主要內(nèi)容只涉及合規(guī)部門的合規(guī) B．合規(guī)管理涵蓋商業(yè)銀行經(jīng)營管理的各個(gè)層面 C．“立規(guī)”與“合規(guī)執(zhí)行”是合規(guī)管理的兩大重點(diǎn) D．合規(guī)管理貫穿商業(yè)銀行經(jīng)營管理全過程 《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，外規(guī)跟進(jìn)不包含哪項(xiàng)內(nèi)容（ C ）。 A．持續(xù)性的關(guān)注外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展 B．正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及 精神 C．建設(shè)健全行內(nèi)管理制度 D．準(zhǔn)確把握其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評(píng)監(jiān)管指引》中的相關(guān)規(guī)定（ A ）。 A．合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)權(quán)重應(yīng)高于風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)權(quán)重 B．堅(jiān)持“合規(guī)引領(lǐng)”原則 C．商業(yè)銀行績效考評(píng)應(yīng)突出合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性 D．合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)權(quán)重應(yīng)明顯高于其他類指標(biāo) 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》中的相關(guān)規(guī)定（ B ）。 A．董事會(huì)應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會(huì)或相關(guān)專門委員會(huì) B．在高管層下設(shè)立相關(guān)委員會(huì)，董事會(huì)下不用再設(shè) 相關(guān)委員會(huì) C．銀行應(yīng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作 D．銀行應(yīng)指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作 “三個(gè)層面的合規(guī)”是指（ A ）。 A．理念層面 制度層面 執(zhí)行層面 B．制度層面 業(yè)務(wù)層面 工作層面 C．機(jī)構(gòu)層面 風(fēng)險(xiǎn)層面 執(zhí)行層面 D．執(zhí)行層面 制度層面 應(yīng)用層面 （ D ）。 A．董事會(huì) B．監(jiān)事會(huì) C．合規(guī)負(fù)責(zé)人 D．合規(guī)管理部門 （ B ）。 A．董事會(huì) B．高管層 C．監(jiān)事會(huì) D．合規(guī)部門 （ C ）。 A．合規(guī)計(jì)劃的制定與執(zhí)行 B．合規(guī)審核 C．合規(guī)性審計(jì) D．合規(guī)培訓(xùn) （ B ）。 A．與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持日常工作聯(lián)系 B．合規(guī)部門的設(shè)置與人員配備 C．合規(guī)審核 D．合規(guī)監(jiān)測(cè)與評(píng)估 （ A ）。 A．合規(guī)審查是指根據(jù)合規(guī)人員的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)對(duì)管理事項(xiàng)進(jìn)行符合性審核 B．合規(guī)審查具體包括程序是否合規(guī)、要素是否齊全、條款有無瑕 疵，與現(xiàn)有規(guī)則有無沖突等等 C．對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和新制度的審查是合規(guī)審查的重點(diǎn)工作 D．合規(guī)審查的依據(jù)包括外規(guī)和內(nèi)規(guī) ，正確的是（ A ）。 A．合規(guī)文化是企業(yè)文化的重要組成部分 B．合規(guī)文化與企業(yè)文化是并列的 C．合規(guī)文化包括企業(yè)文化 D．合規(guī)文化比企業(yè)文化重要 年，農(nóng)行總行前后赴一級(jí)分行開展了（ B ）。 A．員工行為守則教育活動(dòng) B．合規(guī)文化暨案防制度宣講活動(dòng) C．合規(guī)大討論活動(dòng) D．合規(guī)四必講活動(dòng) （ D ）。 A．工于至誠，行以致遠(yuǎn) B．善建者行 C．高品質(zhì)，高效率，負(fù)責(zé)任 D．誠信立業(yè)，穩(wěn)健行遠(yuǎn) 年，農(nóng)業(yè)銀行制定了（ B ），鞏固既有成果，明確未來一段時(shí)間合規(guī)文化工作重點(diǎn)。 A．《關(guān)于做好合規(guī)文化建設(shè)工作的通知》 B．《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)綱要》 C.《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理綱要》 D．《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》 、制度建設(shè)的“基本法”、“立法法”的是（ B ）。 A．《制度建設(shè)規(guī)劃綱 要》 B．《規(guī)章制度管理基本規(guī)范》 C．《規(guī)章制度管理工作流程指引》 D．《規(guī)章制度評(píng)價(jià)工作規(guī)則》 （ A ） A．法律事務(wù)部門 B．內(nèi)部審計(jì)部門 C．人力資源部門 D．辦公室 《規(guī)章制度管理基本規(guī)范》（農(nóng)銀規(guī)章 [2021]1 號(hào)）的規(guī)定，下列文件屬于規(guī)章制度的是： D A．意見 B．指引 C．批復(fù) D．規(guī)定 ，分行不能制定的是（ A ） A．基本規(guī)范 B．管理辦法 C．規(guī)定 D．實(shí)施細(xì)則 ，與“基本制度 ”屬于同一效力層級(jí)的是（ A ） A．守則 B．管理辦法 C．規(guī)定 D．實(shí)施細(xì)則 ，下列說法不正確的是（ D ） A．管理辦法與規(guī)定類規(guī)章制度可以采用管理辦法、規(guī)定等形式 B．操作規(guī)程與實(shí)施細(xì)則類規(guī)章制度可以采用操作規(guī)程、實(shí)施細(xì)則等形式 C．不屬于制度的規(guī)范性文件，不允許使用管理辦法、規(guī)定、操作規(guī)程等制度形式 D．除基本制度與政策類制度之外，其他規(guī)章制度也可以在名稱中出現(xiàn)“基本”、“政策”等字樣 “基本制度與政策類”制度的主要內(nèi)容是（ A ） A． 對(duì)全行重要經(jīng)營管理行 為或重要管理活動(dòng)作出框架性安排和原則性要求 B．對(duì)某一類經(jīng)營管理行為或業(yè)務(wù)品種作出總括性規(guī)定 C. 對(duì)日常經(jīng)營管理行為或業(yè)務(wù)品種作出具體管理規(guī)定 D．對(duì)某一項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)作流程或管理流程作出操作性和程序性規(guī)定 ：（ D ） A．必要性 B．合規(guī)性 C．協(xié)調(diào)性 D．體系性 《規(guī)章制度管理基本規(guī)范》（農(nóng)銀規(guī)章 [2021]1號(hào)）的規(guī)定，試行制度的試行期限最長不超過（ B ）。 A． 1 年 B． 2 年 C． 3 年 D． 4 年 ，下列說法不正確的是 ( A ) ，必須在制度名稱中標(biāo)注“試行”字樣 、需完善之處 ，下列說法不正確的是（ A ） A. 制度可以先起草再立項(xiàng)。 B. 制度可以由一個(gè)部門起草，也可以由多個(gè)部門聯(lián)合起草。 C. 制度起草部門應(yīng)當(dāng)對(duì)制度的結(jié)構(gòu)與內(nèi)容、適用性與操作性、風(fēng)險(xiǎn)控制等進(jìn)行充分論證。 D. 起草規(guī)章制度應(yīng)當(dāng)做好調(diào)研工作，了解市場(chǎng)環(huán)境、業(yè)務(wù)發(fā)展和管理現(xiàn)狀。 ，下列說法不正確 的是（ B ） 。 ，可征求也可不征求意見。 《個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》后 10個(gè)