銀行理財經(jīng)理電銷話術（大全）-文庫吧
2025-11-01 23:15 本頁面
【正文】 配置??？反正風險大的產(chǎn)品我是不想碰了，不想冒這個險。理財經(jīng)理：我明白您的意思。股票投資是實現(xiàn)長期資產(chǎn)增值的一個很好的工作，可是短期波動大、風險高。現(xiàn)金或者定存流動性好，可是收益太低，難以抵御通貨膨脹。為了財富的保值增值，實現(xiàn)您不同人生階段的規(guī)劃，的確是需要做一個長期的規(guī)劃。您看我手中這張資產(chǎn)配置的財富管理金字塔，在家庭的合理財務規(guī)劃中，我們會強調金字塔的底部的平穩(wěn)，如用一些定期存款，保本理財產(chǎn)品、基金定投和人壽保險等等產(chǎn)品來保證資產(chǎn)本金的安全，只有基礎打牢了，才能談得上財富的增值。這個和張先生您一直比較穩(wěn)健的風格是一致的，對嗎？客戶：我這筆錢就是給小孩讀書用的，不想再花其他的心思去折騰，而且平時真的太忙了。理財經(jīng)理：我明白您的意思張先生?？墒亲鳛槟睦碡斀?jīng)理，我的工作就是為您打理好您的資金，在本金安全的前提下幫您把資產(chǎn)做到最合理最優(yōu)化的配置。其實您看我手中這張通脹表就知道了，%，%，您的錢存在銀行按照現(xiàn)在接近5%的通脹率，您的200萬在3年后就相當于現(xiàn)在的172萬了，30年后您的200萬僅僅相當于現(xiàn)在42萬的購買力，真是通脹猛于虎啊。如果您一直存著定期的話，到時候您的小孩出國留學和您的退休養(yǎng)老計劃都會受到影響呢！客戶：對，保值是前提。理財經(jīng)理：另外，金字塔的中部是風險相對不是很大，投資結構比較平衡的配置，這些投資產(chǎn)品相對于定存來說會有一個好一些的收益，風險也會相對大一點，比如混合型平衡性基金，銀行理財產(chǎn)品等。最頂端是風險最大，但是收益也有可能最高的投資產(chǎn)品，比如股票型基金，股票，期貨，貴金屬買賣等。這個資產(chǎn)配置表格也是需要和張先生的風險承受能力和家庭不同階段的財務規(guī)劃結合起來的。客戶：恩。聽上去還不錯，可是還是有些風險比較高的產(chǎn)品我不想碰。理財經(jīng)理：沒問題的，我已經(jīng)很清楚的了解了張先生您的要求和風險承受能力。今天很高興能和您當面溝通您的賬戶情況，讓我們有機會為您提供更好的理財服務。您看這樣好嗎？我這幾天會根據(jù)您的需求和家庭的實際財務狀況，并結合我們銀行和市面上的一些產(chǎn)品，給你做一份詳細的財務規(guī)劃。到時候我再約您過來做具體的溝通，您看可以嗎？客戶：沒問題，你先幫我做計劃吧。理財經(jīng)理：真誠的希望我們的服務可以幫到您和您的家人，也希望我們的銀行服務可以省去您在個人和家庭財務方面的擔憂。那下周五上午我再給您電話溝通財務規(guī)劃，可以嗎？客戶：好的，謝謝你。第二篇：電銷話術電話銷售話術開場白：您好，XX先生/女士，我是北京靈動快拍南昌服務中心的XX。我公司是提供手機建站和二維碼移動營銷方案的技術提供商。話天地（挖需求）：您是XX行業(yè)的嗎（您是哪個行業(yè)的呢？）您現(xiàn)在采用的是什么樣的宣傳、營銷方式呢？您是否想通過移動平臺推廣您的產(chǎn)品，進行營銷活動嗎？您有了解過二維碼
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1