【正文】 執(zhí)行情況，重點是各項制制度執(zhí)行是否走樣，各個環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，個人結算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉賬）交易管理，授權審批管理，票據業(yè)務及重要空白憑證管理，業(yè)務操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業(yè)網點的職工均能比較嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，嚴格落實會計出納基本制度；嚴格執(zhí)行“十六項基本規(guī)定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照操作流程辦理每一筆業(yè)務，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。3．對貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項治理”工作的檢查；對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內部授權、授信管理規(guī)定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實有效。4．對崗位設置、工作職責邊界、安全保衛(wèi)等進行了檢查。經查我社及轄屬各營業(yè)網點能夠較好地執(zhí)行農村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。5．全社員工結合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，并及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責任書。三．存在的問題通過自查，依然找出了各網點業(yè)務操作人員日常工作中存在的不足之處：（一）部分員工在營業(yè)室內操作OA系統(tǒng)進行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務時，未做到人走退屏，人離章收；部分網點辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風險隱患。辦理授權業(yè)務時，對業(yè)務憑證審查不嚴、或根本不審核、授權時未仔細審核屏幕內容、機械地進行授權操作，存在一定風險；授權后未及時在相關憑證上簽章；有時存在不是本人授權或代為授權，這都嚴重違反相關規(guī)定，存在風險隱患。（二）在重要空白憑證管理上要加強。在以往工作中，對于從聯(lián)社領回的重要空白憑證，有時未及時入庫保管。每次領回憑證種類和數量較多，未堅持對每一類重空進行逐份清點到位；在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。（三）個別員工在部分重要業(yè)務辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時；（四）柜員卡管理不到位：由于我社網點較多，事情多，人員少，又是復核制操作方式，在辦理對公業(yè)務、轉賬業(yè)務時，需同時進幾張卡才能正常營業(yè)，對于人員較少卡多的情況，我社存在一人多卡情況。（五）信貸方面存在的問題：一是貸后檢查不及時或檢查內容過于簡單、格式化；二是在辦理業(yè)務是存在未通過聯(lián)往及時核對身份證信息；三是信貸人員的借款借據存在交接不規(guī)范等。（六）其它方面：如紀律性還不是很強，集中開會時存在員工不穿工作服、手機未關閉或調到震動、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。通過對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行分析：一是業(yè)務量確實增大，但員工配置不足，上班時間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個別員工的政治思想素質和業(yè)務素質有待進一步的提高且認識存在一定的偏差，防范意識尚待加強。四．整改措施及今后工作思路今后，我社將繼續(xù)加強對員工的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期組織全社員工集中學習，通過學習綜合操作系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保員工更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保全社員工在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。（二）加強對員工的金融政策、法律制度，財經紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。（三）積極組織全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。（四）以科學的發(fā)展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。****信用社2011年7月22日第三篇：信用社自查報告關于學習對江西鄱陽農村信用聯(lián)社案件情況通報和自查情況的報告2011年3月21日我社組織全體職工召開會議，會議開始就是對江西鄱陽縣“”案件進行通報。該案在巨額套取背后沒有任何“高科技含量”，僅僅是該縣財政局經建股股長李華波與該縣農村信用社城區(qū)分社主任徐德堂利用職務之便相互勾結。作案手段是：利用假支票，假公章逃避財政局劃撥專項資金審批手續(xù)，用私蓋偽造的公章、提供虛假的對賬單等，且作案時間達到四年之久金額巨大，令人值得深刻反思。案件原因分析：是沒有認真貫徹銀監(jiān)會防范操作風險13條意見；是內部控制流于形式；是人員使用管理考核機制不健全，用人失察，重業(yè)務輕管理；是案件防范風險排查不深入；是案件防控四項制度執(zhí)行不徹底；六是對不良行為人員管理排查不到位。根據案件學習舉一反三，引以為戒：一是要加強重大案件信息及輿情的檢測把案件防控責任分解落實到每個崗位、每個業(yè)務條線及各崗位，形成一級抓一級、層層抓落實的責任機制；二是扎實觀測案件防控措施；三是狠抓制度建設，完善業(yè)務流程，提高執(zhí)行力；四是提高隊伍職業(yè)道德素質，大力培育合規(guī)文化；五是繼續(xù)加大違規(guī)行為查處力度，對違規(guī)行為進行嚴格問責，強化制度執(zhí)行力，認真維護規(guī)章制度的嚴肅性。針對以上的情況，我社迅速對財政局的所有帳戶的交易情況、印鑒預留情況進行