【正文】 目前越南國家銀行尚未出臺政策允許其國內(nèi)銀行在我行開立人民幣同業(yè)往來賬戶并辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務。因此，如近期內(nèi)通過邊貿(mào)行模式辦理跨境人民幣結(jié)算，則須通過境外邊貿(mào)結(jié)算合作行在我行開立的邊貿(mào)結(jié)算往來專用賬戶辦理。（二）定義我行利用現(xiàn)有的邊貿(mào)結(jié)算網(wǎng)絡和工具（SWIFT/邊貿(mào)網(wǎng)銀/銀行匯票等），通過境外邊貿(mào)結(jié)算合作行在我行開立的邊貿(mào)結(jié)算往來專用賬戶進行人民幣資金的跨境清算，為試點企業(yè)辦理的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務。（三）適用范圍 適用于我行試點企業(yè)（進口企業(yè)不受限制）通過邊境小額貿(mào)易方式與越南邊貿(mào)結(jié)算代理行的客戶之間的跨境人民幣結(jié)算。如邊貿(mào)結(jié)算業(yè)務納入跨境人民幣結(jié)算管理范疇，邊貿(mào)行模式將成為跨境人民幣結(jié)算的又一種資金清算和貿(mào)易結(jié)算方式。（四）操作流程付款業(yè)務流程①試點企業(yè)及其境外交易對手簽署邊貿(mào)業(yè)務協(xié)議，約定以人民幣計價和結(jié)算。②我行審核客戶提交的付款申請材料（貨到付款項下須登錄國家口岸執(zhí)法系統(tǒng)核注相應報關(guān)單），扣劃客戶人民幣資金并貸記境外邊貿(mào)結(jié)算合作行在我行開立的邊貿(mào)結(jié)算往來專用賬戶。③我行通過SWIFT /邊貿(mào)網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)送匯款指令/貸記通知至境外邊貿(mào)結(jié)算合作行或通過簽發(fā)邊貿(mào)結(jié)算銀行匯票等方式交換至境外邊貿(mào)結(jié)算合作行。④境外邊貿(mào)結(jié)算合作行收到匯款指令/貸記通知/銀行匯票后，貸記收款人賬戶。⑤我行根據(jù)有關(guān)規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報，并通過人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送相關(guān)信息。收款業(yè)務流程①試點企業(yè)及其境外交易對手簽署邊貿(mào)業(yè)務協(xié)議，約定以人民幣計價和結(jié)算。②境外邊貿(mào)結(jié)算合作行扣劃其客戶資金后，將匯款指令/借記通知通過SWIFT/邊貿(mào)網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)送或簽發(fā)銀行匯票至我行。③我行收到匯款指令/借記通知/銀行匯票后，扣劃境外邊貿(mào)結(jié)算合作行在我行開立的邊貿(mào)結(jié)算往來專用賬戶資金并貸記收款人賬戶。④我行根據(jù)有關(guān)規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報，并通過人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送相關(guān)信息。（五）待關(guān)注的幾個方面現(xiàn)行的“兩頭在外”業(yè)務（其本質(zhì)上屬于越南盾業(yè)務）將無法納入跨境人民幣結(jié)算管理范疇。個人邊貿(mào)是否納入跨境人民幣結(jié)算管理范疇、是否邊貿(mào)結(jié)算和跨境人民幣結(jié)算兩種結(jié)算方式在現(xiàn)行邊貿(mào)結(jié)算業(yè)務中并存、或者將邊貿(mào)結(jié)算納入跨境人民幣結(jié)算管理范疇只是統(tǒng)計意義上簡單匯總等問題須待有關(guān)管理部門進一步明確。境外邊貿(mào)結(jié)算合作行的人民幣頭寸如何消化和VND匯率定價機制如何形成等仍有待進一步研究。第四篇：跨境人民幣政策匯總范文跨境人民幣政策匯總中國人民銀行關(guān)于簡化跨境人民幣業(yè)務流程和完善有關(guān)政策的通知貨幣政策二司 20130710 中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，國家開發(fā)銀行、各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：為進一步提高跨境人民幣結(jié)算效率，便利銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）和企業(yè)使用人民幣進行跨境結(jié)算，現(xiàn)就簡化跨境人民幣業(yè)務流程和完善有關(guān)政策等事項通知如下：一、關(guān)于經(jīng)常項下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務（一）境內(nèi)銀行可在“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務”、“盡職審查”三原則的基礎(chǔ)上，憑企業(yè)（出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點監(jiān)管名單內(nèi)的企業(yè)除外）提交的業(yè)務憑證或《跨境人民幣結(jié)算收/付款說明》，直接辦理跨境結(jié)算。（二）企業(yè)經(jīng)常項下人民幣結(jié)算資金需要自動入賬的，境內(nèi)銀行可先為其辦理入賬，再進行相關(guān)貿(mào)易真實性審核。（三）鼓勵境內(nèi)銀行開展跨境人民幣貿(mào)易融資業(yè)務。境內(nèi)銀行可開展跨境人民幣貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務。（四）出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點監(jiān)管名單內(nèi)的企業(yè)辦理經(jīng)常項下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務時，境內(nèi)銀行應按《中國人民銀行辦公廳 財政部辦公廳 商務部辦公廳 海關(guān)總署辦公廳 國家稅務總局辦公廳 銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點監(jiān)管名單的函》（銀辦函〔2012〕381號）確定的原則，嚴格進行業(yè)務真實性審核。人民銀行各分支機構(gòu)可將在本地區(qū)注冊的出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點監(jiān)管名單發(fā)送給轄區(qū)內(nèi)銀行內(nèi)部使用。二、關(guān)于銀行卡人民幣賬戶跨境清算業(yè)務（一）銀行卡人民幣賬戶內(nèi)交易的跨行跨境清算業(yè)務，應由在境內(nèi)設立的具有人民幣業(yè)務資格的銀行卡清算機構(gòu)（以下簡稱境內(nèi)銀行卡清算機構(gòu)），通過境外人民幣業(yè)務清算行或境內(nèi)代理銀行渠道辦理。（二）在境外使用境內(nèi)銀行發(fā)行的銀行卡的人民幣賬戶消費或提取現(xiàn)鈔后，境內(nèi)發(fā)卡銀行應以人民幣與境內(nèi)銀行卡清算機構(gòu)清算，境內(nèi)銀行卡清算機構(gòu)以人民幣或外幣與境外收單機構(gòu)清算。（三）在境內(nèi)使用境外銀行發(fā)行的銀行卡的人民幣賬戶消費或提取人民幣現(xiàn)鈔后，境內(nèi)收單機構(gòu)應以人民幣與境內(nèi)銀行卡清算機構(gòu)清算，境內(nèi)銀行卡清算機構(gòu)應以人民幣與境外發(fā)卡銀行清算。（四）銀行卡人民幣賬戶跨行跨境清算業(yè)務涉及的人民幣跨境收付信息，由境內(nèi)銀行卡清算機構(gòu)通過其境內(nèi)結(jié)算銀行統(tǒng)一向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送。（五）銀行卡人民幣跨境清算業(yè)務按上述規(guī)定辦理，中國人民銀行公告〔2003〕第16號第六條、中國人民銀行公告〔2004〕第8號第六條、《中國人民銀行關(guān)于內(nèi)地銀行與香港和澳門銀行辦理個人人民幣業(yè)務有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2004〕254號）第三、四、十七條關(guān)于個人人民幣銀行卡清算事宜的相關(guān)規(guī)定不再執(zhí)行。三、關(guān)于境內(nèi)非金融機構(gòu)人民幣境外放款業(yè)務（一）境內(nèi)非金融機構(gòu)可向境內(nèi)銀行申請辦理人民幣境外放款結(jié)算業(yè)務。具有股權(quán)關(guān)系或同由一家母公司最終控股，且由一家成員機構(gòu)行使地區(qū)總部或投資管理職能的境內(nèi)非金融機構(gòu)，可使用人民幣資金池模式向境內(nèi)銀行申請開展人民幣資金池境外放款結(jié)算業(yè)務。（二）境內(nèi)銀行應在認真審核境內(nèi)非金融機構(gòu)提交的人民幣境外放款業(yè)務申請材料后，為其辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務。（三）開展人民幣境外放款業(yè)務的境內(nèi)非金融機構(gòu)應按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）等銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，向境內(nèi)銀行申請開立人民幣專用存款賬戶，專門用于人民幣境外放款。（四）境內(nèi)非金融機構(gòu)向境外放款的利率、期限和用途由借貸雙方按照商業(yè)原則，在合理范圍內(nèi)協(xié)商確定。（五）人民幣境外放款必須經(jīng)由放款的人民幣專用存款賬戶以人民幣收回，且回流金額不得超過放款金額及利息、境內(nèi)所得稅、相關(guān)費用等合理收入之和。（六）銀行應認真履行信息報送職責，及時準確地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣跨境收付信息、跨境信貸融資業(yè)務等相關(guān)信息。若涉及人民幣跨境擔保業(yè)務，還需報送人民幣跨境擔保信息。四、關(guān)于境內(nèi)非金融機構(gòu)境外發(fā)行人民幣債券（一）境內(nèi)非金融機構(gòu)可按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）等銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，向境內(nèi)銀行申請開立人民幣專用存款賬戶，專門用于存放經(jīng)人民銀行同意從境外匯入的發(fā)債募集資金。該賬戶的存款利率按人民銀行公布的活期存款利率執(zhí)行，資金應當嚴格按照在債券募集說明書約定的使用范圍內(nèi)使用，不得挪作他用。（二）境外發(fā)行人民幣債券涉及人民幣匯入或還本付息的，境內(nèi)銀行應及時準確地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣跨境收付信息。若涉及人民幣跨境擔保業(yè)務，還需報送人民幣跨境擔保信息。五、境內(nèi)非金融機構(gòu)可以按照《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國擔保法》等法律規(guī)定，對外提供人民幣擔保。境內(nèi)非金融機構(gòu)對外擔保使用人民幣履約時，境內(nèi)銀行進行真實性審核后，為其辦理人民幣結(jié)算，并向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送相關(guān)信息。履約款項也可由境內(nèi)非金融機構(gòu)使用其境外留存的人民幣資金直接支付。六、境內(nèi)代理銀行對境外參加銀行的人民幣賬戶融資期限延長至一年，賬戶融資比例不得超過該境內(nèi)代理銀行人民幣各項存款上年末余額的3%。七、境外參加銀行在境內(nèi)代理銀行開立的人民幣同業(yè)往來賬戶與境外參加銀行在境外人民幣業(yè)務清算行開立的人民幣賬戶之間，因結(jié)算需要可進行資金匯劃。各境外人民幣業(yè)務清算行在境內(nèi)開立的人民幣清算賬戶之間，因結(jié)算需要可進行資金匯劃。八、人民銀行各分支機構(gòu)要充分利用人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，做好信息監(jiān)測分析，定期對銀行和企業(yè)跨境人民幣業(yè)務開展情況依法進行非現(xiàn)場檢查監(jiān)督，并根據(jù)實際需要進行現(xiàn)場檢查，防范風險。發(fā)現(xiàn)銀行違反有關(guān)規(guī)定的，應要求銀行限期整改。九、本通知自發(fā)布之日起施行。與本通知不一致的有關(guān)規(guī)定，以本通知為準。請人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構(gòu)將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)人民銀行各分支機構(gòu)、外資銀行和地方法人金融機構(gòu)。執(zhí)行中如遇問題，請及時報告人民銀行貨幣政策二司。中國人民銀行 2013年7月5日人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法中國證券監(jiān)督管理委員會令第90號第一條為規(guī)范人民幣合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)進行證券投資的行為，促進證券市場發(fā)展，保護投資者合法權(quán)益，根據(jù)有關(guān)法律和行政法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱人民幣合格境外機構(gòu)投資者（以下簡稱人民幣合格投資者），是指經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）批準，并取得國家外匯管理局（以下簡稱國家外匯局）批準的投資額度，運用來自境外的人民幣資金進行境內(nèi)證券投資的境外法人。第三條中國證監(jiān)會依法對人民幣合格投資者的境內(nèi)證券投資實施監(jiān)督管理，中國人民銀行（以下簡稱人民銀行）依法對人民幣合格投資者在境內(nèi)開立人民幣銀行賬戶進行管理，國家外匯局依法對人民幣合格投資者的投資額度實施管理，人民銀行會同國家外匯局依法對人民幣合格投資者的資金匯出入進行監(jiān)測和管理。第四條人民幣合格投資者開展境內(nèi)證券投資業(yè)務，應當委托具有合格境外機構(gòu)投資者托管人資格的境內(nèi)商業(yè)銀行負責資產(chǎn)托管業(yè)務，委托境內(nèi)證券公司代理買賣證券。人民幣合格投資者可以委托境內(nèi)資產(chǎn)管理機構(gòu)進行境內(nèi)證券投資管理。第五條申請人民幣合格投資者資格，應當具備下列條件：（一）財務穩(wěn)健，資信良好，注冊地、業(yè)務資格等符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（二）公司治理和內(nèi)部控制有效，從業(yè)人員符合所在國家或地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格要求；（三）經(jīng)營行為規(guī)范，最近3年或者自成立起未受到所在地監(jiān)管部門的重大處罰；（四）中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。第六條中國證監(jiān)會對人民幣合格投資者的境內(nèi)證券投資業(yè)務資格進行審核，自收到完整的申請文件之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。決定批準的，作出書面批復并頒發(fā)證券投資業(yè)務許可證；決定不批準的，書面通知申請人。第七條取得境內(nèi)證券投資業(yè)務資格的人民幣合格投資者應當持下列材料向國家外匯局申請投資額度：（一）申請報告，包括申請人的基本情況、資金來源說明、境內(nèi)證券投資計劃等；（二）中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資業(yè)務許可證復印件；（三）經(jīng)公證的對境內(nèi)托管人的授權(quán)委托書；（四）國家外匯局要求提供的其他材料。國家外匯局自收到人民幣合格投資者完整的申請文件之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。決定批準的，作出書面批復并頒發(fā)登記證；決定不批準的，書面通知申請人。第八條人民幣合格投資者的境內(nèi)托管人應當履行下列職責：（一）保管人民幣合格投資者托管的全部資產(chǎn)；（二）監(jiān)督人民幣合格投資者的境內(nèi)證券投資運作；（三）辦理人民幣合格投資者資金匯出入等相關(guān)業(yè)務；（四）按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報；（五）向中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局報送相關(guān)業(yè)務報告和報表；（六）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責。第九條人民幣合格投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)投資人民幣金融工具，應當遵守相關(guān)監(jiān)管要求。中國證監(jiān)會和人民銀行可以根據(jù)宏觀管理要求和試點發(fā)展情況，對總體投資比例和品種做出規(guī)定和調(diào)整。人民幣合格投資者投資銀行間債券市場，應當根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定辦理。第十條人民幣合格投資者開展境內(nèi)證券投資業(yè)務試點，應當遵守中國境內(nèi)關(guān)于持股比例、信息披露等法律法規(guī)的規(guī)定和其他有關(guān)監(jiān)管規(guī)則的要求。人民幣合格投資者應當按照人民銀行的規(guī)定，通過境內(nèi)托管人向人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣資金匯出入等信息。第十一條人民幣合格投資者應當按照投資額度管理的有關(guān)要求辦理資金匯出入。人民幣合格投資者可以人民幣或購匯匯出本金和投資收益。第十二條中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局依法可以要求人民幣合格投資者、境內(nèi)托管人、證券公司等機構(gòu)提供人民幣合格投資者的有關(guān)資料，并進行必要的詢問、檢查。第十三條人民幣合格投資者有下列情形之一的，應當在5個工作日內(nèi)報告中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局：（一）變更境內(nèi)托管人；（二）變更機構(gòu)負責人；（三）調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；（四）調(diào)整注冊資本；（五）吸收合并其他機構(gòu)；（六）涉及重大訴訟及其他重大事件；（七）在境外受到重大處罰；（八）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局規(guī)定的其他情形。第十四條人民幣合格投資者有下列情形之一的，應當重新申領(lǐng)證券投資業(yè)務許可證：（一）變更機構(gòu)名稱；（二）被其他機構(gòu)吸收合并；（三）中國證監(jiān)會和國家外匯局認定的其他情形。重新申領(lǐng)證券投資業(yè)務許可證期間，人民幣合格投資者可以繼續(xù)進行證券投資，但中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則認定需要暫停的除外。第十五條人民幣合格投資者有下列情形之一的，應當將證券投資業(yè)務許可證和外匯登記證分別交還發(fā)證機關(guān)：（一）取得證券投資業(yè)務許可證后1年內(nèi)未向國家外匯局提出投資額度申請的；（二）機構(gòu)解散、進入破產(chǎn)程序或者由接管人接管的；（三）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局認定的其他情形。第十六條人民幣合格投資者及境內(nèi)托管人在開展境內(nèi)證券投資業(yè)務試點過程中發(fā)生違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局可以依法采取相應的監(jiān)管措施和行政處罰。第十七條本辦法自公布之日起施行，2011年12月16日發(fā)布的《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》（證監(jiān)會令第76號）同時廢止。中國人民銀行關(guān)于實施《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》有關(guān)事項的通知 20130502 中國人民銀行上?？偛?各分行、營業(yè)管理部,各省會（首府）城市中心支行,各副省級城市中心支行,國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行,股份制商業(yè)銀行,中國郵政儲蓄銀行： 為規(guī)范人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點工作，現(xiàn)就實施《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》（中國