【正文】 日決定，起始日和到期日的確定應(yīng)以上述遠(yuǎn)期期限為標(biāo)準(zhǔn)并與遠(yuǎn)期期限的任何一檔相吻合，擇期交易的最長(zhǎng)期限為1年。擔(dān)?？蛻艮k理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)交納保證金或者扣減授信額度。利率采用市場(chǎng)利率。適用客戶境內(nèi)機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的其他客戶。申請(qǐng)條件，凡根據(jù)《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》可辦理結(jié)售匯的外匯收支均可辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)?？蛻粼谶h(yuǎn)期結(jié)售匯交易到期交割時(shí)，需提供結(jié)售匯業(yè)務(wù)所要求的全部有效憑證。： 償還中行自身的外匯貸款；償還經(jīng)國(guó)家外匯管理局登記的境外借款； 經(jīng)外匯管理局登記的境外直接投資外匯收支； 經(jīng)外匯管理局登記的外商投資企業(yè)外匯資本金收入； 經(jīng)外匯管理局登記的境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外上市的外匯收入； 經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的其他外匯收支。業(yè)務(wù)流程。辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的客戶需與中國(guó)銀行簽訂《遠(yuǎn)期結(jié)匯/售匯總協(xié)議書》，一式兩份，客戶與銀行各執(zhí)一份?？蛻羯暾?qǐng)辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，需填寫《遠(yuǎn)期結(jié)匯/售匯委托書》，同時(shí)向中國(guó)銀行提交按照結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定所需的有效憑證；中國(guó)銀行對(duì)照委托書和相關(guān)憑證進(jìn)行審核。客戶委托的遠(yuǎn)期結(jié)匯或售匯金額不得超過(guò)預(yù)計(jì)收付匯金額，交易期限也應(yīng)該符合實(shí)際收付匯期限。中國(guó)銀行確認(rèn)客戶委托有效后，客戶繳納相應(yīng)的保證金或扣減相應(yīng)授信額度；交易成交后，由中國(guó)銀行向客戶出具“遠(yuǎn)期結(jié)匯/售匯交易證實(shí)書”。到期日中國(guó)銀行根據(jù)結(jié)匯、售匯及收付匯管理的有關(guān)規(guī)定，審核客戶提交的有效憑證及/或商業(yè)單據(jù)，與客戶辦理交割。客戶因合理原因無(wú)法按時(shí)交割的可申請(qǐng)展期。客戶未能完全履約的，銀行有權(quán)于最后交割日后對(duì)未履約交易部分主動(dòng)進(jìn)行違約平倉(cāng)。業(yè)務(wù)示例某公司是一家大型紡織出口企業(yè)，2004年10月份，該公司來(lái)中國(guó)銀行咨詢一筆遠(yuǎn)期保值業(yè)務(wù)。該公司將于2004年11月份與一日本客戶簽訂一筆價(jià)值800萬(wàn)美元的遠(yuǎn)期出口合同?？紤]到所收貨幣非本國(guó)貨幣，希望中國(guó)銀行提供保值工具。根據(jù)公司的實(shí)際情況，中國(guó)銀行建議其在簽訂出口合同的同時(shí)敘做遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)，避免在遠(yuǎn)期美元收入的過(guò)程中因匯率波動(dòng)而造成的匯兌損失，使公司預(yù)先鎖定換匯成本。2004年11月1日，該公司與中國(guó)銀行敘做了期限為10個(gè)月的800萬(wàn)美元遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)。2005年9月2日，該公司收到日本客戶的美元貨款后，即辦理交割手續(xù)。，因此，該公司敘做遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)比辦理即期結(jié)匯業(yè)務(wù)增加收益人民幣752800元。中行優(yōu)勢(shì)我行1997年4月全國(guó)首家推出遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，積累了豐富經(jīng)驗(yàn)。此外，我行外匯資金充足，遠(yuǎn)期報(bào)價(jià)點(diǎn)差小。(Foreign Exchange Interest Rate Option)產(chǎn)品說(shuō)明期權(quán)買方在規(guī)定期限內(nèi)有權(quán)按雙方約定的價(jià)格從期權(quán)賣方購(gòu)買一定數(shù)量的利率交易標(biāo)的物的業(yè)務(wù)，是一項(xiàng)關(guān)于利率變化的權(quán)利。期權(quán)買方支付一定金額的期權(quán)費(fèi)后，就可以獲得這項(xiàng)權(quán)利：在到期日按預(yù)先約定的利率，按一定的期限借入或貸出一定金額的貨幣。產(chǎn)品特點(diǎn) 利率期權(quán)是一項(xiàng)規(guī)避短期利率風(fēng)險(xiǎn)的有效工具。期權(quán)買方在支付一定費(fèi)用（期權(quán)費(fèi)）的前提下，獲得一個(gè)比較靈活的保護(hù)。當(dāng)市場(chǎng)利率向不利方向變化時(shí)，期權(quán)買方可以執(zhí)行期權(quán)從而鎖定利率風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)市場(chǎng)利率向有利方向變化時(shí)，期權(quán)買方又可以選擇不執(zhí)行期權(quán)，享受更優(yōu)的市場(chǎng)利率或擇機(jī)在更有利的時(shí)機(jī)鎖定風(fēng)險(xiǎn)。利率期權(quán)的賣方向買方收取期權(quán)費(fèi)，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。交易期限根據(jù)客戶需求確定具體期限 適用客戶有外匯債務(wù)的公司客戶，適用于我行及非我行發(fā)放的貸款和轉(zhuǎn)貸款；以及有外幣資產(chǎn)的境內(nèi)機(jī)構(gòu)以及經(jīng)相關(guān)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他客戶。業(yè)務(wù)流程：業(yè)務(wù)客戶在與中國(guó)銀行敘做交易以前，需要與中國(guó)銀行簽訂《衍生交易總協(xié)議》。：通過(guò)客戶關(guān)系部門落實(shí)授信或相應(yīng)保證金。：客戶通過(guò)書面申請(qǐng)的形式來(lái)確定交易的細(xì)節(jié)，以此向中國(guó)銀行詢價(jià)。：業(yè)務(wù)客戶在與中國(guó)銀行敘做交易以前，需要向中國(guó)銀行提交交易申請(qǐng)書。：交易一旦達(dá)成，中國(guó)銀行向客戶進(jìn)行交易證實(shí)。：在期權(quán)起息日，期權(quán)買方將一次性支付期權(quán)賣方相應(yīng)的期權(quán)費(fèi)；如期權(quán)執(zhí)行，則交易雙方將按照約定利率按一定的期限借入或貸出一定金額的貨幣。業(yè)務(wù)示例例如，公司借入外匯貸款后不愿將浮動(dòng)利率債務(wù)轉(zhuǎn)換成固定利率債務(wù)，仍希望保留一些靈活性。這時(shí),選擇利率期權(quán)不失為一種好的選擇。利率期權(quán)有多種形式,通常采用以下三種：（A）利率封頂(鎖定浮動(dòng)利率最高限Interest Rate Cap)公司借入浮動(dòng)利率外匯貸款，可以選擇買入利率封頂，公司的浮動(dòng)利率債務(wù)有了一個(gè)上限的控制，從而使公司避免了利率大幅度上升帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；若市場(chǎng)利率保持不變或下降，又不影響低利率為公司帶來(lái)的好處。（B）利率封底(降低債務(wù)成本Interest Rate Floor)公司借入浮動(dòng)利率外匯貸款，可以選擇賣出利率封底。賣出利率封底是一種交易方式（可以獲得一筆期權(quán)費(fèi)）。（C）利率兩頭封（低成本鎖定浮動(dòng)利率最高限Interest Rate Collar）公司借入浮動(dòng)利率外匯貸款，可以選擇在買進(jìn)一個(gè)利率封頂?shù)耐瑫r(shí)，賣出一個(gè)利率封底，以收入的期權(quán)費(fèi)來(lái)部分抵銷需要支出的期權(quán)費(fèi)，從而達(dá)到既防范利率風(fēng)險(xiǎn)又降低費(fèi)用成本的目的。公司的利率成本將被鎖定在該封底至封頂?shù)睦蕝^(qū)間內(nèi)。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶(1)“外匯寶”個(gè)人外匯買賣“外匯寶”是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行面向個(gè)人客戶推出的外匯買賣業(yè)務(wù)，是指客戶在規(guī)定的交易時(shí)間內(nèi)，通過(guò)我行個(gè)人外匯買賣交易系統(tǒng)，進(jìn)行不同幣種之間的即期外匯交易。我行“外匯寶”業(yè)務(wù)可提供從周一早上8點(diǎn)至周六凌晨6點(diǎn)每日24小時(shí)的外匯交易服務(wù)，可交易的幣種包括美元、英鎊、歐元、日元、加元、澳元、新加坡元、港幣、瑞士法郎以及瑞典克朗等10個(gè)幣種，報(bào)價(jià)與國(guó)際外匯市場(chǎng)同步?？蛻艏瓤梢赃M(jìn)行即時(shí)交易，也可以進(jìn)行各類掛單交易。通過(guò)我行“外匯寶”交易，客戶可以實(shí)現(xiàn)以下基本目的： 外匯幣種轉(zhuǎn)換：將手中持有的外幣直接換成另一種所需的外幣。賺取匯差收益：根據(jù)外匯市場(chǎng)上的每日匯率變動(dòng)進(jìn)行買賣操作，從而賺取匯差收益。賺取利差收益：將一種利率較低的外匯轉(zhuǎn)換成另外一種利率較高的外匯，從而可以獲得利差收益。機(jī)構(gòu)客戶：(1)遠(yuǎn)期結(jié)售匯遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指客戶與銀行簽訂遠(yuǎn)期結(jié)售匯協(xié)議，約定未來(lái)結(jié)匯或售匯的外匯幣種、金額、期限與匯率，到期時(shí)按照該協(xié)議訂明的幣種、金額、匯率辦理的結(jié)售匯業(yè)務(wù)。該產(chǎn)品可以使客戶于當(dāng)前鎖定未來(lái)匯率，即鎖定了未來(lái)成本或收益，起到保值避險(xiǎn)的作用。(2)擇期結(jié)售匯擇期結(jié)售匯是指客戶可以在約定的將來(lái)某一段時(shí)間內(nèi)的任何一個(gè)工作日，按規(guī)定的匯率進(jìn)行交割的結(jié)售匯，它是一種可選擇交割日的遠(yuǎn)期結(jié)售匯。該產(chǎn)品可在交割日不確定的時(shí)候，將未來(lái)某段時(shí)間的匯率確定在一個(gè)水平，將匯率風(fēng)險(xiǎn)完全鎖定，適用于將來(lái)某段時(shí)間內(nèi)有結(jié)售匯需求又不確定具體交割日的客戶。(3)超遠(yuǎn)期結(jié)售匯超遠(yuǎn)期結(jié)售匯是起息日在一年以后的結(jié)售匯。即客戶指定一年后的某個(gè)交割日，委托銀行買入（或賣出）人民幣，賣出（買入）某一種外匯?？蛻粑秀y行在指定的交割日以合同約定的匯率，實(shí)現(xiàn)人民幣與外匯之間的轉(zhuǎn)換?？梢栽诮灰兹沾_定將來(lái)交割日的匯率水平，將匯率風(fēng)險(xiǎn)完全鎖定。(4)遠(yuǎn)期外匯買賣買賣雙方按照合同約定的匯率，在約定未來(lái)某個(gè)交割日進(jìn)行成交的外匯交易?？蛻艨梢栽诮灰兹諏⑽磥?lái)交割日的匯率水平完全確定，將匯率風(fēng)險(xiǎn)鎖定，適用于將來(lái)某天有外匯買賣需求的客戶。(5)擇期外匯買賣擇期外匯買賣是指客戶可以在約定的將來(lái)某一段時(shí)間內(nèi)的任何一個(gè)工作日，按約定的匯率進(jìn)行交割的外匯買賣業(yè)務(wù)，它是一種可選擇交割日的遠(yuǎn)期外匯買賣。客戶可在交割日不確定的時(shí)候，在當(dāng)前交易日將未來(lái)某段時(shí)間的匯率確定在一個(gè)水平，將匯率風(fēng)險(xiǎn)完全鎖定。適用于將來(lái)某段時(shí)間內(nèi)有外幣之間買賣需求又不確定具體交割日的客戶。(6)超遠(yuǎn)期外匯買賣超遠(yuǎn)期外匯買賣是起息日在一年以后的遠(yuǎn)期外匯買賣。即客戶指定一年后的某個(gè)交割日，委托銀行買入一種貨幣，賣出另一種貨幣。可以