【正文】 合規(guī)風險管理年度計劃，確定年度合規(guī)管理目標和為實現(xiàn)目標而采取的具體步驟、行動和實施內(nèi)容等，有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險。第十八條 農(nóng)業(yè)銀行建立健全規(guī)章制度管理流程，對規(guī)章制度起草、審核、發(fā)布、評價、修訂、廢止等實施統(tǒng)一管理，確保合規(guī)性、有效性、操作性和相互協(xié)調(diào)性。第十九條 農(nóng)業(yè)銀行按有業(yè)務就有流程、有崗位就有手冊的原則，組織編寫和適時修訂合規(guī)手冊、業(yè)務操作流程，指導員工正確履行職責，合規(guī)開展業(yè)務。第二十條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)風險監(jiān)控、報告制度，明確合規(guī)風險識別和監(jiān)控程序，實現(xiàn)對風險信息的收集、評估、提示、報告、應對。第二十一條 農(nóng)業(yè)銀行建立內(nèi)部合規(guī)性審核制度，對本行規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務及其他重大合規(guī)性事項進行合規(guī)性審核和測試，確保農(nóng)行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準則相一致。第二十二條 農(nóng)業(yè)銀行建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風險，促進農(nóng)業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運行。第二十三條農(nóng)業(yè)銀行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢制度和流程，主動采取預防和監(jiān)控措施，履行法定的反洗錢義務。第二十四條農(nóng)業(yè)銀行制定員工行為守則，規(guī)范員工行為，建立統(tǒng)一價值理念，培育良好的合規(guī)文化。第二十五條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)檢查和評價制度，對員工和機構(gòu)進行有效的合規(guī)檢查，實行合規(guī)計分評價，確保合規(guī)風險控制到位。第二十六條 農(nóng)業(yè)銀行建立違規(guī)整改制度，針對外部監(jiān)管部門、外部和內(nèi)部審計及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計劃，明確整改責任，落實整改措施，監(jiān)控整改過程，確保整改效果。第二十七條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)績效考核制度。將合規(guī)評價結(jié)果納入人事考評和績效考核評價體系，確立正向激勵機制，充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先原則。第二十八條 農(nóng)業(yè)銀行建立有效的合規(guī)問責制度。對違規(guī)行為進行嚴格的責任認定和追究，充分體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。第二十九條 農(nóng)業(yè)銀行建立誠信舉報制度，積極鼓勵任何舉報和投訴行為，并采取有效措施充分保護舉報和投訴人。對據(jù)實舉報、投訴有功人員，給予表揚和獎勵。第三十條 農(nóng)業(yè)銀行建立與外部監(jiān)管部門良好溝通和聯(lián)系機制，實現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動。第四章 合規(guī)資源保障第三十一條 農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應當采取措施確保合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門的獨立性，在職位、職責安排及考核設(shè)置等方面避免可能產(chǎn)生的利益沖突。第三十二條 農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應為合規(guī)管理部門配備足夠的人員和其他資源，確保其能有效履行合規(guī)職責。合規(guī)管理人員應當具備與履行職責相適應的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)水準和個人素質(zhì)，定期接受相關(guān)的教育培訓，不斷提高專業(yè)技能。第三十三條 合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理職責，享有以下權(quán)利：（一）獲取必要信息的權(quán)利，包括參加相關(guān)會議、查閱相關(guān)報告資料和文件、要求有關(guān)部門和人員提供相關(guān)信息等權(quán)利；（二）合規(guī)性檢查權(quán)和建議權(quán)；（三）合規(guī)問題調(diào)查權(quán)，對可能違反合規(guī)政策的事件進行調(diào)查，以及在適當情況下委托外部專家進行調(diào)查的權(quán)利；（四）合規(guī)報告權(quán)，對于所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，有向高級管理層，必要時，可直接向經(jīng)營決策機構(gòu)（董事會）報告的權(quán)利。第五章 附則第三十四條 本政策由總行經(jīng)營決策層負責解釋。第三十五條 本政策自公布之日起施行。第二篇：中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策(試行)中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策（試行）第一章 總則第一條 為建立有效的合規(guī)風險管理機制，提高內(nèi)控管理水平，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行實際，制定本政策。第二條 本政策所稱合規(guī)，是指使農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則及內(nèi)部規(guī)章制度相一致。前款所指法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。本政策所稱合規(guī)風險，是指因農(nóng)業(yè)銀行未能遵循法律、規(guī)則和準則及內(nèi)部規(guī)章制度，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。第三條 合規(guī)管理是指農(nóng)業(yè)銀行有效識別和管理合規(guī)風險,主動預防違規(guī)事件發(fā)生的動態(tài)過程。它是農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動，也是實施有效內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。第四條 農(nóng)業(yè)銀行管理高層倡導并在全行推行誠實守信、敬業(yè)盡職的行為準則，培育全員依法合規(guī)經(jīng)營意識，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，著力加強執(zhí)行力建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè)，創(chuàng)造農(nóng)業(yè)銀行服務的優(yōu)良市場品牌。在開展經(jīng)營管理活動中，嚴格遵循法律、規(guī)則和準則的規(guī)定與精神，主動承擔公司社會責任，堅持專業(yè)水準和穩(wěn)健的經(jīng)營作風，盡心、盡力、盡責為客戶提供服務，精心維護農(nóng)業(yè)銀行的聲譽。第五條 本政策由高級管理層負責制定、傳達和適時修訂，由經(jīng)營決策機構(gòu)審批并監(jiān)督實施。第二章 合規(guī)管理組織框架第六條 農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營決策機構(gòu)是重大合規(guī)事項的決策機構(gòu)，對全行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。負責審議批準全行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施。負責審議批準合規(guī)風險管理報告，并對管理合規(guī)風險的有效性作出評價。第七條 高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，貫徹執(zhí)行經(jīng)營決策機構(gòu)有關(guān)合規(guī)管理事項的決議，有效管理全行合規(guī)風險。第八條 監(jiān)事會對經(jīng)營決策機構(gòu)和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況進行監(jiān)督。第九條 農(nóng)業(yè)銀行設(shè)立合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門，協(xié)助高管層有效管理合規(guī)風險。合規(guī)負責人負責全面協(xié)調(diào)合規(guī)風險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。合規(guī)管理部門在合規(guī)負責人的管理下專門協(xié)助高級管理層有效識別和管理本行合規(guī)風險。第十條 總行合規(guī)管理部門的職責是：（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，及時為高級管理層提供合規(guī)建議；（二）制定并組織實施風險為本的合規(guī)管理計劃和合規(guī)管理相關(guān)政策、制度與程序，監(jiān)督指導分支機構(gòu)和業(yè)務條線的合規(guī)管理工作；（三）審核總行規(guī)章制度的合規(guī)性，組織編寫合規(guī)手冊、員工行為 守則等合規(guī)指南，對規(guī)章制度、員工行為守則、合規(guī)手冊等開展后評價，督促各條線各部門適時梳理和修訂規(guī)章制度；（四）負責業(yè)務流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務以及其他重要事項進行合規(guī)性審核，主動識別和評估與經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險；（五）統(tǒng)一組織開展合規(guī)檢查；（六）收集合規(guī)風險信息，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，進行合規(guī)風險評估，開展合規(guī)管理評價，調(diào)查有關(guān)合規(guī)問題，并按規(guī)定的報告路線報告；（七）協(xié)助相關(guān)部門開展合規(guī)培訓和宣傳，為總行其他部門與員工以及系統(tǒng)分行提供合規(guī)咨詢；（八）負責關(guān)聯(lián)交易控制委員會日常事務和業(yè)務支持工作，牽頭落實全行關(guān)聯(lián)交易管理的日常工作；（九）保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤監(jiān)管部門監(jiān)管意見的整改落實情況；（十）高級管理層指定的其他合規(guī)管理工作。第十一條 農(nóng)業(yè)銀行在省級分行、直屬分行和二級分行設(shè)置合規(guī)管理部門，在支行設(shè)置合