【正文】 公司籌建申請的受理和初審。收到申請材料并初審后，組織專家對民間資本管理公司進行資格評審并做出評審結(jié)果。第十條 民間資本管理公司籌建期為批準(zhǔn)之日起3個月。未能按期籌建的，籌備組可自行決定延期一次，但延長期限最長不超過2個月，延期情況報省金融辦備案?；I建期內(nèi)達到開業(yè)條件的，應(yīng)當(dāng)在籌建期滿前提交開業(yè)申請。逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。第十一條 民間資本管理公司籌建期內(nèi)發(fā)現(xiàn)有下列情況之一的，取消籌建資格：（一）提供虛假材料的；（二）股東有故意犯罪行為的；（三）更換主發(fā)起人的；（四）更換股東數(shù)量或涉及變更股權(quán)比例超過三分之一的；（五）減少注冊資本金的；（六）《中華人民共和國公司法》規(guī)定的其他禁止性行為。第十二條 民間資本管理公司申請開業(yè)，應(yīng)提交下列材料：（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、各項規(guī)章制度等相關(guān)材料；（二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；（三）驗資機構(gòu)出具的驗資報告；（四）經(jīng)股東會通過的公司章程；（五）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明材料；（六）經(jīng)股東會或者董事會決議通過的董事、監(jiān)事及高管人員名單；（七）具有適應(yīng)業(yè)務(wù)經(jīng)營需求，支撐安全合規(guī)運行的信息科技系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運行的技術(shù)、措施和硬件設(shè)施；（八）省金融辦要求提交的其他材料。第十三條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的民間資本管理公司按照規(guī)定到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)。第十四條 民間資本管理公司有下列變更事項之一的，應(yīng)報省金融辦審定后，再到工商管理部門辦理變更：（一）變更公司名稱、法定代表人、營業(yè)場所；（二）變更公司組織形式；（三）修改公司章程；（四）調(diào)整公司經(jīng)營范圍；（五）注冊資本、股東、股權(quán)變更；（六）更換或者新增董事、監(jiān)事和高管人員；（七）《中華人民共和國公司法》規(guī)定的其他事項。第三章 業(yè)務(wù)經(jīng)營第十五條 民間資本管理公司經(jīng)營范圍如下：（一）辦理各項股權(quán)投資、債權(quán)投資；（二）為中小企業(yè)提供投融資咨詢、財務(wù)咨詢等咨詢服務(wù)；（三）其他經(jīng)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。第十六條 民間資本管理公司可在注冊資本金充分使用后，經(jīng)批準(zhǔn)可采取向股東借款、引進優(yōu)先股股東的方式，拓寬融資渠道。試點期間，融資額不得超過注冊資本的3倍。第十七條 公司運營中，凈資本低于注冊資本的，不得向股東借款和引進優(yōu)先股股東。第十八條 民間資本管理公司的投資行為必須體現(xiàn)分散、審慎的原則，對單一企業(yè)或項目投融資余額不超過注冊資本的20%。第十九條 民間資本管理公司以投資方式投放的資金可以根據(jù)被投資項目的盈虧情況按比例共擔(dān)風(fēng)險、共享收益，也可以約定固定回報率的方式獲取回報。具體利率的浮動幅度、融資期限和償還條款等合同內(nèi)容，由投融資雙方在公平自愿的前提下依法協(xié)商確定，利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的4倍。第二十條 公司原則上不得跨區(qū)域經(jīng)營，應(yīng)按照核準(zhǔn)的區(qū)域范圍開展業(yè)務(wù)（經(jīng)營區(qū)域主要指公司注冊地轄區(qū)；在云南省工商局登記注冊的公司經(jīng)營范圍權(quán)限于昆明市；享受國家扶貧開發(fā)工作重點縣差異化政策的公司經(jīng)營區(qū)域僅限于本縣縣域）。第二十一條 未經(jīng)批準(zhǔn)不得分設(shè)經(jīng)營網(wǎng)點。股東出資自公司成立之后兩年內(nèi)或入股時間不足兩年的不得退出（引進的優(yōu)先股股東除外）；董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等參與管理人員的出資，在任職期內(nèi)不得退出。第四章 風(fēng)險防范及監(jiān)管第二十二條 民間資本管理公司開展業(yè)務(wù)時應(yīng)遵守以下禁止性規(guī)定：（一）不得從事股票、期貨、黃金以及金融衍生品等交易；（二）不得非法集資，不得吸收或變相吸收公眾資金；（三）不得以企業(yè)的資產(chǎn)為其他單位或個人提供擔(dān)保；（四）不得向股東及關(guān)聯(lián)方直接或間接控制的企業(yè)投資(含擔(dān)保)。第二十三條 股東向公司投入的資金（包括股東借款及引進的優(yōu)先股股東），必須為自有合法資金，并應(yīng)出具承諾書。不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金作為出資。嚴禁非法集資；嚴禁資金集合、信托理財計劃等“一帶多”類型的出資；嚴禁銀行信貸資金進入；股東應(yīng)對彼此資金來源進行必要的合法性調(diào)查。第二十四條 民間資本管理公司只能在1家商業(yè)銀行開立賬戶；股東額外增加投資額和進行項目投資等日常經(jīng)營活動都必須通過該合作銀行結(jié)算；投資結(jié)算、項目回報以及收益分紅等均通過銀行賬戶轉(zhuǎn)賬處理，原則上不允許進行現(xiàn)金結(jié)算。第二十五條 民間資本管理公司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類和撥備制度，準(zhǔn)確進行資產(chǎn)分類，對承擔(dān)風(fēng)險和損失的資產(chǎn)計提準(zhǔn)備金，確保準(zhǔn)備金充足率始終保持100%以上。按照有關(guān)財會制度和核銷要求，對公司呆賬及時進行核銷。對損失準(zhǔn)備不足的，應(yīng)依次及時以利潤、資本金沖抵。公司不得隱瞞或拖延不報、長期掛賬和掩蓋不良資產(chǎn)。第二十六條 民間資本管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全企業(yè)財務(wù)會計制度，真實記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)活動。第二十七條 民間資本管理公司應(yīng)當(dāng)建立信息披露制度，定期向公司股東、行政主管部門等披露經(jīng)中介審計的財務(wù)報表以及業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、融資情況、重大事項等信息，必要時向社會披露。第二十八條 民間資本管理公司實行屬地管理，由所在地州（市）金融辦負責(zé)日常監(jiān)督管理。省金融辦指導(dǎo)和督促州（市）金融辦加強對民間資本管理公司的監(jiān)管，研究制定全省統(tǒng)一的民間資本管理公司分類評級辦法和經(jīng)營情況定期報告制度，建立分類監(jiān)管、扶優(yōu)汰劣的動態(tài)監(jiān)管機制；州（市）金融辦要進一步建立健全民間資本管理公司的監(jiān)督管理制度，指導(dǎo)縣（區(qū)）金融辦加強監(jiān)測分析和督促檢查，要定期監(jiān)控民間資本管理公司經(jīng)營情況，重點監(jiān)測資金投向、融資額度及人數(shù)、風(fēng)險準(zhǔn)備等經(jīng)營管理和風(fēng)險控制指標(biāo)。第二十九條 民間資本管理公司應(yīng)當(dāng)建立完備的電子化信息管理系統(tǒng)，加強業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫信息收集管理。第三十條 建立社會監(jiān)督機制，民間資本管理公司必須在經(jīng)營場所公布監(jiān)管部門的舉報電話，充分利用和發(fā)揮社會監(jiān)督力量，加強對民間資本管理公司經(jīng)營行為的約束、監(jiān)督，提高監(jiān)督實效。第三十一條 民間資本管理公司有下列情形之一的，由所在州（市）金融辦責(zé)令改正，情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者商工商管理部門吊銷其經(jīng)營許可證；（一）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)的；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)變更公司名稱、法定代表人、營業(yè)場所的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)變更公司組織形式的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)變更注冊資本、股東、股權(quán)的；（五）未經(jīng)批準(zhǔn)新增和更換董事、監(jiān)事和高管人員的；（六）違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)