【正文】 前獲得的客戶身份資料的（A）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。、有效性、完整性 、全面性、有效性 、真實(shí)性、合法性 、合法性、有效性《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。 《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》，防范新產(chǎn)品開發(fā)和實(shí)施中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，在設(shè)計(jì)、開發(fā)、審批和實(shí)施新產(chǎn)品過程中，建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)論證、評(píng)估程序，定期（D）新產(chǎn)品潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。 （C）。（1）按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度（2）在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的及時(shí)更新客戶身份資料（3）客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，至少保存五年（4）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)A.（1）（2）B.（1）（2）（3）C.（1）（2）（3）（4）D.（2）（3）（4），情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的（D），處一萬元以上五萬元以下罰款。（1）股東（2）董事（3）高級(jí)管理人員（4）其他直接責(zé)任人員 A.（1）（2）B.（2）（3）C.（3）（4）D.（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送（D）。（1）反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表（2）信息資料中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容（3）稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容（4）本外幣大額可疑交易報(bào)告A.（1）（2）B.（2）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（B）。（1）交易性質(zhì)（2）交易目的（3）交易的受益人（4）交易的資金風(fēng)險(xiǎn) A.（1）（2）B.（1）（2）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（C）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（1）客戶辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)時(shí)（2）對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的（3）客戶身份信息發(fā)生變化（4）辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象A.（1）（2）B.（1）（3）C.（2）（4）D.（2）（3）“長(zhǎng)期閑置賬戶”，金融機(jī)構(gòu)在（B）情況下應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。（1）原因不明地突然啟用（2）有資金流入（3）10個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)金額接近人民幣200萬元（4）資金流量較小 A.（1）（2）B.（1）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，與（D）嚴(yán)重地區(qū)客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明細(xì)增多的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易。（1）販毒（2）走私（3）恐怖活動(dòng)（4）賭博A.（1）（2）B.（1）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說法錯(cuò)誤的是（B）。（1）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告（2）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告（3）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告（4）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交其中一項(xiàng)大額交易報(bào)告 A.（1）（3）B.（2）（4）C.（1）D.（3）《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》，對(duì)于聯(lián)合國(guó)制裁決議我行應(yīng)采取以下政策（D）。（1）嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)制裁的決議（2）一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人的交易，應(yīng)作為可疑交易立即報(bào)告（3）一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人的交易，應(yīng)采取凍結(jié)措施（4）不得為涉嫌洗錢、恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器的機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供任何金融服務(wù) A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)密切關(guān)注以下易被利用為洗錢工具的銀行產(chǎn)品或業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：（D）。（1）大額現(xiàn)金交易（2）存款、匯款（3）空殼公司發(fā)生的大額交易（4）保管箱業(yè)務(wù)A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）、客戶所使用的銀行產(chǎn)品或服務(wù)、客戶來自或業(yè)務(wù)往來的國(guó)家或地區(qū)以及客戶是否外國(guó)政要等因素，全行客戶應(yīng)劃分的風(fēng)險(xiǎn)登記為（A）。、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn) B..高風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn) 、小風(fēng)險(xiǎn) 、非正常 （A）：（1）外國(guó)政要或者客戶的股東、董事或?qū)嶋H控制人為外國(guó)政要的。（2）金融機(jī)構(gòu)之外的現(xiàn)金服務(wù)行業(yè)（3）珠寶、古董、藝術(shù)品交易行業(yè)。（4）空殼公司。（5）客戶或其股東及其他實(shí)際控制人來源于或者業(yè)務(wù)往來于高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū) A.（1）（2）（3）（4）（5）B.（1）（2）（4）（5）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）（D）：（1）在具備嚴(yán)格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國(guó)家或地區(qū)登記或營(yíng)業(yè)的金融機(jī)構(gòu)。（2）在具備嚴(yán)格信息披露監(jiān)管要求的國(guó)家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司。（3）當(dāng)?shù)卣畽C(jī)關(guān)及事業(yè)單位。（4）其他被各級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)確定為低風(fēng)險(xiǎn)的客戶。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4），附加了解以下 信息（B）：（1）客戶在本行開戶的合理原因，客戶賬戶的預(yù)期主要用途（處理事務(wù)）和預(yù)期往來對(duì)象。（2）自然人客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、單位客戶的經(jīng)營(yíng)狀況。（3）客戶的財(cái)富或資金的來源、資金用途。（4）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)了解的其他信息。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（3）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（4）（A）情形發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)：（1）客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。（2）客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內(nèi)其他機(jī)構(gòu)或本行代理行查詢。（3）客戶多次被本行報(bào)送可疑交易報(bào)告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。（4）客戶被總行確認(rèn)為高風(fēng)險(xiǎn)。（5）客戶被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管列為高風(fēng)險(xiǎn)。A.（1）（2）（3）（4）（5）B.（1）（2）（4）（5）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）（B）。 （A），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。 《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶身份資料、交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。 30.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合（D）的身份證件上使用的姓名。 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“短期”是指（B），不含10個(gè)工作日 ，含10個(gè)工作日 ，不含5個(gè)工作日 ，含5個(gè)工作日 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“長(zhǎng)期”是指（D）。 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換（A）。，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告 ，也可不用報(bào)告 ，金融機(jī)構(gòu)只需備案即可《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)（D）給予紀(jì)律處分。 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員 《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》，全員每年至少參加一次反洗錢培訓(xùn)，操作崗位人員每年至少參加（B）反洗錢培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢意識(shí)和能力。 《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（A）。 三、關(guān)聯(lián)交易試題各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并組織關(guān)聯(lián)方申報(bào)表的發(fā)放和回收，以形成本行關(guān)聯(lián)方名單。關(guān)聯(lián)方名單應(yīng)進(jìn)行定期申報(bào)和主動(dòng)申報(bào)。本行應(yīng)每各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并組織關(guān)聯(lián)方申報(bào)表的發(fā)放和回收，以形成本行關(guān)聯(lián)方名單。關(guān)聯(lián)方名單應(yīng)進(jìn)行定期申報(bào)和主動(dòng)申報(bào)。本行應(yīng)每（B）定期向關(guān)聯(lián)方發(fā)送和回收申報(bào)表。（A）三個(gè)月（B）半年（C）六個(gè)月（D）一年持有或控制本行（B）以上股份或表決權(quán)的自然人股東，為我行的關(guān)聯(lián)自然人。（A）1%（B）5%（C）10%（D）30%重大關(guān)聯(lián)交易，是指本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額（A）以上的。（A）1%（B）%（C）3%（D）5%一家公司在本行直接或間接擁有的附屬公司中持有接近或超過（C）的股權(quán)，則該類交易應(yīng)提交本級(jí)法律與合規(guī)部進(jìn)行審查，且一并提交有關(guān)材料。（A）1%（B）5%（C）10%（D）30%對(duì)新獲任職位或成為本行股東的人士，應(yīng)在其上任或成為本行股東后（B）工作日內(nèi)要求其填寫關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并把資料輸入系統(tǒng)，申報(bào)表副本送交總行法律與合規(guī)部；（A）5個(gè)（B）10個(gè)（C）15個(gè)（D）30個(gè)董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)每年定期向（C）報(bào)告本行的關(guān)聯(lián)方名單（A）董事會(huì)（B）監(jiān)事會(huì)（C）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)（D）股東大會(huì)對(duì)于需予披露的持續(xù)關(guān)連交易，本行應(yīng)根據(jù)交易分類設(shè)定（C）年度最高限額（A）一年（B）二年（C）三年（D）五年各主控部門/機(jī)構(gòu)應(yīng)采取措施以確保有關(guān)交易不超過有關(guān)年度的限額。如發(fā)現(xiàn)累計(jì)的交易金額已接近年度限額的（C），應(yīng)即時(shí)報(bào)送總行法律與合規(guī)部并采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧┮苑乐钩~。（A）50%（B）60%（C）80%（D）90%在對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審批時(shí)，如獨(dú)立董事委員會(huì)委員之間意見不一致，應(yīng)同時(shí)列出多數(shù)意見和少數(shù)意見，獨(dú)立董事委員會(huì)意見應(yīng)以超過該委員會(huì)（B）委員意見為準(zhǔn)。（A）1/4以上（B）半數(shù)以上（C）1/3以上（D）2/3以上交易金額在（D）人民幣或以上的關(guān)聯(lián)交易，需要獨(dú)立董事委員會(huì)進(jìn)行先期審閱并討論。（A）1億（B）5億元（C）10億元（D）25億元四、《員工違規(guī)處理辦法》試題員工（C）從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)； A、允許 B、嚴(yán)禁C、未經(jīng)批準(zhǔn)不得 D、業(yè)余時(shí)間可以員工對(duì)處理決定不服的，可以在收到處理決定次日起＿＿日內(nèi)向＿＿＿監(jiān)察部門書面提出復(fù)審；（B）A、10，上級(jí) B、30，同級(jí) C、20，同級(jí) D、30，上級(jí)員工違規(guī)調(diào)查事實(shí)材料或結(jié)論＿＿＿與被調(diào)查人見面，被調(diào)查人＿＿＿進(jìn)行申辯；（C）A、無需，無權(quán) B、應(yīng)當(dāng)，無需 C、應(yīng)當(dāng)，有權(quán) D、不必，有權(quán)員工應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)以及本行制定的（B）規(guī)定； A、規(guī)章制度等 B、各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理 C、業(yè)務(wù)操作 D、實(shí)施細(xì)則員工因違規(guī)需解除勞動(dòng)合同的，應(yīng)當(dāng)事先將理由書面通知（C）；A、上級(jí)工會(huì) B、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo) C、本級(jí)工會(huì) D、本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)管理人員違反規(guī)定擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程的，給予（D）； A、警告至記過處分 B、記過處分 C、解除勞動(dòng)合同 D、記過至撤職處分違反規(guī)定從事（B）及其它盈利性的經(jīng)營(yíng)和有償中介活動(dòng)的，給予記過至撤職處分； A、經(jīng)商 B、經(jīng)商、辦企業(yè) C、投資辦企業(yè) D、股票從證實(shí)員工違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)合同應(yīng)在＿＿＿內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在＿＿＿內(nèi)作出；（B）A、3個(gè)月、1個(gè)月 B、5個(gè)月、3個(gè)月 C、6個(gè)月、3個(gè)月 D、6個(gè)月、1個(gè)月對(duì)員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)，由（C）審批； A、縣級(jí)支行及以上機(jī)構(gòu) B、二級(jí)分行 C、二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu) D、省分行有下列（B）行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分； A、私自修改、泄露客戶資料的 B、私自修改、隱瞞或泄露客戶資料的 C、私自泄露客戶信息的 D、私自保管客戶資料的1未經(jīng)批準(zhǔn)，不得向客戶提供（A）或代客理財(cái)服務(wù)，提供投資收益的保底承諾； A、委托理財(cái) B、投資理財(cái) C、理財(cái)咨詢 D代買代賣基金1在向客戶提供理財(cái)服務(wù)時(shí)，（D）投資風(fēng)險(xiǎn)；A、不必提示 B、應(yīng)當(dāng)暗示 C、可以暗示 D應(yīng)主動(dòng)提示1銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門的鑰匙，必須（C）； A、由網(wǎng)點(diǎn)主任保管 B、由業(yè)務(wù)經(jīng)理保管 C、內(nèi)、外門分人保管 D、內(nèi)、外門一人保管1對(duì)違規(guī)行為或問題，員工（A）反映；A、可以越級(jí) B、無需越級(jí) C、只能平級(jí) D只能越級(jí)1出具虛假資信證明的，給予（C）；A、警告處分 B記過或撤職處分 C撤職處分或解除勞動(dòng)合同 D解除勞動(dòng)合同1對(duì)重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置，應(yīng)當(dāng)做到（B）； A職責(zé)分離 B相互監(jiān)督制約 C相互監(jiān)督 D有效制衡1違反規(guī)定（C），給予主管人員和其他責(zé)任人員記過至撤職處分或解除勞動(dòng)合同； A截留收入 B虛列成本 C設(shè)立“小金庫(kù)” D超費(fèi)用支出1對(duì)（D）儲(chǔ)蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）的，給予撤職處分或解除勞動(dòng)合同； A丟失 B隱藏 C私自變?cè)?D隱藏、竊取1挪用銀行資金或套取客戶資金炒匯、套匯的，給予主管和其他責(zé)任人員（B）； A警告至記大過處分 B記過至撤職處分或解除勞動(dòng)合同 C撤職處分或解除勞動(dòng)合同 D撤職處分 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)人員之間進(jìn)行交接應(yīng)當(dāng)（A）；A辦理交接登記 B辦理交接 C辦理移交 D事前審批2《員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）；A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）2《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則；A、從重從快、嚴(yán)格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán) C、手續(xù)完備、程序合法 D、懲前毖后、治病救人2《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資； A、警告 B、記過 C、記大過D、撤職2《員工違規(guī)處理辦法》所稱（A）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分； A、從重 B、加重 C、從輕D、減輕2《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，各級(jí)工會(huì)認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時(shí)，（A）； A、有權(quán)提出復(fù)議意見 B、有權(quán)撤銷原處理 C、有權(quán)改動(dòng)原處理 D、無權(quán)提出任何意見2《員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）； A、初次違規(guī)B、未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)