金融專(zhuān)業(yè)考證-文庫(kù)吧
2025-10-20 22:06 本頁(yè)面
【正文】 師數(shù)量明顯不足。據(jù)了解，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)師。初步估算，國(guó)內(nèi)存在20萬(wàn)專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的缺口。人才緊缺使得理財(cái)規(guī)劃師的身價(jià)不斷上漲。據(jù)了解，理財(cái)規(guī)劃師的收入一般由三部分構(gòu)成：財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、銷(xiāo)售金融產(chǎn)品傭金、提供資產(chǎn)管理服務(wù)以后的收益分成。按照目前的市場(chǎng)行情，理財(cái)規(guī)劃師月薪約為5000元/月至8000元/月。能力要求：四項(xiàng)基本素質(zhì)要具備●擁有專(zhuān)業(yè)資格認(rèn)證2005年，理財(cái)規(guī)劃師啟動(dòng)國(guó)家認(rèn)證，規(guī)定欲取得理財(cái)規(guī)劃師資格或以理財(cái)規(guī)劃師名義執(zhí)業(yè)，必須通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師準(zhǔn)入考試。作為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)人員必須擁有相關(guān)資格證書(shū)，證明已經(jīng)具備了專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員的水平?！窬哂胸S富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)理財(cái)顧問(wèn)是實(shí)踐型職業(yè)，必須具備實(shí)際操作能力，必須在為客戶(hù)理財(cái)?shù)倪^(guò)程中為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值，也就是必須具備幫助客戶(hù)“賺錢(qián)”的能力。因此，從業(yè)者必須具有淵博的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域?！衲軌蛑贫▽?zhuān)業(yè)理財(cái)方案一名優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)，只有具備相當(dāng)?shù)膶?zhuān)業(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，才能針對(duì)個(gè)人或機(jī)構(gòu)在事業(yè)發(fā)展的不同時(shí)期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，根據(jù)投資者不同的投資偏好、資金大小及個(gè)人意愿，制訂儲(chǔ)蓄計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資計(jì)劃、退休養(yǎng)老計(jì)劃、稅金對(duì)策等各種理財(cái)方案?！裾\(chéng)信服務(wù)的從業(yè)態(tài)度在金融行業(yè)，由于工作崗位的特殊性，誠(chéng)信是基礎(chǔ)，更是理財(cái)從業(yè)者必須擁有且最重要的品質(zhì)之一。不欺騙投資者是最基本的，更重要的是主動(dòng)告知投資者各類(lèi)投資費(fèi)用、隱含風(fēng)險(xiǎn)及避免方法，從而樹(shù)立良好的信用。深造指導(dǎo)：因人而異選擇學(xué)習(xí)方向●系統(tǒng)學(xué)習(xí)投資理財(cái)?shù)膬?nèi)容理財(cái)是個(gè)綜合性工程，凡股票、債券、基金、保險(xiǎn)、外匯、黃金、各種收藏品、房產(chǎn)等領(lǐng)域，理財(cái)師都應(yīng)該有所涉及，并且了解這些不同產(chǎn)品的金融特性，如收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性等?！襁x擇適合自己的方向理財(cái)行業(yè)中，理財(cái)從業(yè)者包括銀行行長(zhǎng)、銀行個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理、證券經(jīng)理、基金經(jīng)理、保險(xiǎn)理財(cái)主任、專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師和一般專(zhuān)員，職位的差異決定了學(xué)習(xí)內(nèi)容的不同，同時(shí)也形成了對(duì)課程選擇的差異。因此，要充分了解各證書(shū)所側(cè)重的教學(xué)內(nèi)容，然后根據(jù)自身發(fā)展需要選擇適合自己的認(rèn)證證書(shū)。●注重實(shí)戰(zhàn)演練由于專(zhuān)業(yè)的理財(cái)人員必須在金融投資領(lǐng)域博學(xué)多才，而且具有運(yùn)用各種理財(cái)產(chǎn)品制定理財(cái)方案的能力，這些不是課堂上學(xué)習(xí)就能獲得的，一定要進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)操作，可以從自己的親戚朋友中尋找實(shí)踐機(jī)會(huì)，盡量把所學(xué)的知識(shí)應(yīng)用到實(shí)踐中去。只有這樣，培訓(xùn)才不是“上課”，證書(shū)也不會(huì)成為“口袋證書(shū)”。證書(shū)詳解8張主流理財(cái)資格證書(shū)■國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）認(rèn)證證書(shū)2003年“理財(cái)規(guī)劃師”列入國(guó)家職業(yè)大典，《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》正式發(fā)布。2005年3月，勞動(dòng)保障部正式推出國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考。ChFP資格證書(shū)是目前我國(guó)政府認(rèn)可的最具有權(quán)威的理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，同時(shí)也被全球絕大多數(shù)國(guó)家政府所認(rèn)可。適合人群：在銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、投資咨詢(xún)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，以及企業(yè)內(nèi)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理方面的人士。證書(shū)等級(jí)：助理理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)）、理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）。其中，助理理財(cái)規(guī)劃師的考試資格放寬到了在校大學(xué)生群體。目前，只啟動(dòng)了國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)與二級(jí)的認(rèn)證。考試內(nèi)容：理論知識(shí)、實(shí)操知識(shí)（專(zhuān)業(yè)技能）、綜合評(píng)審（案例分析）。頒證部門(mén)：國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部?！鲎?cè)金融分析師（CFA）認(rèn)證證書(shū)有“全球金融第一考”之稱(chēng)的CFA證書(shū)是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證，是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)（AIMR）于1963年設(shè)立的，是目前全球規(guī)模最大的職業(yè)考試，也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)分析從業(yè)人員必備的證書(shū)。該證書(shū)在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，是進(jìn)入銀行、投資、證券、保險(xiǎn)、咨詢(xún)行業(yè)的從業(yè)通行證。適合人群：CFA考試側(cè)重于投資和財(cái)務(wù)分析理論，比較適合金融機(jī)構(gòu)研究和投資管理人員、金融專(zhuān)業(yè)的博士或碩士。證書(shū)等級(jí)：由低到高分為三個(gè)等級(jí)，即一級(jí)注冊(cè)金融分析師、二級(jí)注冊(cè)金融分析師、三級(jí)注冊(cè)金融分析師?？荚噧?nèi)容：涉及職業(yè)道德準(zhǔn)則、數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)融資、證券市場(chǎng)分析、股票投資分析、金融衍生產(chǎn)品分析、替代金融產(chǎn)品分析、房地產(chǎn)投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學(xué)以及基金回報(bào)計(jì)算與統(tǒng)計(jì)等。頒證部門(mén)：美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)(AIMR)。■國(guó)際金融
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