【正文】 疑支付交易信息，給予其。2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。2金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開(kāi)立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。二、不定項(xiàng)選擇題（每題2分）《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》所稱人民幣支付交易，是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過(guò) 和委托收款、網(wǎng)上支付、現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價(jià)的貨幣給付及其資金清算的交易。A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理的是 A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、各金融機(jī)構(gòu)總行 C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)下列支付交易屬于大額支付交易的是A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出下列支付交易屬于可疑支付交易的是 A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符 C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符下列支付交易不屬于可疑支付交易的是 A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符 B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量 資金收付D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額 100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付應(yīng)記錄、分析并填制《可疑支付交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告的情形是A、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符 C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付D、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來(lái) 活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的可疑支付交易共有幾種A、3 B、4 C、15 D、16金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有 A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓 名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼B、開(kāi)戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng) 范圍 C、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息中國(guó)人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并記錄存檔的機(jī)構(gòu)是A、公安機(jī)關(guān) B、有關(guān)金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、司法局可疑支付交易由 進(jìn)行柜面審查，通過(guò)書(shū)面方式或其他方式報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、所在地公安機(jī)關(guān)1金融機(jī)構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機(jī)構(gòu)于交易發(fā)生日起的第 個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、41大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第 個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、41金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)1泄露可疑支付交易信息的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上1未按規(guī)定保存客戶交易記錄的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上1金融機(jī)構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可對(duì)其采取的措施有 A、停止核準(zhǔn)其開(kāi)立基本存款賬戶 B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)C、取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格 D、撤銷(xiāo)該金融機(jī)構(gòu)1下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)有 A、研究和制定金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反 洗錢(qián)工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報(bào)告制度 B、建立支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)C、研究金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重大疑難問(wèn)題，提出解決方案 與對(duì)策 D、參與反洗錢(qián)國(guó)際合作，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的對(duì)外合 作交流1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷(xiāo)戶之日起至少 年。A、4 B、5 C、6 D、101交易記錄，自交易記賬之日起應(yīng)保存至少 年。A、4 B、5 C、6 D、10 未按照規(guī)定設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的，情節(jié)嚴(yán)重的，可以A、取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格 B、可以處以3萬(wàn)元以下罰款 C、責(zé)令限期改正，給予警告 D、撤銷(xiāo)該金融機(jī)構(gòu)2金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，有下列何種行為的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的 C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的2金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢(qián)義務(wù)的履行的，依照 的有關(guān)規(guī)定處罰，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。A、金融違法行為處罰辦法 B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法 D、中國(guó)人民銀行法2金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處 罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下三、問(wèn)答題（10分）《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額支付交易、可疑支付交易分別有哪些情形反洗錢(qián)知識(shí)有獎(jiǎng)競(jìng)答題一、單選題()第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過(guò)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日（）負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B、公安局 C、國(guó)務(wù)院 D、商業(yè)銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的賬戶，可以采取不超過(guò)（）小時(shí)的臨時(shí)凍結(jié)措施。A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、36小時(shí) D、72小時(shí)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，自()起施行。A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（）。A、中國(guó)人民銀行 B、公安部 C、安全部 D、國(guó)務(wù)院下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）A、2006年4月5日，段小江來(lái)到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬(wàn)元B、2006年4月5日，段小江來(lái)到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬(wàn)元C、2006年4月5日，段小江來(lái)到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆60萬(wàn)元D、2006年4月5日，段小江來(lái)到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆80萬(wàn)元。企業(yè)各級(jí)機(jī)構(gòu)在辦理外匯資金交易業(yè)務(wù)中，對(duì)符合下列標(biāo)準(zhǔn)的可疑外匯現(xiàn)金交易，應(yīng)當(dāng)每月按照規(guī)定的報(bào)告內(nèi)容和程序報(bào)告。（）A、企業(yè)頻繁使用20萬(wàn)元以下人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 B、企業(yè)頻繁使用10萬(wàn)元以上人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 C、企業(yè)頻繁使用20萬(wàn)元以上人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 D、企業(yè)頻繁使用10萬(wàn)元以下人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》決定自（）起施行。A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日人民幣可疑交易記錄保存期限為（）A、自交易記賬之日起至少10年 B、自交易記賬之日起至少5年 C、自交易記賬之日起10年 D、自交易記賬之日起5年（）應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門(mén)查詢、凍結(jié)客戶存款。 二、多選題“洗錢(qián)”，是指將（）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪下列人民幣支付交易屬于人民幣可疑支付交易（）。A、2006年3月22日，李梅在某分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從其人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶中取現(xiàn)萬(wàn)元。B、2006年3月28日，張明在某分行從其人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶中取款6萬(wàn)，2006年4月5日支取現(xiàn)金237萬(wàn)元。C、2006年3月31日，孫明在某分行向其人民幣個(gè)人銀2006年4月4日，取款89萬(wàn)。502006年3月31日，取現(xiàn)20萬(wàn)元，2006年3月30日取現(xiàn)50萬(wàn)元，行結(jié)算賬戶中存款90萬(wàn)，2006年4月1日，取款1萬(wàn)，D、2006年3月22日，常曉向其個(gè)人結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金420萬(wàn)元。下面屬于反洗錢(qián)上游犯罪的是：（）A、毒品犯罪B、社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪活動(dòng) C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪各級(jí)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵守有關(guān)反洗錢(qián)法律、法規(guī)和規(guī)章，建立和完善客戶身份的審查登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶提交的身份證件、資料的真實(shí)性、完整性、合法性，并按照規(guī)定進(jìn)行登記，不得為客戶開(kāi)立（）或（），不得為（）提供開(kāi)戶、存款、結(jié)算等服務(wù)。A、匿名賬戶 B、假名賬戶C、身份不明確的客戶 D、持有身份證的客戶洗錢(qián)的方式有（）A、現(xiàn)金走私 B、匿名存款C、利用“地下錢(qián)莊”轉(zhuǎn)移犯罪收入 D、通過(guò)民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）。A、2006年5月5日，小王來(lái)到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬(wàn)元B、2006年5月5日，小王來(lái)到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬(wàn)元C、2006年5月5日，小王來(lái)到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆200萬(wàn)元D、2006年5月5日，小王來(lái)到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆500萬(wàn)元反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；B、泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；D、其他不依法履行職責(zé)的行為。洗錢(qián)的過(guò)程有（）階段 A、歸并階段 B、放置階段 C、離析階段 D、報(bào)告階段金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；C、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；D、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易（）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。B、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。三、判斷題反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。（）任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。（）客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（）洗錢(qián)，是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪活動(dòng)、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（）中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗