保險顧問式行銷(浙江李振濤供稿)-文庫吧
2024-10-25 05:53 本頁面
【正文】 此生。 風險降低 如接受山訓、水訓，以風險降低。,風險轉(zhuǎn)移 買保險可以使風險轉(zhuǎn)移 風險承擔 預存?zhèn)€人承擔風險的經(jīng)濟實力（困難） 實施風險管理計劃 如預防高血壓要采取飲食與運動計劃， 轉(zhuǎn)移風險實施購買保險計劃。 審核及修正風險管理計劃 當實施風險管理計劃之后，宜隨時審 核，并隨時修正符合自己需要的保險 計劃。,財務(wù)規(guī)劃 一、認識你的財務(wù)觀念 一個人的所得來源有三： A 工作所得：人的一生約有30年的工作 收入； B 靈活運用資金所得； C 接受捐贈或接濟所得； 二、財務(wù)拮據(jù)的原因 茍且偷安：做制不積極； 無法確定目標：理財成功非命定 對金錢的疏忽：不會理財，運用 不能熟悉且或用稅法：省稅、避節(jié)稅 購買不合適的保單：未能規(guī)劃壽險計劃 未能發(fā)展出贏的心態(tài)：財務(wù)自主靠積 極的意愿，與腳踏實地的努力。輔以正 確判斷自我克制。,三、人生理財投資六階段 成長期（125歲） 自出生至完成學業(yè)的階段，以學為主。應(yīng)多充實投資理財知識為進入社會大基礎(chǔ)； 青年期（2635歲） 追求經(jīng)濟獨立，由于年輕，可承擔較大的投資風險，可采取積極進攻的方式； 成年期（3645歲） 是一生中財務(wù)及責任最重階段，子女、家庭；積極方面，尋求較高獲利以奠定良好的經(jīng)濟基礎(chǔ)。 成熟期（4655歲） 是個人事業(yè)與收入的最高峰，也是子女讀大學的高學費負擔期，應(yīng)加強投資收益性與風險性的平衡。,穩(wěn)定期（5666歲） 家庭支出減少，為退休作準備，以儲蓄養(yǎng)老金為理財方式，勿參與高風險投資； 退休期（66以后） 平均壽命延長，仍有一段晚年須支出生活費用，將資金作穩(wěn)健而有增長性投資并務(wù)必注意老本的投資安全性，保本是第一要務(wù)。 薪水階段要談理財，第一步就是存錢， 其次是要把握機會，成功出擊。了解國內(nèi)、外政治、經(jīng)濟發(fā)展，吸收金融資訊，充實經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)資訊。,四、投資理財工具種類 儲蓄 標會 黃金 金幣 紀念幣 私人借貸 海外投資 共同基金 國債 珠寶 1藝術(shù)品 1字畫 1古董
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