【正文】 的強制措施是？責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)；限制分配紅利和其他收入；限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；停止批準增設(shè)分支機構(gòu)。6商業(yè)銀行分支機構(gòu)的法律地位是？商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有法人資格；在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)；其民事責任由總行承擔。6商業(yè)銀行貸款合同的主要內(nèi)容為？主要內(nèi)容為：貸款種類、借款用途、金額、利率、還款期限、還款方式、違約責任和雙方認為需要約定的其他事項。6根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定；商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)；應(yīng)遵循的原則是？應(yīng)公布有關(guān)兌現(xiàn)、收付入賬期限的規(guī)定；按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)；收付入賬；不得壓單、壓票或者違反規(guī)定退票。70、商業(yè)銀行辦理儲蓄業(yè)務(wù)應(yīng)遵循什么原則？存款自愿；取款自由；存款有息；為儲戶保密四個原則。7商業(yè)銀行市場風險管理體系包括哪些基本要素？（1）董事會和高級管理層的有效監(jiān)控；（2）完善的市場風險管理政策和程序；（3）完善的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制程序；（4）完善的內(nèi)部控制和獨立的外部審計；（5）適當?shù)氖袌鲲L險資本分配機制。7國際上銀行監(jiān)管模式可分為集中監(jiān)管體制和分散監(jiān)管體制兩種；請簡要說明集中監(jiān)管模式有哪三種類型？一種是由中央銀行或政府貨幣當局進行監(jiān)管；一種是由政府財政部或商貿(mào)部進行監(jiān)管；還有一種是由獨立的政府檢查部門進行監(jiān)管。7《行政許可法》的立法目的是？規(guī)范行政許可的設(shè)定和實施；保護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益；維護公共利益和社會秩序；保障和監(jiān)督行政機關(guān)有效實施行政管理。7根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定；匯票必須記載的事項為？共七項；分別為：表明“匯票”的字樣；無條件支付的委托；確定的金額；付款人名稱；收款人名稱；出票日期；出票人簽章。7《擔保法》規(guī)定的五種擔保方式為？保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金。7《合同法》規(guī)定的融資租賃合同概念是？指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇；向出賣人購買租賃物；提供給承租人使用；承租人支付租金的合同。7《擔保法》規(guī)定的最高額抵押的概念是？指抵押人與抵押權(quán)人協(xié)議；在最高債權(quán)額度內(nèi)；以抵押物對一定期間內(nèi)連續(xù)發(fā)生的債權(quán)擔保。7根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定；保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項為？共五項；分別為：表明“保證”的字樣；保證人名稱和住所；被保證人的名稱；保證日期；保證人簽章。7依票據(jù)法原理；票據(jù)為什么被稱為無因證券？因為占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利；不問占有原因和資金關(guān)系。80、根據(jù)《公司法》的規(guī)定；有限責任公司向股東簽發(fā)的出資證明書的主要內(nèi)容為？公司名稱；公司登記日期；公司注冊資本；股東的姓名或者名稱、繳納的出資額和出資日期；出資證明書的編號和核發(fā)日期。8《商業(yè)銀行法》規(guī)定的“關(guān)系人”具體指哪些人？答：商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬投資或者擔任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織。8《商業(yè)銀行法》規(guī)定的接管終止的條件是？答：接管決定規(guī)定的期限屆滿或者國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)決定的接管延期屆滿；接管期限屆滿前；該商業(yè)銀行恢復(fù)正常經(jīng)營能力；接管期限屆滿前；該商業(yè)銀行被合并或者被依法宣告破產(chǎn)。8《行政處罰法》對行政處罰的時效是如何規(guī)定的？答：違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的；不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。二年從違法行為發(fā)生之日起計算；如果違法行為有連續(xù)或者繼續(xù)狀態(tài)的；從行為終了之日起計算。8什么是一般保證？答：指當事人在保證合同中約定；債務(wù)人不能履行債務(wù)時；由保證人承擔保證責任；即當債權(quán)人向保證人請求履行保證債務(wù)時；保證人在主合同糾紛未經(jīng)審判或者仲裁就債務(wù)人財產(chǎn)依法強制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前；對債權(quán)人享有拒絕承擔保證責任的權(quán)利。8什么是金融風險？指金融機構(gòu)在貨幣資金的借貸和經(jīng)營過程中；由于各種不確定性因素的影響；使得預(yù)期收益和實際收益發(fā)生偏差；從而發(fā)生損失的可能性。金融風險具有客觀性、相關(guān)性、可控性、擴散性、不確定性以及隱蔽性和疊加性。8什么是資產(chǎn)證券化？資產(chǎn)證券化指以目標項目所擁有的資產(chǎn)為基礎(chǔ)；以該項目資產(chǎn)的未來收益為保證；通過在資本市場上發(fā)行高檔債券來籌集資金的一種項目證券融資方式。資產(chǎn)證券化的本質(zhì)在于；通過其特有的提高信用等級的方式；使得原本信用等級較低的項目照樣可以進入高檔證券市場；利用該市場信用等級高、債券安全性和流動性高、債券利率低的特點； 大幅度降低發(fā)行債券籌集資金的成本。8銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)如實向社會公眾披露的重大事項方面的信息是？答：財務(wù)會計報告；風險管理狀況；董事和高級管理人員變更；其他重大事項。8查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶；應(yīng)經(jīng)哪級機關(guān)負責人批準？國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人。8現(xiàn)代商業(yè)銀行的特征有哪些?一是在組織形式上大多采用股份有限公司或者有限責任公司的形式；二是在內(nèi)部結(jié)構(gòu)上；設(shè)有股東大會、董事會、監(jiān)事會和日常經(jīng)營瞥理層；三是在經(jīng)營體制上實行自主經(jīng)營；自擔風險；自我發(fā)展。等方面所進行的創(chuàng)新性的變革和開發(fā)活動。包括狹義和廣義兩種。9什么是商業(yè)銀行的法人治理結(jié)構(gòu)？在一定的產(chǎn)權(quán)制度下；一組聯(lián)結(jié)并規(guī)范所有者（股東）、經(jīng)營者（董事會、經(jīng)理）、使用者（職員）相互權(quán)力與利益關(guān)系的制度安排；以解決銀行內(nèi)部不同產(chǎn)權(quán)主體之間的監(jiān)督、激勵和風險監(jiān)督、激勵以及風險分配等問題。9什么是金融深化？指隨著一個國家或地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展對金融服務(wù)不斷提出的新要求；其金融中介、金融工具和金融市場不斷進行創(chuàng)新；市場可以運用的資金潛力不斷被挖掘；市場規(guī)模不斷增加；同時不斷走向?qū)I(yè)化和復(fù)雜化的過程。它包括金融機構(gòu)和產(chǎn)品的創(chuàng)新；也包括金融制度和技術(shù)的創(chuàng)新；既包含有數(shù)量的增加；也包含有質(zhì)量的提高。二、選擇題我國商業(yè)銀行風險管理的重點是（A） 商業(yè)銀行計算資本充足率時；應(yīng)從資本中扣除以下項目：（A B D）；；；。：（A B C D）A．實收資本或普通股；B、資本公積；、未分配利潤；D、少數(shù)股權(quán)。根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》；商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的 ；計入附屬資本的長期次級債務(wù)不得超過核心資本的。（C）% 50% % 45%% 50% % 40%國際銀行監(jiān)管的資本標準規(guī)定；附屬資本不能超過核心資本的 %（C）。%% % %現(xiàn)代企業(yè)制度的基本形式是（C）A．商業(yè)銀行不得向（B）發(fā)放信用貸款A(yù)．任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（C）以上的；應(yīng)當事先給國務(wù)院銀監(jiān)機構(gòu)批準。A．8%%%%下列有關(guān)商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的說法哪種是錯誤的？（B）A 商業(yè)銀行可以向關(guān)聯(lián)方發(fā)放擔保貸款B 商業(yè)銀行可以接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信C 商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10％D 商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后；在六個月內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進行審議。《關(guān)于規(guī)范向農(nóng)村合作金融機構(gòu)入股的若干意見》中；信用社股金中；單個自然人持股不得超過股本總額的 %；單個法人持股不得超過股本總額的 %。(A)％ 5% % 4％ ％ 2％ ％ 5％1按《郵政儲蓄機構(gòu)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定；省級、地市級郵政儲匯管理部門獲得授權(quán)開辦適用審批制的新業(yè)務(wù)；應(yīng)在開辦后 幾個工作日內(nèi)向當?shù)劂y監(jiān)局、銀監(jiān)分局報告。(B) 1商業(yè)銀行對我國其他商業(yè)銀行債權(quán)的風險權(quán)重為 %；其中原始期限四個月以內(nèi)（含四個月）債券的風險權(quán)重為 %。（D）% 20% % 0%% 0% % 0%1根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法》的規(guī)定；違法行為在 年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的；不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。（Ｄ） 1目前商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)；應(yīng)要求其對開發(fā)項目資本金比例不低于。(C)% % % %1銀行業(yè)法人機構(gòu)的籌建申請；銀行監(jiān)管機構(gòu)在收到完整的申請資料之日起 個月內(nèi)做出批準或不批準的決定。（C） 1現(xiàn)場檢查中；主查人必須全程參加現(xiàn)場檢查；原則上不得同時負責 個以上（含）城市的檢查任務(wù)。（A） 1根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》；銀監(jiān)會對商業(yè)銀行資本充足率實行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。檢查內(nèi)容主要包括：（ABDE）；監(jiān)控資本水平的能力和手段E．商業(yè)銀行交易帳戶的設(shè)立、項目記價是否符合《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定1國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準或不批準金融機構(gòu)設(shè)立的期限是？（A）A、自收到申請文件之日起六個月內(nèi)。B：自收到申請文件之日起三個月內(nèi)。C：自收到申請文件之日起三十日內(nèi)。D：自收到申請文件之日起十日內(nèi)。1國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準或不批準金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍以及增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的期限是？（B）A、自收到申請文件之日起六個月內(nèi)。B：自收到申請文件之日起三個月內(nèi)。C：自收到申請文件之日起三十日內(nèi)。D：自收到申請文件之日起十日內(nèi)。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)的建議的回復(fù)的期限是？（C）A、自收到申請文件之日起六個月內(nèi)。B：自收到申請文件之日起三個月內(nèi)。C：自收到申請文件之日起三十日內(nèi)。D：自收到申請文件之日起十日內(nèi)。2根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的要求；資本充足率信息披露主要包括以下內(nèi)容：（ABCDE） 2下列單位或人員中（ABC）不得為保證人A、企業(yè)法人的分支機構(gòu)、職能部門B、社會團體C、幼兒園D、法人、其他組織或者公民2指數(shù)按反映的內(nèi)容不同可以分為（A）A、數(shù)量指數(shù)和質(zhì)量指數(shù)B、質(zhì)量指數(shù)和品質(zhì)指數(shù)C、個體指數(shù)和綜合指數(shù)D、個體指數(shù)和總指數(shù)2對于變更或者撤銷合同；具有撤銷權(quán)的當事人應(yīng)自知道或者應(yīng)當知道撤銷事由之日起（B）內(nèi)行使撤銷權(quán)。A、6個月 B、1年 C、2年 D、3年2依法成立的合同；自（C）時生效A、簽字 B、蓋章 C、成立 D、鼎立2依據(jù)誠實信用原則；當事人履行合同時應(yīng)當承擔的義務(wù)有（ABC）A、通知 B、保密 C、協(xié)助 D、勤勉2借款合同的特征（AB）A、是轉(zhuǎn)讓貨幣所有權(quán)的合同 B、屬于消費借貸合同 C、都是有償合同 D、都是實踐合同2以下不屬于直接融資的是（D）A 商業(yè)信用 B 國家信用 C 消費信用 D 銀行信用2根據(jù)規(guī)定；商業(yè)銀行對單一集團客戶授信總額不得超過商業(yè)銀行資本余額的(B)。A．10％ B．15％ C．20％ D．50%利用市場不完全條件下有內(nèi)在聯(lián)系的金融工具之間的價格背離來獲取利潤的金融技術(shù)；稱之為(D)。A．金融期貨 B．金融期權(quán) C．掉期 D．套利3一般說來；我國商業(yè)銀行貸款與存款的比例不得超過(D)。% % % %3貸款分類的原則包括風險原則、審慎原則、靈活原則和（B）。A、合規(guī)性原則 B、動態(tài)管理原則 C、適宜性原則 D、充分性原則3金融許可證頒發(fā)、換發(fā)時；銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在收到批準文件（D）天內(nèi)申請領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證。A、15 B、20 C、30 D、603市場風險可分為(D)、匯率風險、股票價格風險和商品價格風險。A、信用風險 B、法律風險 C、流動性風險 D、利率風險3下列中哪一個不屬于國際儲備體系（A）。A、資本儲備 B、黃金儲備 C、外匯儲備 D、特別提款權(quán)3銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格核準事項；銀行監(jiān)管機構(gòu)自收到完整材料的申請材料之日起（Ｄ）日內(nèi)做出核準和不核準的書面決定。A、10 B、15 C、20 D、303對在同一法人機構(gòu)內(nèi)部進行平級交流的高管人員；原任職資格（A）A、有效 B、重新審批 C、視具體情況3金融監(jiān)管首先是從對銀行監(jiān)管開始的；這與銀行所具有的一些特殊功能有關(guān)；包括（B C DE）。A、銀行提供資金中介功能 B、銀行提供期限轉(zhuǎn)換功能 C、銀行在支付體系中的主要作用 D、銀行具有信用創(chuàng)造功能 E、銀行具有流動性創(chuàng)造功能3在新巴塞爾資本協(xié)議中；巴塞爾委員會強化了各國金融監(jiān)管當局的職責；希望監(jiān)管當局擔當?shù)穆氊煱ǎ˙ＤＥ）A、建立富有成效的市場獎懲機制 B、全面監(jiān)管銀行資本充足狀況 C、擴大資本約束范圍 D、培育銀行的內(nèi)部信用評估系統(tǒng) E、加快制度化進程金融監(jiān)管的意義表現(xiàn)為（ACD）。A、維護信用、支付體系穩(wěn)定 B、穩(wěn)定商品 C、確保市場信息公開化 D、約束金融機構(gòu)依法經(jīng)營 E．調(diào)節(jié)國家、企業(yè)和個人三方關(guān)系4市場風險限額包括（ＡＢＣ）。A、交易限額 B、敞口限額 C、止損限額 D、隔夜限額4市場準入監(jiān)管方式包括（ABCD）四種。A、審批制 B、核準制 C、報告制 D、備案制4在新巴塞爾資本協(xié)議中；被稱之為巴塞爾協(xié)議的“三大支柱”是（BCD）。A、治理結(jié)構(gòu) B、最低資本要求 C、監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查 D、市場約束 E、內(nèi)部評級模型4貸款人發(fā)放商用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的（B）。A、80% B、70% C、50% D、30%4銀行業(yè)法人機構(gòu)的籌建申請由（A）提出A、籌備組 B、法人代表 C、上級機構(gòu)4非現(xiàn)場監(jiān)管員根據(jù)每項監(jiān)管指標的執(zhí)行情況；參照（A）；確定監(jiān)管對象的風險預(yù)警。A、級別；并依據(jù)不同的預(yù)警級次采取相應(yīng)的監(jiān)管措施B、預(yù)警值C、被監(jiān)管機構(gòu)分析報告D、年度監(jiān)管目標4政策性銀行、國有商業(yè)銀行分支機構(gòu)的升格事項；比照機構(gòu)（B）的開業(yè)核準權(quán)限辦理A、升格前 B、升格后 C、體情況4以下屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)有（BCD）？A．4商業(yè)銀行的關(guān)系人是指（ABC）A．50．商業(yè)銀行在我國境內(nèi)不得從事（ABCDE）．向企業(yè)投資5資本市場包括（ABD）．外匯市場52．中國銀監(jiān)會對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)營運監(jiān)管的重點是監(jiān)督檢