【正文】 核。三是積極開(kāi)展廉政教育。為及時(shí)掌握員工隊(duì)伍思想，提高反腐抗變的防范能力，聯(lián)社在11月中旬組織轄區(qū)農(nóng)村信用社重要崗位人員就當(dāng)前農(nóng)村信用社反腐工作所面臨的新形勢(shì)、新問(wèn)題進(jìn)行了專題研究、討論，并積極采納了部分有利于農(nóng)村信用社發(fā)展的好的建議，促進(jìn)了全區(qū)農(nóng)村信用社反腐工作的全面發(fā)展與加強(qiáng)。抓民主，促監(jiān)督，倡導(dǎo)民主管理，嚴(yán)格信訪制度。民主管理是農(nóng)村信用社在新時(shí)期優(yōu)化管理必經(jīng)之路。為加強(qiáng) 區(qū)農(nóng)村信用社民主管理，倡導(dǎo)“愛(ài)社如愛(ài)家”，“以社為家”的管理風(fēng)氣，聯(lián)社支部積極組織召開(kāi)黨員干部民主生活會(huì)，領(lǐng)導(dǎo)班子民主生活會(huì)，理監(jiān)事會(huì)，社員代表大會(huì)，以及述廉評(píng)議活動(dòng)，把農(nóng)村信用社發(fā)展的大政方針交由集體研究決定，避免了“家長(zhǎng)制”作風(fēng)的發(fā)生。信訪制度是民主管理的重要內(nèi)容，在區(qū)聯(lián)社黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，聯(lián)社監(jiān)察干部很好地堅(jiān)持了信訪必查制度，本著“客觀公正、實(shí)事求是”的原則，對(duì)本部門(mén)的信訪事件及上級(jí)部門(mén)轉(zhuǎn)發(fā)的信訪事件進(jìn)行了積極、嚴(yán)肅的查處。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年區(qū)聯(lián)社監(jiān)察部門(mén)信訪事件收件數(shù)為3件，處理3件。為懲治違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，防范案件、事故發(fā)生，今年，聯(lián)社監(jiān)察干部積極協(xié)助、監(jiān)督稽核、人事部門(mén)對(duì)轄區(qū)農(nóng)村信用社違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行了積極查處，有效的遏制了重、大要案的發(fā)生。區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核監(jiān)察工作雖然取得了以上的成績(jī)，但仍然存在一些不足。主要表現(xiàn)在部分干部職工對(duì)稽核 的認(rèn)識(shí)不夠，理解不夠，對(duì)稽核工作存在抵觸情緒，稽核監(jiān)管環(huán)境還有待于進(jìn)一步改善；稽核工作的深度，稽核員的履職行為及能力還有待于提高；業(yè)務(wù)發(fā)展的審慎性、合法性、規(guī)范性不夠。工作安排：一、稽核p%26gt。一、稽核工作安排：組織整社專項(xiàng)工作組計(jì)劃完成對(duì) 農(nóng)村信用社、農(nóng)村信用社的清理、整頓工作，規(guī)范信用社的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。2月至8月，對(duì) 農(nóng)村信用社進(jìn)行清理整頓；9月至11月，對(duì) 農(nóng)村信用社進(jìn)行清理整頓；針對(duì)農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中存在的問(wèn)題，有計(jì)劃地開(kāi)展56項(xiàng)專項(xiàng)稽核，規(guī)范農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理，查堵經(jīng)營(yíng)漏洞。進(jìn)一步完善對(duì)大額貸款，大額財(cái)務(wù)費(fèi)用的監(jiān)管，特別是在大額財(cái)務(wù)費(fèi)用的監(jiān)督上，要求各科、室、部、信用社必須建立完善大額費(fèi)用開(kāi)支臺(tái)帳。嚴(yán)格實(shí)施“人盯社”的稽核模式，試行按月覆1 2 下一頁(yè)第二篇：信用社(銀行)稽核監(jiān)察(監(jiān)事會(huì)) 工作規(guī)劃信用社（銀行）稽核監(jiān)察(監(jiān)事會(huì))工作規(guī)劃＃＃年是金融全面開(kāi)放的第一年，也是我縣農(nóng)村信用社實(shí)現(xiàn)整體脫困和改革發(fā)展目標(biāo)的關(guān)鍵之年。為搞好今年的工作，健全監(jiān)督約束機(jī)制、充分發(fā)揮監(jiān)事會(huì)與稽核監(jiān)察部門(mén)的職能作用，促進(jìn)聯(lián)社改革工作的推進(jìn)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展和管理水平的提升的工作思路，特制定本工作規(guī)劃。＃＃年監(jiān)事會(huì)和稽核監(jiān)察工作的指導(dǎo)思想是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹十六大和十六屆六中全會(huì)精神，以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)全局，堅(jiān)持與時(shí)俱進(jìn)，開(kāi)拓創(chuàng)新，強(qiáng)化責(zé)任，狠抓落實(shí)，按照從嚴(yán)治社、服務(wù)基層、務(wù)實(shí)創(chuàng)新、清廉高效的要求，圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中心，以思想教育為先導(dǎo)，以制度建設(shè)為保障，以規(guī)范操作為基礎(chǔ)，以查處整改為手段，以風(fēng)險(xiǎn)管理為重點(diǎn)，創(chuàng)新工作機(jī)制，加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、明確管理責(zé)任，圍繞一個(gè)主題，突出兩個(gè)重點(diǎn)，加強(qiáng)三個(gè)建設(shè)、健全四個(gè)機(jī)制、開(kāi)展五項(xiàng)工作，促進(jìn)我縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)工作的穩(wěn)健發(fā)展。一、圍繞一個(gè)主題＃＃年的稽核監(jiān)察（紀(jì)檢）和監(jiān)事會(huì)工作服從和服務(wù)于信用社的改革發(fā)展大局，從傳統(tǒng)的查錯(cuò)糾弊的小圈子里跳出來(lái)，進(jìn)入企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理和改革發(fā)展的大領(lǐng)域，以提高經(jīng)濟(jì)效益為中心，以加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)管理為重點(diǎn)，通過(guò)實(shí)施審計(jì)監(jiān)督、檢查等手段，改善信用社的經(jīng)營(yíng)管理、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)自我調(diào)控，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)效益的不斷提高，實(shí)現(xiàn)信用社改革的第二步目標(biāo)和整體脫困的經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)。二、突出兩個(gè)重點(diǎn)（一）強(qiáng)化經(jīng)管監(jiān)督，切實(shí)落實(shí)責(zé)任。一是督促落實(shí)理事會(huì)的責(zé)任。以實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)體系，實(shí)現(xiàn)整體戰(zhàn)略和重大政策的科學(xué)化、法制化，確保聯(lián)社在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)。二是落實(shí)監(jiān)事會(huì)的責(zé)任。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督理事會(huì)、高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)操作層的經(jīng)營(yíng)行為，督促其依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，糾正損害聯(lián)社利益的行為，并加強(qiáng)自身建設(shè)，切實(shí)履行職責(zé)。三是督促落實(shí)社主任的責(zé)任。督促各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)執(zhí)行理事會(huì)決策，保證內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的全面完成。四是落實(shí)操作層的責(zé)任，實(shí)現(xiàn)員工行為規(guī)范化管理，切實(shí)遵循法規(guī)制度，履行工作責(zé)任、管理責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任。（二）促進(jìn)依規(guī)操作，努力防化風(fēng)險(xiǎn)。一是信貸管理規(guī)范化。促使全轄根據(jù)《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》和本系統(tǒng)的管理制度發(fā)放、管理、清收貸款。放貸必須按程序、按權(quán)限、按政策法規(guī)制度，投向上以“三農(nóng)”為主，投量上堅(jiān)持比例管理，以發(fā)放小額貸款為主；對(duì)存量貸款要采取行政的、經(jīng)濟(jì)的、法律的、社會(huì)的、責(zé)任的等多種方式，進(jìn)行強(qiáng)力清收盤(pán)活，對(duì)職工借款、職工“三違”貸款進(jìn)行專項(xiàng)治理；對(duì)存款儲(chǔ)蓄要依法吸存，不亂開(kāi)賬戶、不亂浮利率、不違規(guī)操作，防止侵占盜取存款資金。二是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理規(guī)范化。促使實(shí)行費(fèi)用總額控制、單項(xiàng)包干、大宗開(kāi)支招標(biāo)采購(gòu)等辦法，嚴(yán)格開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)、范圍、審批手續(xù)，杜絕違法、違紀(jì)、違規(guī)行為；要加強(qiáng)收息收費(fèi)管理、降低非生息資本，減少跑、冒、漏、滴。三是章印憑證管理規(guī)范化。切實(shí)完善重要空白憑證的印、領(lǐng)、用、銷(xiāo)、存手續(xù)，明確經(jīng)濟(jì)法律責(zé)任；對(duì)公私行政業(yè)務(wù)印章要加強(qiáng)管理，合法合規(guī)使用，嚴(yán)禁擅自為其他單位和個(gè)人的經(jīng)濟(jì)法律行為提供擔(dān)保。四是嚴(yán)管現(xiàn)金、電腦和中間業(yè)務(wù)管理規(guī)范化。必須切實(shí)落實(shí)“四雙一交叉”制度，特別強(qiáng)調(diào)完善款箱加雙鎖、中午碰庫(kù)、下班驗(yàn)款入庫(kù)、大額現(xiàn)金報(bào)批報(bào)備、規(guī)范移接交等制度；切實(shí)加強(qiáng)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)這個(gè)“第二金庫(kù)”的管理，嚴(yán)格操作程序，加強(qiáng)稽核監(jiān)督，做好資料備份；切實(shí)加強(qiáng)結(jié)算匯兌和中間業(yè)務(wù)管理。五是代辦業(yè)務(wù)后續(xù)管理規(guī)范化。必須強(qiáng)化對(duì)已撤并的代辦站的存、貸、息業(yè)務(wù)的函證掃尾工作，妥善處理遺留問(wèn)題，對(duì)留用聯(lián)絡(luò)員員要按照考核中優(yōu)秀、合格、基本合格和不合格的等次分別予以處置，逐漸分流，在業(yè)務(wù)管理中真正實(shí)現(xiàn)“四無(wú)”。三、加強(qiáng)三個(gè)建設(shè)（一）加強(qiáng)制度建設(shè)。一是協(xié)助建立健全經(jīng)營(yíng)管理制度。對(duì)一些規(guī)章制度進(jìn)行清理，對(duì)一些經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行了統(tǒng)一細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核管理辦法，特別是要制定加入全省綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)后的電腦管理辦法。二是完善稽核規(guī)章制度。要制定《事后監(jiān)督員管理辦法》、《事后監(jiān)督員考核辦法》、《事后監(jiān)督員操作規(guī)程》、《紀(jì)檢監(jiān)察操作規(guī)程》、《監(jiān)事會(huì)工作規(guī)程》等管理辦法。三是落實(shí)廉政建設(shè)制度。嚴(yán)格督導(dǎo)落實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的“五條規(guī)定”，努力推進(jìn)干部職工的廉潔自律工作。落實(shí)信用社主任反腐倡廉建設(shè)責(zé)任制，明確反腐職責(zé)，層層簽訂責(zé)任書(shū)。四是落實(shí)責(zé)任追究制度。要加大信用社主任對(duì)內(nèi)控內(nèi)管尤其是案件防范的責(zé)任考核，對(duì)發(fā)案單位除追究直接責(zé)任人刑事責(zé)任外，對(duì)單位負(fù)責(zé)人根據(jù)案件的性質(zhì)、情節(jié)、損失大小，追究責(zé)任，給予行政處分及經(jīng)濟(jì)處罰。（二）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。一是轉(zhuǎn)變作風(fēng)?；巳藛T要發(fā)揚(yáng)在政治上經(jīng)得住考驗(yàn)、思想上頂?shù)米⊥犸L(fēng)、工作上耐得住艱苦的精神，要有80%的工作時(shí)間深入到基層，積極履行職責(zé)，正確行使職權(quán)；二是完善自我，提高素質(zhì)。要安排人員參加縣審計(jì)局組織的稽核內(nèi)審人員的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，系統(tǒng)學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)及相關(guān)法律法規(guī)。三是要充實(shí)力量。在聯(lián)社機(jī)關(guān)人員編制條件許可的情況下，爭(zhēng)取對(duì)聯(lián)社稽核部門(mén)稽核人員的充實(shí)。成立聯(lián)社事后監(jiān)督中心，配備事后監(jiān)督員8名，實(shí)行定點(diǎn)、定人、定責(zé)任，事后監(jiān)督員配備工作將于1月底前完成。（二）加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)。一方面稽核檔案管理將按照有關(guān)規(guī)定以“誰(shuí)稽核誰(shuí)立卷，邊稽核邊收集整理，稽核終結(jié)，案卷形成”的原則按月按季分項(xiàng)目立卷，并建立借閱審批制度；另一方面將從今年起建立磁介質(zhì)檔案，對(duì)稽核項(xiàng)目所涉及的資料嚴(yán)格篩選，錄入磁盤(pán)保存。四、健全四個(gè)機(jī)制項(xiàng)目分離機(jī)制。通過(guò)改革，聯(lián)社將建立“一支隊(duì)伍、兩個(gè)陣線、專常分離、分工負(fù)責(zé)”