【正文】 核。三是積極開展廉政教育。為及時掌握員工隊伍思想，提高反腐抗變的防范能力，聯(lián)社在11月中旬組織轄區(qū)農村信用社重要崗位人員就當前農村信用社反腐工作所面臨的新形勢、新問題進行了專題研究、討論，并積極采納了部分有利于農村信用社發(fā)展的好的建議，促進了全區(qū)農村信用社反腐工作的全面發(fā)展與加強。抓民主，促監(jiān)督，倡導民主管理，嚴格信訪制度。民主管理是農村信用社在新時期優(yōu)化管理必經之路。為加強 區(qū)農村信用社民主管理，倡導“愛社如愛家”，“以社為家”的管理風氣，聯(lián)社支部積極組織召開黨員干部民主生活會，領導班子民主生活會，理監(jiān)事會，社員代表大會，以及述廉評議活動，把農村信用社發(fā)展的大政方針交由集體研究決定，避免了“家長制”作風的發(fā)生。信訪制度是民主管理的重要內容，在區(qū)聯(lián)社黨組的領導下，聯(lián)社監(jiān)察干部很好地堅持了信訪必查制度，本著“客觀公正、實事求是”的原則，對本部門的信訪事件及上級部門轉發(fā)的信訪事件進行了積極、嚴肅的查處。據統(tǒng)計，今年區(qū)聯(lián)社監(jiān)察部門信訪事件收件數為3件，處理3件。為懲治違規(guī)經營行為，防范案件、事故發(fā)生，今年，聯(lián)社監(jiān)察干部積極協(xié)助、監(jiān)督稽核、人事部門對轄區(qū)農村信用社違規(guī)經營行為進行了積極查處，有效的遏制了重、大要案的發(fā)生。區(qū)農村信用聯(lián)社稽核監(jiān)察工作雖然取得了以上的成績，但仍然存在一些不足。主要表現在部分干部職工對稽核 的認識不夠，理解不夠，對稽核工作存在抵觸情緒，稽核監(jiān)管環(huán)境還有待于進一步改善；稽核工作的深度，稽核員的履職行為及能力還有待于提高；業(yè)務發(fā)展的審慎性、合法性、規(guī)范性不夠。工作安排：一、稽核p%26gt。一、稽核工作安排：組織整社專項工作組計劃完成對 農村信用社、農村信用社的清理、整頓工作，規(guī)范信用社的各項經營活動。2月至8月，對 農村信用社進行清理整頓；9月至11月，對 農村信用社進行清理整頓；針對農村信用社經營中存在的問題，有計劃地開展56項專項稽核，規(guī)范農村信用社經營管理，查堵經營漏洞。進一步完善對大額貸款，大額財務費用的監(jiān)管，特別是在大額財務費用的監(jiān)督上，要求各科、室、部、信用社必須建立完善大額費用開支臺帳。嚴格實施“人盯社”的稽核模式，試行按月覆1 2 下一頁第二篇：信用社(銀行)稽核監(jiān)察(監(jiān)事會) 工作規(guī)劃信用社（銀行）稽核監(jiān)察(監(jiān)事會)工作規(guī)劃＃＃年是金融全面開放的第一年，也是我縣農村信用社實現整體脫困和改革發(fā)展目標的關鍵之年。為搞好今年的工作，健全監(jiān)督約束機制、充分發(fā)揮監(jiān)事會與稽核監(jiān)察部門的職能作用，促進聯(lián)社改革工作的推進、業(yè)務經營的發(fā)展和管理水平的提升的工作思路，特制定本工作規(guī)劃。＃＃年監(jiān)事會和稽核監(jiān)察工作的指導思想是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，全面貫徹十六大和十六屆六中全會精神，以科學發(fā)展觀統(tǒng)領全局，堅持與時俱進，開拓創(chuàng)新，強化責任，狠抓落實，按照從嚴治社、服務基層、務實創(chuàng)新、清廉高效的要求，圍繞業(yè)務經營中心，以思想教育為先導，以制度建設為保障，以規(guī)范操作為基礎，以查處整改為手段，以風險管理為重點，創(chuàng)新工作機制，加強作風建設、明確管理責任，圍繞一個主題，突出兩個重點，加強三個建設、健全四個機制、開展五項工作，促進我縣農村信用社各項工作的穩(wěn)健發(fā)展。一、圍繞一個主題＃＃年的稽核監(jiān)察（紀檢）和監(jiān)事會工作服從和服務于信用社的改革發(fā)展大局，從傳統(tǒng)的查錯糾弊的小圈子里跳出來，進入企業(yè)經營管理和改革發(fā)展的大領域，以提高經濟效益為中心，以加強經濟管理為重點，通過實施審計監(jiān)督、檢查等手段，改善信用社的經營管理、防范經營風險、加強自我調控，促進經營效益的不斷提高，實現信用社改革的第二步目標和整體脫困的經營發(fā)展目標。二、突出兩個重點（一）強化經管監(jiān)督，切實落實責任。一是督促落實理事會的責任。以實施充分而有效的內部控制體系和業(yè)務經營運轉體系，實現整體戰(zhàn)略和重大政策的科學化、法制化，確保聯(lián)社在法律和政策的框架內審慎經營。二是落實監(jiān)事會的責任。監(jiān)事會負責監(jiān)督理事會、高級管理層和業(yè)務操作層的經營行為，督促其依法合規(guī)經營，糾正損害聯(lián)社利益的行為，并加強自身建設，切實履行職責。三是督促落實社主任的責任。督促各網點負責人負責執(zhí)行理事會決策，保證內部控制和業(yè)務經營指標的全面完成。四是落實操作層的責任，實現員工行為規(guī)范化管理，切實遵循法規(guī)制度，履行工作責任、管理責任、監(jiān)督責任。（二）促進依規(guī)操作，努力防化風險。一是信貸管理規(guī)范化。促使全轄根據《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》和本系統(tǒng)的管理制度發(fā)放、管理、清收貸款。放貸必須按程序、按權限、按政策法規(guī)制度，投向上以“三農”為主，投量上堅持比例管理，以發(fā)放小額貸款為主；對存量貸款要采取行政的、經濟的、法律的、社會的、責任的等多種方式，進行強力清收盤活，對職工借款、職工“三違”貸款進行專項治理；對存款儲蓄要依法吸存，不亂開賬戶、不亂浮利率、不違規(guī)操作，防止侵占盜取存款資金。二是財務會計管理規(guī)范化。促使實行費用總額控制、單項包干、大宗開支招標采購等辦法，嚴格開支標準、范圍、審批手續(xù)，杜絕違法、違紀、違規(guī)行為；要加強收息收費管理、降低非生息資本，減少跑、冒、漏、滴。三是章印憑證管理規(guī)范化。切實完善重要空白憑證的印、領、用、銷、存手續(xù)，明確經濟法律責任；對公私行政業(yè)務印章要加強管理，合法合規(guī)使用，嚴禁擅自為其他單位和個人的經濟法律行為提供擔保。四是嚴管現金、電腦和中間業(yè)務管理規(guī)范化。必須切實落實“四雙一交叉”制度，特別強調完善款箱加雙鎖、中午碰庫、下班驗款入庫、大額現金報批報備、規(guī)范移接交等制度；切實加強綜合業(yè)務系統(tǒng)這個“第二金庫”的管理，嚴格操作程序，加強稽核監(jiān)督，做好資料備份；切實加強結算匯兌和中間業(yè)務管理。五是代辦業(yè)務后續(xù)管理規(guī)范化。必須強化對已撤并的代辦站的存、貸、息業(yè)務的函證掃尾工作，妥善處理遺留問題，對留用聯(lián)絡員員要按照考核中優(yōu)秀、合格、基本合格和不合格的等次分別予以處置，逐漸分流，在業(yè)務管理中真正實現“四無”。三、加強三個建設（一）加強制度建設。一是協(xié)助建立健全經營管理制度。對一些規(guī)章制度進行清理，對一些經營管理工作規(guī)程進行了統(tǒng)一細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核管理辦法，特別是要制定加入全省綜合業(yè)務系統(tǒng)后的電腦管理辦法。二是完善稽核規(guī)章制度。要制定《事后監(jiān)督員管理辦法》、《事后監(jiān)督員考核辦法》、《事后監(jiān)督員操作規(guī)程》、《紀檢監(jiān)察操作規(guī)程》、《監(jiān)事會工作規(guī)程》等管理辦法。三是落實廉政建設制度。嚴格督導落實加強黨風廉政建設的“五條規(guī)定”，努力推進干部職工的廉潔自律工作。落實信用社主任反腐倡廉建設責任制，明確反腐職責，層層簽訂責任書。四是落實責任追究制度。要加大信用社主任對內控內管尤其是案件防范的責任考核，對發(fā)案單位除追究直接責任人刑事責任外，對單位負責人根據案件的性質、情節(jié)、損失大小，追究責任，給予行政處分及經濟處罰。（二）加強隊伍建設。一是轉變作風?；巳藛T要發(fā)揚在政治上經得住考驗、思想上頂得住歪風、工作上耐得住艱苦的精神，要有80%的工作時間深入到基層，積極履行職責，正確行使職權；二是完善自我，提高素質。要安排人員參加縣審計局組織的稽核內審人員的培訓學習，系統(tǒng)學習經濟責任審計及相關法律法規(guī)。三是要充實力量。在聯(lián)社機關人員編制條件許可的情況下，爭取對聯(lián)社稽核部門稽核人員的充實。成立聯(lián)社事后監(jiān)督中心，配備事后監(jiān)督員8名，實行定點、定人、定責任，事后監(jiān)督員配備工作將于1月底前完成。（二）加強基礎建設。一方面稽核檔案管理將按照有關規(guī)定以“誰稽核誰立卷，邊稽核邊收集整理，稽核終結，案卷形成”的原則按月按季分項目立卷，并建立借閱審批制度；另一方面將從今年起建立磁介質檔案，對稽核項目所涉及的資料嚴格篩選，錄入磁盤保存。四、健全四個機制項目分離機制。通過改革，聯(lián)社將建立“一支隊伍、兩個陣線、專常分離、分工負責”