某人壽保險(xiǎn)公司管理制度規(guī)定課件-文庫(kù)吧
2025-04-12 03:41 本頁面
【正文】 管理人員； （五）有健全的組織機(jī)構(gòu)； 15 （六）建立了完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度； （七）有具體的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和按照資產(chǎn)負(fù)債匹配等原則制定的中長(zhǎng)期資產(chǎn)配置計(jì)劃； （八）具有合法的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全、消防設(shè)施符合要求，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)備等與業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃相適應(yīng)，信息化建設(shè)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求； （九）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 16 ?第十三條 申請(qǐng)人提出開業(yè)申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式三份： （一）開業(yè)申請(qǐng)書； （二）創(chuàng)立大會(huì)決議，沒有創(chuàng)立大會(huì)決議的，應(yīng)當(dāng)提交全體股東同意申請(qǐng)開業(yè)的文件或者決議； （三）公司章程； （四）股東名稱及其所持股份或者出資的比例，資信良好的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件； （五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定股東應(yīng)當(dāng)提交的有關(guān)材料； 17 （六）擬任該公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷以及相關(guān)證明材料； （七）公司部門設(shè)置以及人員基本構(gòu)成； （八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件； （九）按照擬設(shè)地的規(guī)定提交有關(guān)消防證明； （十）擬經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)險(xiǎn)種的計(jì)劃書、 3年經(jīng)營(yíng)規(guī)劃、再保險(xiǎn)計(jì)劃、中長(zhǎng)期資產(chǎn)配置計(jì)劃，以及業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等主要制度； （十一）信息化建設(shè)情況報(bào)告； （十二）公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知； （十三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料 。 18 ?第十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)審查開業(yè)申請(qǐng)，進(jìn)行開業(yè)驗(yàn)收，并自受理開業(yè)申請(qǐng)之日起 60日內(nèi) 作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定。驗(yàn)收合格決定批準(zhǔn)開業(yè)的，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；驗(yàn)收不合格決定不批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。 19 課程大綱 第一章 總 則 第二章 法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 第三章 分支機(jī)構(gòu)設(shè)立 第四章 機(jī)構(gòu)變更、解散與撤銷 第五章 分支機(jī)構(gòu)管理 第六章 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng) 第七章 監(jiān)督管理 第八章 附則 ? 20 第三章 分支機(jī)構(gòu)設(shè)立 P(5457) ?第十五條 保險(xiǎn)公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的層級(jí)依次為分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部或者營(yíng)銷服務(wù)部。保險(xiǎn)公司可以不逐級(jí)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，但其在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)首先設(shè)立分公司。 21 ?第十六條 保險(xiǎn)公司以 2億元人民幣的最低資本金額設(shè)立，在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于人民幣 2000萬元 的注冊(cè)資本。 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊(cè)資本。 保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本達(dá)到 人民幣 5億元 ，在償付能力充足的情況下，設(shè)立分公司不需要增加注冊(cè)資本。 22 ?第十七條 設(shè)立省級(jí)分公司，由保險(xiǎn)公司總公司提出申請(qǐng)；設(shè)立其他分支機(jī)構(gòu)，由保險(xiǎn)公司總公司提出申請(qǐng)，或者由省級(jí)分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)。 在計(jì)劃單列市申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，還可以由保險(xiǎn)公司根據(jù)本規(guī)定第四條第三款指定的分支機(jī)構(gòu)持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)。 23 ?第十八條 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提出設(shè)立申請(qǐng)，并符合下列條件： （ 一）上一年度償付能力充足，提交申請(qǐng)前連續(xù) 2個(gè)季度償付能力均為充足； （二）保險(xiǎn)公司具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)控健全； （三）申請(qǐng)人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度； （四）對(duì)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性已進(jìn)行充分論證； （五）在住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)的，該省級(jí)分公司已經(jīng)開業(yè)； 。 24 （ 六）申請(qǐng)人最近 2年內(nèi) 無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄，不存在因涉嫌重大違法行為正在受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)立案調(diào)查的情形； （七）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)，在擬設(shè)地所在的省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)，省級(jí)分公司 最近 2年內(nèi) 無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄，已設(shè)立的其他分支機(jī)構(gòu)最近 6個(gè)月內(nèi) 無受重大保險(xiǎn)行政處罰的記錄； （八）有申請(qǐng)人認(rèn)可的籌建負(fù)責(zé)人； （九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件 25 ?第十九條 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式三份： （ 一）設(shè)立申請(qǐng)書； （二）申請(qǐng)前 連續(xù) 2個(gè)季度 的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告； （三）保險(xiǎn)公司上一年度公司治理結(jié)構(gòu)報(bào)告以及申請(qǐng)人內(nèi)控制度； （四）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu) 3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明； 26 （五）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)管理制度； （六）申請(qǐng)人作出的其最近 2年無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的聲明； （七）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)的，提交省級(jí)分公司 最近 2年 無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的聲明； （八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷以及相關(guān)證明材料； （九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 27 ?第二十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起 30日內(nèi) 對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行書面審查，對(duì)不符合本規(guī)定第十八條的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說明理由；對(duì)符合本規(guī)定第十八條的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知。 ?第二十一條 申請(qǐng)人
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