【正文】 理干凈，嚴(yán)禁留垃圾在公司內(nèi)過(guò)夜。在公司吃完?yáng)|西后要及時(shí)把垃圾處理掉。 五、查閱完畢的圖書(shū)、資料、報(bào)刊等要及時(shí)歸還原位，不得隨意亂放。 六、禁止把個(gè)人物品、衣物及包等任意擺放，影響公司形象。 七、辦公室內(nèi)公共區(qū)域的日常衛(wèi)生由行政助理負(fù)責(zé)安排人員保潔并做好監(jiān)督工作，做到： 地面干凈，空氣清新、盆景鮮花保持鮮艷，無(wú)浮灰、無(wú)污點(diǎn)，盆內(nèi)無(wú)枯葉、煙蒂等雜物。 要定期組織辦公室的大掃除、清理工作，以保持辦公環(huán)境的干凈整潔。 維持會(huì)議室及會(huì)客區(qū)的干凈、整潔，會(huì)議室 (區(qū) )使用后，要及時(shí)清理。 負(fù)責(zé)總經(jīng)理辦公室的全部衛(wèi)生。 公司大門(mén)口、衛(wèi)生間、樓梯走廊、外墻玻璃等由阿姨負(fù)責(zé)打掃。 八、行政部不定時(shí)進(jìn)行衛(wèi)生抽查，對(duì)于衛(wèi)生工作不到位的，行政部要給予處罰 (處罰款項(xiàng)用于組織集體活動(dòng) )。具體處罰為： 在辦公室抽煙一次，為集體活動(dòng)捐款 10 元。 個(gè)人辦公室 (桌 )臟、亂、不整齊，第一次提醒，第二次開(kāi)始每次為集體活動(dòng)捐款 10 元。 每次查閱的資料及文件等沒(méi)有及時(shí)歸位的，為集體活動(dòng)捐款 10 元。 九、全體員工要養(yǎng)成良好的衛(wèi)生習(xí)慣，自覺(jué)搞好個(gè)人衛(wèi)生，保持良好形象。 銀行員工手冊(cè)精選范本精選篇 4 一、決策中法律風(fēng)險(xiǎn)的防控 決策是企業(yè)生存發(fā)展的核心元素，銀行業(yè)也不例外，但決策程序中法律意見(jiàn)的缺失恰恰構(gòu)成了中國(guó)銀行業(yè)最大的法律風(fēng)險(xiǎn)。如何避免銀行決策者做出毫無(wú)法律常識(shí)的可笑批示 ?如何避免決策者經(jīng)全體討論做出的決策竟然缺乏必要的法律分析和基礎(chǔ)，沒(méi)有對(duì)起碼的法律界限做出考慮 ?如何避免參與決策的個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)由于個(gè)人的傾向偏好或喜怒哀樂(lè)隨意就法律問(wèn)題發(fā)表意 見(jiàn) ?在決策過(guò)程中，銀行法律顧問(wèn)提供法律意見(jiàn)時(shí)如何保持相對(duì)的獨(dú)立性 ?法律顧問(wèn)應(yīng)處于咨詢(xún)地位還是決策參與地位，法律意見(jiàn)是否還能因行政領(lǐng)導(dǎo)主觀的拍板得以推翻，進(jìn)而銀行的決策是否能被保證在合理的法律框架中展開(kāi)，都是值得銀行在設(shè)計(jì)未來(lái)科學(xué)的決策機(jī)制時(shí)必須深入思考的問(wèn)題。 建立首席法律顧問(wèn)負(fù)責(zé)制，參與銀行重大戰(zhàn)略決策 為解決如上問(wèn)題，必須在決策體系中引入法律風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，首先是實(shí)行首席法律顧問(wèn)負(fù)責(zé)制。首席法律顧問(wèn)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、防控方案的設(shè)計(jì)實(shí)施負(fù)總責(zé)，在決策機(jī)制中的地位應(yīng)相對(duì)獨(dú)立，直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，參加董事會(huì)議。 作為董事會(huì)會(huì)議的參加者，首席法律顧問(wèn)對(duì)董事會(huì)的決策程序進(jìn)行監(jiān)督，并對(duì)董事會(huì)決議的合法合規(guī)性進(jìn)行把關(guān) 。在對(duì)外簽發(fā)任何重要的法律文件之前，都應(yīng)該取得首席法律顧問(wèn)的肯定性意見(jiàn)或者副署 。另外，首席法律顧問(wèn)還可以就集團(tuán)重大戰(zhàn)略和決策中的法律風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)估報(bào)告，并在董事會(huì)上提出防控法律風(fēng)險(xiǎn)的建議、意見(jiàn)和方案。 建立法律顧問(wèn)委員會(huì)制，規(guī)范專(zhuān)業(yè)委員會(huì)評(píng)審決策 我國(guó)銀行通常都設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、業(yè)務(wù)發(fā)展委員會(huì)以及人事薪酬委員會(huì)等專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，其中一些委員會(huì)吸收了個(gè)別法律人員參與，但由于往往采取 “ 多數(shù) ” 表決 制，這些法律人員未能利用專(zhuān)業(yè)判斷發(fā)揮把關(guān)作用，更沒(méi)有影響委員會(huì)決策及防控法律風(fēng)險(xiǎn)的地位，往往是跟著業(yè)務(wù)部門(mén)跑。為此，有必要在董事會(huì)下設(shè)立由資深法律顧問(wèn)組成的法律顧問(wèn)委員會(huì)，該委員會(huì)派員參加各專(zhuān)業(yè)委員會(huì)的評(píng)審決策，實(shí)行法律意見(jiàn)單獨(dú)記錄、法律風(fēng)險(xiǎn)一票否決制。另外，各專(zhuān)業(yè)委員會(huì)的評(píng)審程序也需要進(jìn)一步完善，并由法律顧問(wèn)監(jiān)督其實(shí)施。需要完善的內(nèi)容包括：確立法律顧問(wèn)在專(zhuān)業(yè)委員會(huì)的地位，明確法律意見(jiàn)在評(píng)審考量中的權(quán)重，規(guī)范法律意見(jiàn)書(shū)的內(nèi)容，建立各專(zhuān)業(yè)委員會(huì)對(duì)法律意見(jiàn)的反饋機(jī)制 。統(tǒng)一規(guī)范專(zhuān)業(yè)委員會(huì)會(huì)議程序和議事規(guī)則 。慎選委 員會(huì)成員，明確專(zhuān)業(yè)委員會(huì)委員的權(quán)責(zé) 。進(jìn)一步規(guī)范會(huì)議文件，特別是對(duì)反對(duì)意見(jiàn)和通過(guò)情況的記錄 。要求專(zhuān)業(yè)委員會(huì)對(duì)一些非常規(guī)性決議做出具體說(shuō)明并進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。 綜合平衡發(fā)展，加強(qiáng)整體法律風(fēng)險(xiǎn)防控能力 為適應(yīng)我國(guó)銀行跨國(guó)經(jīng)營(yíng)、跨業(yè)經(jīng)營(yíng)的需要，有必要針對(duì)不同情況，針對(duì)一級(jí)法人、全資子公司、控股公司和參股公司制定不同的法律風(fēng)險(xiǎn)防控模式，在合理框架下對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)防控區(qū)分為直接管理和間接管理，采取不同方式有效控制整個(gè)銀行集團(tuán)的法律風(fēng)險(xiǎn)，適應(yīng)混業(yè)經(jīng)驗(yàn)、跨國(guó)監(jiān)管的法律風(fēng)險(xiǎn)特征。另外，由于法律人員相對(duì)較少，大部分銀行的二級(jí)分 行和縣支行的法律風(fēng)險(xiǎn)防控能力較弱，有必要根據(jù)實(shí)際情況，盡快研究明確對(duì)省級(jí)行以下分支行法律風(fēng)險(xiǎn)防范的具體指導(dǎo)原則及工作要求，從法律風(fēng)險(xiǎn)防控的最薄弱環(huán)節(jié)抓起。值得強(qiáng)調(diào)的是，我國(guó)銀行對(duì)監(jiān)管環(huán)境比較嚴(yán)苛的海外分支機(jī)構(gòu)的法律合規(guī)管理尚嫌薄弱，有鞭長(zhǎng)莫及之感。因此，有必要整合海外法律資源，利用當(dāng)?shù)芈蓭熂昂弦?guī)官的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，結(jié)合銀行整體法律風(fēng)險(xiǎn)防控戰(zhàn)略，制定和實(shí)施適合當(dāng)?shù)胤珊捅O(jiān)管要求、方式有差異但目標(biāo)統(tǒng)一的海外法律風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。從組織機(jī)構(gòu)上看，全行法律人員應(yīng)當(dāng)在首席法律顧問(wèn)領(lǐng)導(dǎo)及法律顧問(wèn)委員會(huì)指導(dǎo)下，對(duì)全轄法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施防 控，實(shí)現(xiàn)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)一管理、差別處理 。在法律人員分布上，應(yīng)采取派駐制與流動(dòng)制結(jié)合的方式，針對(duì)弱點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)地區(qū)集中制定實(shí)施防控方案。 完善危機(jī)管理制度，保證應(yīng)急措施合法合規(guī) 任何一家銀行都無(wú)法遠(yuǎn)離危機(jī)，全球金融業(yè)的大環(huán)境要求銀行要時(shí)刻保持危機(jī)意識(shí)。在國(guó)際政治、經(jīng)濟(jì)風(fēng)云變幻中，如何最大限度地保證集團(tuán)利益和信譽(yù)，這就需要一整套危機(jī)管理程序。在各種危機(jī)的處理當(dāng)中，如何保持應(yīng)急措施的合法合規(guī)性，如何處置法律風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的危機(jī)，這都要求在危機(jī)處理中預(yù)先考慮法律風(fēng)險(xiǎn)的防控。什么樣的事件以及行為可以構(gòu)成 “ 危機(jī)狀態(tài) ”? 最 終決定由誰(shuí)做出 ?上述程序一旦啟動(dòng)，業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)如何與法律顧問(wèn)協(xié)調(diào)配合 ?如果雙方發(fā)生沖突，應(yīng)如何解決 ?這些問(wèn)題都應(yīng)寫(xiě)入集團(tuán)的《危機(jī)處理辦法》并予以明確，非常事件需要以非常效率應(yīng)對(duì)，但這種非常效率必須是合法合規(guī)地產(chǎn)生的，至少不應(yīng)存在引發(fā)更大危機(jī)的潛在因素。此外，建立危機(jī)預(yù)警程序、報(bào)告程序也十分必要，對(duì)于可能引起危機(jī)的政治、經(jīng)濟(jì)和法律因素，應(yīng)當(dāng)有長(zhǎng)期跟蹤、長(zhǎng)期研究的制度，以保證起到預(yù)警作用并及時(shí)向有關(guān)決策層報(bào)告。首席法律顧問(wèn)及法律顧問(wèn)委員會(huì)應(yīng)在危機(jī)處理中起到法律危機(jī)管理的重要作用。 二、經(jīng)營(yíng)中法律風(fēng)險(xiǎn)的防 控 經(jīng)營(yíng)中法律風(fēng)險(xiǎn)的防控，主要依靠整個(gè)經(jīng)營(yíng)中的機(jī)制性防控以及具體經(jīng)營(yíng)中的過(guò)程性防控，前者主要指授權(quán)制度與合規(guī)制度，后者包括事前防范、事中控制和事后化解。 完善機(jī)制性防控，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期發(fā)展與當(dāng)期效益雙增長(zhǎng) (1)授權(quán)制度 隨著銀行業(yè)務(wù)的拓展，金融創(chuàng)新產(chǎn)品的日益增多，在從分業(yè)經(jīng)營(yíng)到混業(yè)發(fā)展以及本地經(jīng)營(yíng)到跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變中，銀行不得不在內(nèi)部實(shí)行業(yè)務(wù)及管理權(quán)力的下放，這就在客觀上暴露出來(lái)許多法律的灰色地帶，給居心叵測(cè)者以可乘之機(jī)，而商業(yè)銀行自身又對(duì)此尚缺乏足夠的重視，更多地是著重信貸方面的防控。沒(méi)有制衡的權(quán)力必然產(chǎn)生 腐敗，信息不對(duì)稱(chēng)必然產(chǎn)生尋租，有授權(quán)就必須有制約，銀行要切實(shí)防范和控制法律風(fēng)險(xiǎn)，一項(xiàng)基礎(chǔ)而極其重要的工作即是建立有效的授權(quán)制度，包括崗位法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及防控、崗位法律風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、規(guī)范內(nèi)部授權(quán)辦法等等。 銀行的法律防控體系首先應(yīng)做到對(duì)內(nèi)部的每一個(gè)崗位特別是對(duì)領(lǐng)導(dǎo)崗位、敏感崗位及重要業(yè)務(wù)、管理崗位進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定相應(yīng)的授權(quán)與控制辦法，并將之以?xún)?nèi)部規(guī)定的方式確定下來(lái)，逐步改變授權(quán)多、控權(quán)少，監(jiān)督機(jī)制薄弱、權(quán)責(zé)制約失衡的局面。其次，應(yīng)當(dāng)建立通暢的內(nèi)部違規(guī)報(bào)告制度，作為防控類(lèi)似風(fēng)險(xiǎn)再次出現(xiàn)的依據(jù)，并對(duì)經(jīng)常出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的 崗位、人員考慮道德風(fēng)險(xiǎn)的防控。最后，對(duì)于各個(gè)部門(mén)制定的內(nèi)部操作規(guī)范、業(yè)務(wù)規(guī)程尤其是授權(quán)性規(guī)范，應(yīng)當(dāng)由法律顧問(wèn)予以審查，并就各種內(nèi)部規(guī)章的制定程序制定 “ 立法法 ” ，避免任意立法造成的風(fēng)險(xiǎn)，以保障其責(zé)權(quán)統(tǒng)一、制衡有力，并保持與外部法律法規(guī)、監(jiān)管要求的一致性。 (2)合規(guī)制度 為適應(yīng)跨業(yè)經(jīng)營(yíng)、國(guó)際化的金融集團(tuán)的發(fā)展需要，銀行應(yīng)積極探索和實(shí)踐具有中銀特色的集團(tuán)化法律與合規(guī)工作模式：密切跟蹤國(guó)內(nèi)外監(jiān)管立法動(dòng)態(tài)，熟悉和了解國(guó)內(nèi)外監(jiān)管環(huán)境，按照現(xiàn)代金融企業(yè)制度的要求，不斷調(diào)整工作管理范圍和運(yùn)行機(jī)制，積極拓展集團(tuán)化法律與合規(guī) 工作的新領(lǐng)域。集團(tuán)化工作范圍應(yīng)包括國(guó)內(nèi)分行，在海外 25 個(gè)國(guó)家和地區(qū)的 500 多家機(jī)構(gòu)及中行的投資銀行、保險(xiǎn)公司，并通過(guò)做好集團(tuán)公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的法律與合規(guī)工作、對(duì)集團(tuán)公司成員間業(yè)務(wù)往來(lái)所涉法律與合規(guī)工作的管理、對(duì)集團(tuán)子公司法律與合規(guī)工作的指導(dǎo)三個(gè)方面，全面反映銀行法律與合規(guī)工作跨行業(yè)、國(guó)際化、高度統(tǒng)一的工作特色和工作職能。 這項(xiàng)工作主要包括：合規(guī)官制度的建立 。法律法規(guī)、外部監(jiān)管要求的分解及內(nèi)化實(shí)施 。與國(guó)內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作等等。 加強(qiáng)過(guò)程性防控，保證資產(chǎn)規(guī)模與資產(chǎn)質(zhì)量雙提高 (