3金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問(wèn)責(zé)機(jī)制-文庫(kù)吧
2025-08-13 02:21 本頁(yè)面
【正文】 至少在一定程度上要向那些為其提 供資金的人負(fù)責(zé)。透明度、協(xié)商與參與和承擔(dān)對(duì)監(jiān)管影響（ ria）的分析是建立和維持此問(wèn)責(zé)的有力工具。 （四）預(yù)算問(wèn)責(zé)制度安排 為確保金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的自主權(quán)，最好讓它在財(cái)務(wù)上獨(dú)立于政府。要達(dá)到這種結(jié)果的辦法之一是由受監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付監(jiān)督活動(dòng)花費(fèi)。然而，這可能為受監(jiān)管機(jī)構(gòu)行使不當(dāng)影響開(kāi)方便之門(mén)。因此，無(wú)論獲取資金的方式如何，都應(yīng)該要求金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)明確報(bào)告資金支出情況。 （五）同體問(wèn)責(zé)的制度安排 在很多國(guó)家，金融法律對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu)也作了明確的規(guī) 第 3 頁(yè) 共 8 頁(yè) 定，要求最高監(jiān)管權(quán)力層至少設(shè)置三類(lèi)部 門(mén)：第一類(lèi)是決策部門(mén)，一般是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的董事會(huì)；第二類(lèi)是執(zhí)行部門(mén)，直接負(fù)責(zé)管理監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管工作；第三類(lèi)是監(jiān)督部門(mén)，是決策部門(mén)和執(zhí)行部門(mén)的內(nèi)部問(wèn)責(zé)人，可要求后者分別就監(jiān)管決策和執(zhí)行過(guò)程做出相應(yīng)的解釋和說(shuō)明，并負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的治理、財(cái)務(wù)、人員薪酬、風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行全面的問(wèn)責(zé)。這三類(lèi)部門(mén)的設(shè)置為部門(mén)間的互為問(wèn)責(zé)提供了基礎(chǔ)。 二、我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問(wèn)責(zé)機(jī)制的現(xiàn)狀與完善：以銀監(jiān)會(huì)為例 quintyn 等人（ 2024）通過(guò)對(duì)世界 32 個(gè)國(guó)家銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的問(wèn)責(zé)進(jìn)行了細(xì)致的考察，得出了這些國(guó)家在金融監(jiān)管制度 改革前后的問(wèn)責(zé)指標(biāo)得分（以 100 為滿分），其中，這 32 個(gè)國(guó)家的平均數(shù)改革前為 40，改革后為 61；中國(guó)改革前得分是 19，改革后是 38，數(shù)值相對(duì)較低。在實(shí)踐中，自 2024 年銀監(jiān)會(huì)成立后，各方在完善金融監(jiān)管問(wèn)責(zé)機(jī)制方面都作出了頗大的努力，但是，仍舊存在著一些不足，需要加以完善。 （一）異體問(wèn)責(zé) 。這是異體問(wèn)責(zé)存在的主要問(wèn)題，主要表現(xiàn)在現(xiàn)行問(wèn)責(zé)機(jī)制大多停留在監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部的等級(jí)問(wèn)責(zé)，即上級(jí)問(wèn)責(zé)下級(jí)，這與民主政治的要求是不相符的。等級(jí)問(wèn)責(zé)盡管在效力上具有優(yōu)勢(shì)，但如果僅
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