銀行國(guó)際業(yè)務(wù)培訓(xùn)(內(nèi)部資料)-文庫(kù)吧
2025-02-16 13:41 本頁(yè)面
【正文】 、我行國(guó)際業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì) ? 突出一個(gè)“快”：我行是 SWIFT一級(jí)會(huì)員單位，直接與世界排名前列的清算銀行建立帳戶關(guān)系（紐約銀行、法國(guó)興業(yè)銀行等），單據(jù)傳遞迅速，收付匯快捷。 ? 彰顯一個(gè)“活”：決策鏈條短，市場(chǎng)反應(yīng)敏銳，服務(wù)靈活、全面。 第二篇 我國(guó)現(xiàn)行外匯管理框架 一、經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理 二、資本項(xiàng)目外匯管理 三、金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理 四、國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測(cè) 五、外匯儲(chǔ)備管理 六、人民幣匯率和外匯市場(chǎng)管理 七、外匯管理檢查與處罰 。 一、經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理 我國(guó)已于 1996年實(shí)現(xiàn)人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換 管理的核心目標(biāo)和原則即為真實(shí)性審核 實(shí)現(xiàn)手段主要是通過(guò)核對(duì)資金流與物流對(duì)應(yīng)情況、規(guī)范銀行審核外匯收支單證、構(gòu)建外匯流動(dòng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)監(jiān)管體系等 。 ? 二、資本項(xiàng)目外匯管理 ? 資本項(xiàng)目外匯管理主要是通過(guò)外匯管理部門進(jìn)行事前審批和事后備案 ? 在管理原則上不完全是真實(shí)性審核，一些風(fēng)險(xiǎn)較大、管制較多的項(xiàng)目，如證券投資等，即使確實(shí)是真實(shí)投資證券市場(chǎng)，也可能不被允許 。 三 、 金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理 我國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管由外匯管理 、 銀行業(yè)監(jiān)督管理等部門分別負(fù)責(zé) 人民銀行履行銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入管理職責(zé)，具體由外匯管理部門負(fù)責(zé)。商業(yè)銀行其他外匯業(yè)務(wù)，如外匯與外匯間的買賣等，由銀行業(yè)監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé) 對(duì)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的另一類重要內(nèi)容是其為客戶辦理外匯收支業(yè)務(wù)的合規(guī)性考核制度 四、國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測(cè) 境內(nèi)企業(yè)或個(gè)人向境外匯款或者從境外收款，都有義務(wù)依法向外匯管理部門申報(bào) 目前企業(yè)和個(gè)人的申報(bào)基本上由銀行代申報(bào)完成 五、外匯儲(chǔ)備管理 外匯儲(chǔ)備管理是我國(guó)外匯管理部門的重要職責(zé)，持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備 遵循的原則為安全、流動(dòng)、增值 六、人民幣匯率和外匯市場(chǎng)管理 1994年 1月 1日，我國(guó)開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、有管理的浮動(dòng)匯率制度 2023年 7月 21日，我國(guó)開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度 2023年 6月 19日，啟動(dòng)二次匯改，進(jìn)一步推進(jìn)人民幣匯率形成機(jī)制改革，增強(qiáng)人民幣彈性匯率。 七、外匯管理檢查與處罰 外匯查處的違規(guī)行為主要包括逃匯，非法套匯，資金非法流入或非法結(jié)匯，違反外債管理規(guī)定，非法經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，非法買賣外匯，金融機(jī)構(gòu)違反收付匯、結(jié)售匯、外匯市場(chǎng)管理等規(guī)定； 境內(nèi)外機(jī)構(gòu)、個(gè)人違反國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)、報(bào)送報(bào)表、提交單證、外匯登記等規(guī)定 對(duì)這些違規(guī)行為處罰的幅度、程序等依照《行政處罰法》、《外匯管理?xiàng)l例》等進(jìn)行。 第三篇 國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)及貿(mào)易融資產(chǎn)品 一、前提條件 二、國(guó)際結(jié)算方式 三、貿(mào)易融資產(chǎn)品 一、前提條件 企業(yè)必須具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán) 企業(yè)辦理自營(yíng)進(jìn)出口權(quán)的相關(guān)手續(xù)： （ 1）商務(wù)局備案 （ 2） 海關(guān)備案 （ 3）外匯管理局備案 開立外匯賬戶： （ 1）經(jīng)常項(xiàng)目賬戶 （ 2）資本項(xiàng)目賬戶 開立賬戶－－經(jīng)常項(xiàng)目賬戶 開立經(jīng)常項(xiàng)目賬戶－－外匯管理局登記信息 企業(yè)首次開戶（未在他行開立過(guò)任何外匯賬戶） ,需事先到外匯管理局辦理基本信息登記，提供以下材料： ?企業(yè)備案登記申請(qǐng) ?營(yíng)業(yè)執(zhí)照（或社團(tuán)登記證）副本，復(fù)印件 ?組織機(jī)構(gòu)代碼證正本，復(fù)印件 ?海關(guān)登記證書，復(fù)印件 ?對(duì)外經(jīng)營(yíng)者備案表等 開立賬戶－－經(jīng)常項(xiàng)目賬戶 開立經(jīng)常項(xiàng)目賬戶－－銀行開戶 在“外匯賬戶交互平臺(tái) ”查詢企業(yè)相關(guān)信息 （ 1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本 （ 2）組織機(jī)構(gòu)代碼證 （ 3）稅務(wù)登記證 （ 4）法人身份證 （ 5）商務(wù)主管部門出具的外匯登記備案表或外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書 （ 6）若法人委托他人辦理則還需提供授權(quán)書及被授權(quán)人身份證 開立賬戶－－資本項(xiàng)目賬戶 開立資本項(xiàng)目賬戶 資本項(xiàng)目收支 如三資企業(yè)增資，對(duì)外資本項(xiàng)目流動(dòng) 外匯政策審核，材料證明，手續(xù)相對(duì)煩瑣。 開立賬戶－－資本項(xiàng)目賬戶 ? 開立資本金賬戶－－外匯管理局登記信息 提交相關(guān)材料至外管局 — 領(lǐng)取外商投資企業(yè)外匯登記 IC卡。 外管局在“直接投資外匯業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”操作后企業(yè)開戶信息會(huì)自動(dòng)進(jìn)入外匯指定銀行操作系統(tǒng)，即視同企業(yè)已在該銀行開戶完畢。 信息有效期為 7個(gè)工作日，企業(yè)必須在此期間到銀行辦理開戶手續(xù)，銀行必須及時(shí)給外管局反饋信息，否則系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將開戶信息收回作廢。 開立賬戶－－資本項(xiàng)目賬戶 ? 企業(yè)開立資本金賬戶需要提供給 外匯管理局 的資料有： （ 1）開戶申請(qǐng)（注明開戶銀行） （ 2）外商投資企業(yè)提交的統(tǒng)一格式的《外商投資企業(yè)外匯登記申請(qǐng)表》 （ 3）商務(wù)（或行業(yè)等）主管部門批準(zhǔn)企業(yè)成立的批復(fù)文件、頒發(fā)的批準(zhǔn)證書 （ 4）經(jīng)批準(zhǔn)生效的外商投資企業(yè)合同（外商獨(dú)資企業(yè)除外）、章程 （ 5）企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、非法人中外合作企業(yè)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照 （ 6）組織機(jī)構(gòu)代碼證 （ 7）中方投資者為境內(nèi)機(jī)構(gòu)的提供境內(nèi)機(jī)構(gòu)的組織機(jī)構(gòu)代碼證及營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本；中方投資者為境內(nèi)自然人的提供該自然人的身份證；外方投資者為境外個(gè)人的提供該個(gè)
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