建議的風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)及實施方案-文庫吧
2025-02-10 12:21 本頁面
【正文】 ? 提議適當(dāng)?shù)男刨J風(fēng)險管理政策及程序，以分行業(yè)分國家等方法設(shè)定信貸限額，并加以監(jiān)管 . ? 審批大額 信貸交易 . 策略性營業(yè)單位 企業(yè)業(yè)務(wù) 零售業(yè)務(wù) 信貸 辦 理 單位 貸款回 收單位 管理部門的風(fēng)險管理責(zé)任 ? 對董事會制訂的風(fēng)險管理策略的執(zhí)行情況負最終的責(zé)任 ? 對處理各種具體風(fēng)險的執(zhí)委會進行責(zé)任分配 ? 定期聽取風(fēng)險總監(jiān)的工作匯報，確保及時了解風(fēng)險管理出現(xiàn)的問題及其對策 . 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 24 風(fēng)險管理單位與審計部門的內(nèi)部關(guān)系 風(fēng)險管理執(zhí)委會 ? 由董事會正式授權(quán)監(jiān)管風(fēng)險性活動，并須確保行政總裁的風(fēng)險責(zé)任作迠當(dāng)履行 ? 主要職責(zé)包括制訂符合銀行風(fēng)險容忍度的風(fēng)險管理策略，批準(zhǔn)風(fēng)險管理政策及程序 審計執(zhí)委會 ? 由董事會正式授權(quán)對財務(wù)報告和內(nèi)控框架的效率和成效進行獨立評核 ? 審閱財務(wù)報告 /資料以確保法律法規(guī)得到遵守 風(fēng)險管理部門專注于審查逐單交易和風(fēng)險組合，以確保有適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險評核機制，而且風(fēng)險管理政策和程序都能得到遵守 . (例如 : 權(quán)限結(jié)構(gòu)，風(fēng)險評定方法和變量單位等 )內(nèi)部審計部門則專注監(jiān)察營運政策及程序的遵守情況 . (例如 : 需要批準(zhǔn)的有關(guān)步驟 /程序是否得到遵守，必需的資料收集是否齊備，交易審查是否及時等 ) 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 25 風(fēng)險管理部門 ? 風(fēng)險管理執(zhí)委會的全職執(zhí)行機構(gòu)，通過對逐單交易及風(fēng)險組合資料的審查及預(yù)先 /事后批準(zhǔn)來確保風(fēng)險管理政策和程序，得到遵守 ? 通過風(fēng)險管理經(jīng)理在營運單位的日常工作以及風(fēng)險管理總監(jiān)等參予行政管理執(zhí)委會并對重大事故向行政總裁作出匯報等渠道建立與管理部門 (行政總裁 /行政管理執(zhí)委會 /營運單位 )的匯報機制 內(nèi)部審計部門 ? 審計執(zhí)委會的全職執(zhí)行機構(gòu)，通過周期 /臨時審查營運單位和支持單位的具體運作來監(jiān)察它們對營運的政策及程序的遵守情況 ? 通過與市場及信貸風(fēng)險主管保持緊密聯(lián)系，了解確保風(fēng)險管理政策及程序得以遵守的具體運作過程和相關(guān)文件，以便設(shè)計適當(dāng)?shù)膶徲嫴襟E和執(zhí)行方法 ? 與風(fēng)險管理總監(jiān)信貨風(fēng)險主管，市場風(fēng)險主管及營運風(fēng)險主管討論分析不遵守風(fēng)險政策的事件及其產(chǎn)生的風(fēng)險影響，必要的糾正措施等 采取風(fēng)險管理的有益嘗試之方法及途徑 “四步走”方法 當(dāng)前的評估 未來目標(biāo)構(gòu)架 實施戰(zhàn)略 制定方案 目標(biāo) ? 了解銀行的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) ? 識別行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和良好的實踐來找出不足和尚需改進的方面 ? 發(fā)展良好的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)和具體的解決方案 ? 找出關(guān)鍵的成功因素和限制實施的因素 ? 取得銀行高級管理層的正式認(rèn)可 ? 開發(fā)具體的實施戰(zhàn)略和項目計劃 ? 確定實地測試的范圍和方法 ? 評價實地測試結(jié)果 ? 修正目標(biāo)風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)和實施戰(zhàn)略 ? 通過銀行制定出目標(biāo)結(jié)構(gòu) ? 開發(fā)長遠計劃和遷移策略 時間 46 周 68 周 1012 周 當(dāng)前的評估 當(dāng)前的評估 未來目標(biāo)框架 實施戰(zhàn)略 制定方案 主要任務(wù) : ? 了解 CCB的業(yè)務(wù)目標(biāo)和戰(zhàn)略 ? 了解高層管理的風(fēng)險原理和銀行的固有風(fēng)險 ? 了解風(fēng)險管理經(jīng)驗和關(guān)鍵管理人員的競爭 ? 回顧 CCB的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) ? 根據(jù)國際銀行業(yè)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一要求 ,確認(rèn)現(xiàn)存風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵結(jié)構(gòu)要素中的不足 當(dāng)前的評估 (承前頁 ) 當(dāng)前的評估 未來的目標(biāo)框架 實施戰(zhàn)略 制定方案 工作內(nèi)容 : 一個診斷性回顧報告將會產(chǎn)生 ,它將探討旨在采用風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)的有益嘗試的有待提高的方面 . 關(guān)于以下關(guān)鍵要素的高層建議將會產(chǎn)生 : ? 風(fēng)險管理的分工和職責(zé)
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