壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)(二)-承保-文庫吧
2025-02-02 20:45 本頁面
【正文】 錄 入 掃描R 1 投 保單錄入 錄入POSR 1 收 費(fèi)登記銀行無需復(fù)核無錯(cuò)通過R 2 復(fù) 核改錯(cuò)通過無需核保人工核保核保自動核保保單生效自動執(zhí)行人工轉(zhuǎn) 自動轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)正式保費(fèi)收取保費(fèi)客戶不足成功人工登記 自動登記保費(fèi)登記P3 收費(fèi)員人工打印 自動打印打印保險(xiǎn)合同無錯(cuò)通過 改正通過合同復(fù)核送達(dá)登記錄入P2 外勤打印調(diào)查通知人工打印調(diào)查結(jié)果登記人工登記需要調(diào)查P2 外勤P3 內(nèi)勤P3（ 有 效 ）領(lǐng) 取 申 請領(lǐng) 取 完 畢身 故 告 知四、保單業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型（個(gè)險(xiǎn)） ?工作模式的轉(zhuǎn)變 —— 無紙化辦公 承保舉例：投保單錄入 —— 影像隨動模式 承保舉例：核保 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 精算 ? 保險(xiǎn)費(fèi)率 premium rate 單位保險(xiǎn)金額應(yīng)該收取的保險(xiǎn)費(fèi) ? 準(zhǔn)備金（責(zé)任準(zhǔn)備金） reserve 保險(xiǎn)公司為了履行未來的賠償或給付責(zé)任而預(yù)先提存的資金準(zhǔn)備 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 保險(xiǎn) insurance 投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者當(dāng)被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為 ? 人身保險(xiǎn) personal insurance 以人的壽命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn) ? 人壽保險(xiǎn) life insurance 以被保險(xiǎn)人的壽命為保險(xiǎn)標(biāo)的，且以被保險(xiǎn)人生存或死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn) 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 定期壽險(xiǎn) term life insurance 在固定年限的保險(xiǎn)期限內(nèi)，以被保險(xiǎn)人死亡為保險(xiǎn)金給付條件的人壽保險(xiǎn) ? 終身壽險(xiǎn) whole life insurance 以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件，且保險(xiǎn)期限為終身的人壽保險(xiǎn) ? 兩全保險(xiǎn) endowment insurance 在保險(xiǎn)期限內(nèi)，以被保險(xiǎn)人死亡或生存為給付保險(xiǎn)金條件，且保險(xiǎn)金一次性給付的人壽保險(xiǎn) 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 養(yǎng)老保險(xiǎn) endowment 以約定責(zé)任時(shí)間內(nèi)被保險(xiǎn)人死亡、或被保險(xiǎn)人達(dá)到一定年齡為保險(xiǎn)金給付條件的人壽保險(xiǎn) ? 年金保險(xiǎn) annuity insurance 以被保險(xiǎn)人生存為給付保險(xiǎn)金條件，按保險(xiǎn)合同約定分期給付生存保險(xiǎn)金，且分期給付生存保險(xiǎn)金的間隔不超過一年 (含一年 )的人壽保險(xiǎn) ? 企業(yè)年金 enterprise annuity 在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，企業(yè)自愿發(fā)起設(shè)立并享受一定稅收優(yōu)惠的具有補(bǔ)充性質(zhì)的養(yǎng)老保險(xiǎn) 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 意外傷害保險(xiǎn) accident death dismemberment insurance 以意外事件而致被保險(xiǎn)人死亡或殘疾為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn) ? 健康保險(xiǎn) health insurance 保險(xiǎn)人通過疾病保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失能收入損失保險(xiǎn)和護(hù)理保險(xiǎn)等方式對因健康原因?qū)е碌膿p失給付保險(xiǎn)金的保險(xiǎn) ? 分紅保險(xiǎn) participating insurance 保險(xiǎn)公司將其實(shí)際經(jīng)營成果優(yōu)于定價(jià)假設(shè)的盈余部分，按一定比例向保單持有人進(jìn)行分配的人壽保險(xiǎn) 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 萬能保險(xiǎn) universal life insurance 保費(fèi)、死亡給付、交費(fèi)時(shí)間與保障期都可變的人壽保險(xiǎn) ? 投資連結(jié)保險(xiǎn) unitlinked insurance 具有保險(xiǎn)保障功能并至少在一個(gè)投資賬戶擁有一定資產(chǎn)價(jià)值的人壽保險(xiǎn) ? 保險(xiǎn)責(zé)任 coverage 保險(xiǎn)合同中約定的，保險(xiǎn)事故發(fā)生后應(yīng)由保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償或給付保險(xiǎn)金的責(zé)任 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 主險(xiǎn)（基本險(xiǎn)） main coverage 可單獨(dú)投保的保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 附加險(xiǎn) rider 不可單獨(dú)投保而必須附加于主險(xiǎn)或基本險(xiǎn)，用來補(bǔ)充主險(xiǎn)的保險(xiǎn)范圍的保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 責(zé)任免除 exclusion 保險(xiǎn)合同中約定的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)或者限制承擔(dān)的責(zé)任范圍 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)營銷 ? 展業(yè) marketing 通過直接爭取和代理關(guān)系等各種渠道，開展業(yè)務(wù)宣傳和發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為 ? 銷售渠道 distribution channel 保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)從保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)向客戶轉(zhuǎn)移的途徑 ? 直接銷售 direct selling 保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過雇員銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的方法 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)營銷 ? 間接銷售 indirect selling 保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人等中介機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的方法 ? 銀行保險(xiǎn) bancassurance 銀行或保險(xiǎn)公司通過協(xié)
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