壽險業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)(二)-承保-文庫吧
2025-02-02 20:45 本頁面
【正文】 錄 入 掃描R 1 投 保單錄入 錄入POSR 1 收 費登記銀行無需復(fù)核無錯通過R 2 復(fù) 核改錯通過無需核保人工核保核保自動核保保單生效自動執(zhí)行人工轉(zhuǎn) 自動轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)正式保費收取保費客戶不足成功人工登記 自動登記保費登記P3 收費員人工打印 自動打印打印保險合同無錯通過 改正通過合同復(fù)核送達登記錄入P2 外勤打印調(diào)查通知人工打印調(diào)查結(jié)果登記人工登記需要調(diào)查P2 外勤P3 內(nèi)勤P3（ 有 效 ）領(lǐng) 取 申 請領(lǐng) 取 完 畢身 故 告 知四、保單業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型（個險） ?工作模式的轉(zhuǎn)變 —— 無紙化辦公 承保舉例：投保單錄入 —— 影像隨動模式 承保舉例：核保 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 精算 ? 保險費率 premium rate 單位保險金額應(yīng)該收取的保險費 ? 準備金（責任準備金） reserve 保險公司為了履行未來的賠償或給付責任而預(yù)先提存的資金準備 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險產(chǎn)品 ? 保險 insurance 投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔賠償保險金責任，或者當被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限時承擔給付保險金責任的商業(yè)保險行為 ? 人身保險 personal insurance 以人的壽命和身體為保險標的的保險 ? 人壽保險 life insurance 以被保險人的壽命為保險標的，且以被保險人生存或死亡為給付保險金條件的人身保險 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險產(chǎn)品 ? 定期壽險 term life insurance 在固定年限的保險期限內(nèi)，以被保險人死亡為保險金給付條件的人壽保險 ? 終身壽險 whole life insurance 以被保險人死亡為給付保險金條件，且保險期限為終身的人壽保險 ? 兩全保險 endowment insurance 在保險期限內(nèi)，以被保險人死亡或生存為給付保險金條件，且保險金一次性給付的人壽保險 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險產(chǎn)品 ? 養(yǎng)老保險 endowment 以約定責任時間內(nèi)被保險人死亡、或被保險人達到一定年齡為保險金給付條件的人壽保險 ? 年金保險 annuity insurance 以被保險人生存為給付保險金條件，按保險合同約定分期給付生存保險金，且分期給付生存保險金的間隔不超過一年 (含一年 )的人壽保險 ? 企業(yè)年金 enterprise annuity 在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，企業(yè)自愿發(fā)起設(shè)立并享受一定稅收優(yōu)惠的具有補充性質(zhì)的養(yǎng)老保險 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險產(chǎn)品 ? 意外傷害保險 accident death dismemberment insurance 以意外事件而致被保險人死亡或殘疾為給付保險金條件的人身保險 ? 健康保險 health insurance 保險人通過疾病保險、醫(yī)療保險、失能收入損失保險和護理保險等方式對因健康原因?qū)е碌膿p失給付保險金的保險 ? 分紅保險 participating insurance 保險公司將其實際經(jīng)營成果優(yōu)于定價假設(shè)的盈余部分，按一定比例向保單持有人進行分配的人壽保險 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險產(chǎn)品 ? 萬能保險 universal life insurance 保費、死亡給付、交費時間與保障期都可變的人壽保險 ? 投資連結(jié)保險 unitlinked insurance 具有保險保障功能并至少在一個投資賬戶擁有一定資產(chǎn)價值的人壽保險 ? 保險責任 coverage 保險合同中約定的，保險事故發(fā)生后應(yīng)由保險人承擔的賠償或給付保險金的責任 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險產(chǎn)品 ? 主險（基本險） main coverage 可單獨投保的保險產(chǎn)品 ? 附加險 rider 不可單獨投保而必須附加于主險或基本險，用來補充主險的保險范圍的保險產(chǎn)品 ? 責任免除 exclusion 保險合同中約定的，保險人不承擔或者限制承擔的責任范圍 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險營銷 ? 展業(yè) marketing 通過直接爭取和代理關(guān)系等各種渠道，開展業(yè)務(wù)宣傳和發(fā)展保險業(yè)務(wù)的行為 ? 銷售渠道 distribution channel 保險產(chǎn)品和服務(wù)從保險經(jīng)營機構(gòu)向客戶轉(zhuǎn)移的途徑 ? 直接銷售 direct selling 保險經(jīng)營機構(gòu)通過雇員銷售保險產(chǎn)品的方法 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險營銷 ? 間接銷售 indirect selling 保險經(jīng)營機構(gòu)通過保險代理人和保險經(jīng)紀人等中介機構(gòu)銷售保險產(chǎn)品的方法 ? 銀行保險 bancassurance 銀行或保險公司通過協(xié)
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