中國家電企業(yè)海關合規(guī)性培訓-文庫吧
2025-01-17 00:28 本頁面
【正文】 是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風險的一個獨立的職能部門 合規(guī)的內涵 合規(guī)的起源和歷史 ? 20世紀 90年代，跨國銀行相繼發(fā)生了重大操作風險案件、銀行洗錢案 ? 紐約銀行 — 俄羅斯洗錢案： 19961999年俄羅斯、東歐等地巨額資金通過紐約銀行轉移至西方，紐約銀行英國分行副主席承認其操叢了 70多億美元的資金轉移， 紐約銀行為此支付 1400萬美元罰款（十倍于資金轉移的收益）； 2023年 5月，俄羅斯海關在莫斯科仲裁法庭起訴紐約銀行梅隆公司要求其賠償損失 225億美元，根據美國《詐騙者影響和腐敗組織法案》（Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act，受害人可以提出三倍于損失的賠償。 合規(guī)的起源和歷史 ? 英國巴林（ 17621995）銀行倒閉案： 1995年 2月英國巴林新加坡分行期貨經理期貨操作失敗，將這家 233年歷史的英國老字號銀行推向破產。 ? 其他卷入洗錢案的銀行： 德國商業(yè)銀行、法國興業(yè)銀行、巴克萊銀行法國分行、巴基斯坦國民銀行和馬賽信貸銀行等 合規(guī)的起源和歷史 ? 根本原因：合規(guī)風險管理失控 ? 結論：外部合規(guī)性監(jiān)管不應該 ,事實上也不可能替代銀行內部的合規(guī)風險管理 ,有效的合規(guī)性監(jiān)管必須以健全、高效的銀行合規(guī)風險管理機制為基礎。 ? 自 1991年起，包括德國、美國、日本、法國、中國香港地區(qū)等許多國家和地區(qū)的監(jiān)管機構對銀行業(yè)機構的合規(guī)部門作出了規(guī)定。 安然事件 2023年 10月 16日，安然公司公布該年度第三季度的財務報告，宣布公司虧損總計達 。 2023年 12月 2日，安然公司申請破產保護。 世通事件 世通公司在 2023年 6月的一次檢查中被曝從 2023年開始，虛增 38億美元的巨額“利潤”。 2023年 7月 21日，申請破產保護。 2023年，美國國會為規(guī)范上市公司治理迅速通過了 《 薩班斯 — 奧克斯利法案 》 。 合規(guī)管理理念從銀行業(yè)向其他行業(yè)如：證券、保險、融資、資產管理、醫(yī)療等領域擴展 合規(guī)的起源和歷史 ? 閏升合規(guī)風險管理 閏升合規(guī)風險管理 ? 合規(guī)概念 閏升公司以及員工的經營管理和執(zhí)業(yè)行為應符合法律法規(guī)、監(jiān)管政策、內部規(guī)章制度、企業(yè)文化，以及社會公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則 ? 合規(guī)風險管理 依據法律法規(guī)、監(jiān)管政策、內
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