網(wǎng)上銀行管理辦法-文庫吧
2025-07-21 15:31 本頁面
【正文】 登錄密碼和交易密碼。操作人員必須牢記密碼，避免再次登錄時因密碼錯誤影響正常操作。第六條 增加網(wǎng)銀賬戶網(wǎng)銀開通后，在同一開戶銀行下可無限制添加該開戶銀行不同支行的網(wǎng)銀賬戶，具體操作步驟如下：（一）向準(zhǔn)備添加網(wǎng)銀賬戶的開戶銀行領(lǐng)取“網(wǎng)銀信息申請表”。（二）填寫企業(yè)信息并加蓋財務(wù)專用章、法人章。（三）出納向銀行確認(rèn)網(wǎng)銀信息添加成功（可以登錄該銀行網(wǎng)站查詢添加結(jié)果）。增加網(wǎng)銀賬戶按不同銀行的操作規(guī)程辦理。第三章 網(wǎng)上銀行的日常操作第七條 網(wǎng)銀操作人員在進行網(wǎng)銀操作時必須嚴(yán)格執(zhí)行工作流程。其工作順序為，先由網(wǎng)銀制單員提交網(wǎng)銀交易業(yè)務(wù)申請，再由網(wǎng)銀復(fù)核員進行網(wǎng)銀交易業(yè)務(wù)確認(rèn)授權(quán)，各工作環(huán)節(jié)必須獨立進行，嚴(yán)禁一人同時擔(dān)任制單與復(fù)核工作。第八條 客戶銀行賬戶信息管理一、新增客戶銀行賬戶信息管理付款申請人負(fù)責(zé)向網(wǎng)銀制單員提供新客戶的銀行賬戶信息，并保證該客戶銀行賬戶信息的完整準(zhǔn)確。網(wǎng)銀制單員根據(jù)客戶銀行賬戶信息，登陸網(wǎng)銀系統(tǒng)添加該客戶的銀行賬戶信息。二、間隔三個月及以上客戶賬戶信息管理網(wǎng)銀制單員向間隔三個月及以上的客戶付款，需特別提請付款申請人確認(rèn)該客戶銀行賬戶信息準(zhǔn)確無誤后，再登陸網(wǎng)銀進行申請資金支付的操作。三、客戶銀行賬戶登記數(shù)量限制外部客戶銀行賬戶登記數(shù)量限制：僅允許保留1個銀行賬戶信息，嚴(yán)禁出現(xiàn)2個及以上賬戶信息。各子公司和運營公司銀行賬戶登記數(shù)量限制：無。第九條 網(wǎng)銀制單員工作流程一、確認(rèn)“付款申請”審批手續(xù)完備，登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行。二、查詢銀行賬戶余額，確認(rèn)資金可足額支付。自網(wǎng)銀系統(tǒng)里選擇客戶銀行賬戶信息，與付款申請中的付款賬戶信息核對無誤，輸入正確的付款金額及用途，提請網(wǎng)銀復(fù)核員授權(quán)支付該筆款項。三、在網(wǎng)銀支付成功后，網(wǎng)銀制單員打印出付款成功指令的回單作為備查，同時根據(jù)需要向付款申請人提供一份。四、出納應(yīng)每天登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)查看資金收付是否異常。對每天撥付的款項進行逐筆查詢并確認(rèn)是否交易成功。如果有交易未成功或款項退回情況，應(yīng)于第二天開始按規(guī)定程序重新支付。第十條 網(wǎng)銀復(fù)核員工作流程一、確認(rèn)“付款申請”審批手續(xù)完備，登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行。二、根據(jù)“付款申請”復(fù)核網(wǎng)銀制單員提交的“轉(zhuǎn)賬復(fù)核或代發(fā)代扣”中的客戶名稱、開戶行、賬號、付款金額、用途。確認(rèn)無誤后，點擊“復(fù)核通過”對話框，輸入交易密碼以及網(wǎng)銀盾口令確認(rèn)付款。如果該筆“轉(zhuǎn)賬復(fù)核或代發(fā)代扣”有誤，則點擊“復(fù)核不通過”對話框退回。三、網(wǎng)銀復(fù)核員必須對網(wǎng)上銀行收支結(jié)算指令進行復(fù)核，查詢網(wǎng)上銀行收付記錄，做到有效復(fù)核和監(jiān)督。第十一條 網(wǎng)銀審批人員工作流程一、對超過設(shè)置付款限額之上的付款申請，由網(wǎng)銀主管卡持有人進行審批，最終防范資金風(fēng)險。具體按不同銀行的操作規(guī)程辦理。二、 網(wǎng)銀審批人員審批工作流程同網(wǎng)銀復(fù)核員。第十二條 網(wǎng)上銀行的重新安裝在網(wǎng)銀使用過程中，因故需重裝網(wǎng)銀系統(tǒng)，銀行出
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