理財(cái)規(guī)劃師課件-現(xiàn)金規(guī)劃-文庫(kù)吧
2025-07-17 16:54 本頁(yè)面
【正文】 12 現(xiàn)金規(guī)劃的工具 —— 貨幣市場(chǎng)基金 ? 貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金，功能類似于銀行活期存款，而收益卻高于銀行存款的低風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品。 ? 流動(dòng)性：貨幣基金有類似于活期存款的便利。今天贖回（ T日），資金最快明天（ T＋ 1日）上午 10點(diǎn)以前到賬。 ? 安全性：就安全性而言，由于貨幣基金投資于短期債券、國(guó)債回購(gòu)及同業(yè)存款等，投資品種的特性基本決定了貨幣基金本金風(fēng)險(xiǎn)接近于零。 ? 凈值、收益分配 13 現(xiàn)金規(guī)劃的工具 —— 貨幣市場(chǎng)基金 “ 貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具： （ 一 ） 現(xiàn)金； （ 二 ） 一年以內(nèi) （ 含一年 ） 的銀行定期存款 、 大額存單； （ 三 ） 剩余期限在三百九十七天以內(nèi) （ 含三百九十七天 ） 的債券； （ 四 ） 期限在一年以內(nèi) （ 含一年 ） 的債券回購(gòu)； （ 五 ） 期限在一年以內(nèi) （ 含一年 ） 的中央銀行票據(jù)；（ 六 ） 中國(guó)證監(jiān)會(huì) 、 中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具 。 ” —— 《 貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定 》 14 現(xiàn)金規(guī)劃的工具 —— 貨幣市場(chǎng)基金 ? 華安現(xiàn)金富利 ? 南方現(xiàn)金增利 ? 上投摩根貨幣基金 A ? 招商現(xiàn)金增值 ? 融通貨幣 ? 易基策略 ? 廣發(fā)聚富 ? 荷銀周期 ? 南方高增 這么多基金，名稱還那么復(fù)雜，哪些是貨幣市場(chǎng)基金呢？ 15 現(xiàn)金規(guī)劃的工具 —— 貨幣市場(chǎng)基金 “ 貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金。在基金名稱中使用 “ 貨幣 ” 、 “ 現(xiàn)金 ” 、 “ 流動(dòng) ” 、 “ 現(xiàn)款 ” 、 “ 短期債券 ” 等類似字樣的基金。 ” —— 《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定 》 16 現(xiàn)金規(guī)劃的工具 —— 貨幣市場(chǎng)基金 ? 1972年，世界上第一支貨幣市場(chǎng)基金在華爾街誕生， 30萬美元。 ? 2022年，達(dá)到 ，占據(jù)共同基金資產(chǎn)的 23%,一度超過了美國(guó)居民儲(chǔ)蓄存款的規(guī)模。（理財(cái)理念） 17 現(xiàn)金規(guī)劃的工具 —— 貨幣市場(chǎng)基金 ? 2022年 12月 14日 “ 華安現(xiàn)金富利投資基金 ” ? 2022年 12月 15日 “ 招商現(xiàn)金增值基金 ” ? 2022年 12月 16日 “ 博時(shí)現(xiàn)金收益基金 ” ? 公開發(fā)售 ? 截至 2022年 3月底，貨幣市場(chǎng)基金總資產(chǎn)已達(dá)到 2022億元。（ 2022年 3月份，我國(guó)居民儲(chǔ)蓄存款余額 ）。 18 現(xiàn)金規(guī)劃的工具 —— 貨幣市場(chǎng)基金
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