銀行金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)競(jìng)賽試題(附答案)-文庫(kù)吧
2025-06-13 06:08 本頁面
【正文】 賬戶持有人小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：（ C ）A、核對(duì)小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。B、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。C、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。D、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（ D ）A、小王一次性取款10萬元。B、小王5月10日通過三張中國(guó)銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬C、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬D、中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（ A ）A、交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B、交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。C、 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。D、客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。 下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是：（ A ）A、金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告B、明顯與洗錢活動(dòng)無關(guān)的可疑交易活動(dòng)C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng)D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)對(duì)背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是。（ B ）A、 該匯票無效B、 背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任C、 該背書轉(zhuǎn)讓無效D、 背書人對(duì)后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任1 商業(yè)匯票的出票人是（ B ）A、銀行 B、銀行以外的企業(yè)單位等 C、付款人 D、收款人1根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是（C）。
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1