《國際貿(mào)易融資》ppt課件-文庫吧
2025-04-21 22:40 本頁面
【正文】 l 改善現(xiàn)金流量 —— 可以增加您當(dāng)期的現(xiàn)金流入量，從而改善財務(wù)狀況，提供融資能力； ? l 節(jié)約財務(wù)費(fèi)用 —— 在中國銀行辦理出口押匯，您可以根據(jù)不同貨幣的利率水平選擇融資幣種，從而實(shí)現(xiàn)財務(wù)費(fèi)用的最小化。 ? WHEN—— 在哪些情況下宜選擇出口押匯？ ? l 流動資金有限，依靠快速的資金周轉(zhuǎn)開展業(yè)務(wù)； ? l 發(fā)貨后、收款前 遇到臨時資金周轉(zhuǎn)困難； ? l 發(fā)貨后、收款前 遇到新的投資機(jī)會，且預(yù)期收益率肯定高于押匯利率。 HOW—— 如何辦理出口押匯 l 注意事項(xiàng) ? 1． 您需與銀行簽定正式的出口押匯總協(xié)議； ? 2． 向銀行（通常為通知行或議付行）提出正式的出口押匯申請書； ? 3． 信用證項(xiàng)下的押匯申請人應(yīng)為信用證的受益人； ? 4． 限制其他銀行議付 的信用證無法辦理出口押匯； ? 5． 申請信用證下出口押匯，應(yīng)盡量提交單證相符的出口單據(jù)； ? 6． 如果您希望通過出口押匯進(jìn)行融資，最好避免以下情況： ； 單據(jù)； ； ； 存在實(shí)質(zhì)不符點(diǎn)的單據(jù)。 二、打包貸款 (Packing Loan) ? 全面減少出口商資金占壓的裝船前融資 ? WHAT—— 什么是打包貸款 ? l 指出口地銀行為支持出口商按期履行合同、出運(yùn)交貨，向收到合格信用證的出口商提供的用于采購、生產(chǎn)和裝運(yùn)信用證項(xiàng)下貨物的專項(xiàng)貸款。打包貸款是 一種裝船前短期融資 ，使出口商在自有資金不足的情況下仍然可以辦理采購、備料、加工，順利開展貿(mào)易。 ? WHY—— 打包貸款對您有哪些好處 ? l 擴(kuò)大貿(mào)易機(jī)會 ——在您自身資金緊缺而又無法爭取到預(yù)付貨款的支付條件時，幫助您順利開展業(yè)務(wù)、把握貿(mào)易機(jī)會； ? l 減少資金占壓 ——在生產(chǎn)、采購等備貨階段都不必占用您的自有資金，緩解了您的流動資金壓力。 ? WHEN—— 在哪些情況下宜選擇打包貸款 ? l 流動資金緊缺，國外進(jìn)口商雖然不接受預(yù)付貨款的條件但同意開立信用證； HOW—— 如何辦理打包貸款業(yè)務(wù) 注意事項(xiàng) ? 1． 您申請辦理打包貸款時向銀行提交： ? ； ； 況介紹； 。 ? 2． 需與銀行簽訂正式的 《 借款合同（打包貸款） 》 ； ? 3． 憑以放款的信用證以融資銀行為通知行，且融資銀行可以議付、付款。 ? 4． 信用證中最好不含有出口商無法履行的 “軟條款”； ? 5． 申請打包貸款后，信用證正本須留存于融資銀行； ? 6． 正常情況下，信用證項(xiàng)下收匯款須作為打包貸款的第一還款來源； ? 7． 您裝運(yùn)貨物并取得信用證下單據(jù)后，應(yīng)及時向銀行進(jìn)行交單。 三、出口貼現(xiàn) ? 最方便易行的出口貿(mào)易融資 ? WHAT—— 什么是出口貼現(xiàn) ? l 銀行保留追索權(quán)地買入已經(jīng)銀行承兌、未到期的遠(yuǎn)期票據(jù)，為出口商提供短期資金融通的業(yè)務(wù)。 ? WHY—— 出口貼現(xiàn)能為您帶來哪些好處 ? l 簡化融資手續(xù) —— 銀行最愿提供的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，手續(xù)最簡便； ? l 加快資金周轉(zhuǎn) —— 即期收回遠(yuǎn)期債權(quán)，加快資金周轉(zhuǎn)，緩解資金壓力； ? l 擴(kuò)大貿(mào)易機(jī)會 —— 可為進(jìn)口商提供遠(yuǎn)期付款的融資便利，擴(kuò)大貿(mào)易機(jī)會。 ? WHEN—— 在哪些情況下宜選擇出口貼現(xiàn) ? l 遠(yuǎn)期承兌信用證項(xiàng)下的遠(yuǎn)期匯票被銀行承兌后，您如因臨時資金周轉(zhuǎn)困難而需要短期的資金融通，則宜選擇出口貼現(xiàn)； ? l 遠(yuǎn)期承兌信用證項(xiàng)下的遠(yuǎn)期匯票被銀行承兌后，您如遇到新的投資機(jī)會，且預(yù)期投資收益率高于貼現(xiàn)利率，則宜選擇出口貼現(xiàn)。 HOW—— 如何辦理出口貼現(xiàn)業(yè)務(wù) l 注意事項(xiàng) ? 1． 簽訂合同時與進(jìn)口商約定以遠(yuǎn)期承兌信用證作為結(jié)算方式； ? 2． 開證行承兌遠(yuǎn)期匯票或發(fā)出承兌通知后，您需向銀行提交貼現(xiàn)申請書； ? 3． 銀行一般不辦理無貿(mào)易背景、用于投資目的的票據(jù)貼現(xiàn)。 第二節(jié) 業(yè)務(wù)善后 ? 指在結(jié)算業(yè)務(wù)中遇到麻煩時，受益人應(yīng)如何應(yīng)對？ 受益人如何對待拒付 ? 最短時間內(nèi)與議付行聯(lián)系，確定其拒付是否合理？不合理，則可以通過銀行途徑對外交涉。 ? 最短時間內(nèi)與客戶聯(lián)系，說明不符點(diǎn)的原因，對提貨等不造成影響，請其接受。 ? 案例 案例 5－ 1： “ 1/3正本提單”條款 ? [案情 ] ?
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