汕頭證券傭金典型案例分析報(bào)告1-文庫(kù)吧
2025-04-10 13:00 本頁(yè)面
【正文】 月以來(lái)，我已經(jīng)多次見到客戶前來(lái)營(yíng)業(yè)部要求重新設(shè)置“傭金率”。早在進(jìn)入證券公司營(yíng)業(yè)部進(jìn)行實(shí)習(xí)之前，我就有過(guò)對(duì)傭金率問(wèn)題的思考，不同的是，之前的思考更多是站在投資者的角度上。在實(shí)習(xí)的第三天，我第一次見到一位客戶到營(yíng)業(yè)部來(lái)談傭金率，也第一次真實(shí)的感受到證券公司在傭金方面的壓力。這位客戶見到交易運(yùn)行部經(jīng)理便要求獲得更加優(yōu)惠的傭金率，在兩人交談的過(guò)程中，這位客戶提到，他是從與朋友的交流過(guò)程知道傭金率可以打折這一情況，而且還清楚地說(shuō)出了證券公司為他的朋友設(shè)置的傭金率，并一直要求得到和他的朋友一樣的傭金率。經(jīng)理通過(guò)系統(tǒng)查詢得知，這位客戶在開戶至今共完成了為數(shù)不多的幾筆交易且成交金額并不算大，這樣的情況下，客戶是很難取得較低的傭金率的。但最終這位客戶還是成功的讓證券公司為他調(diào)低了傭金率，原因很簡(jiǎn)單，假如他無(wú)法獲得理想的傭金率，他就會(huì)將證券賬戶轉(zhuǎn)到其他券商。在目前這種競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下，證券公司在大多數(shù)時(shí)候需要在傭金率方面向客戶做出一定程度的讓步。在兩年多以前，廣州地區(qū)的傭金戰(zhàn)就開始逐漸打響。在實(shí)習(xí)期間，我在每天早上例行的晨會(huì)和周三、周五例行的團(tuán)隊(duì)會(huì)議上，已經(jīng)多次聽到公司營(yíng)業(yè)部對(duì)“傭金率”問(wèn)題的討論。針對(duì)目前存在的狀況，證監(jiān)會(huì)也出臺(tái)了相關(guān)的政策，要求證券公司營(yíng)業(yè)部給予客戶的特殊傭金率不得低于營(yíng)業(yè)部所在地區(qū)或營(yíng)業(yè)部的平均最低水平。證監(jiān)會(huì)的這項(xiàng)新規(guī)定，對(duì)于目前的傭金戰(zhàn)會(huì)起到一定的緩和作用，然而要在最大程度上解決傭金戰(zhàn)及傭金戰(zhàn)所帶來(lái)的問(wèn)題，首先是要分析傭金戰(zhàn)產(chǎn)生的原因。二、發(fā)生傭金戰(zhàn)的原因及其分析第三方存管推出在我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程中，客戶的證券交易結(jié)算資金在早期是由其經(jīng)紀(jì)商即證券公司負(fù)責(zé)管理。在這種管理方式下，客戶存取證券交易結(jié)算資金主要是通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所設(shè)立的資金柜臺(tái)辦理，或者委托銀行代理。在此情形下，大多數(shù)投資者為了自己交易結(jié)算資金的安全，會(huì)選擇信譽(yù)較好的證券公司作為委托代理人，對(duì)于傭金率方面的考慮并沒有放在首位。隨著信息技術(shù)和業(yè)務(wù)的發(fā)展又普遍實(shí)現(xiàn)了銀證轉(zhuǎn)賬，即將證券營(yíng)業(yè)部交易系統(tǒng)與銀行網(wǎng)點(diǎn)的儲(chǔ)蓄系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)接，客戶憑本人的賬號(hào)和密碼，通過(guò)電話、互聯(lián)網(wǎng)等方式自行完成資金轉(zhuǎn)賬。一方面讓銀行與券商合作變成所有券商樂(lè)觀自覺行動(dòng)。另一方面加深了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品服務(wù)于銀行存管服務(wù)的關(guān)聯(lián)度。客戶綜合性財(cái)富管理需求將加深經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與銀行、保險(xiǎn)之間的金融之間互惠合作，雖然依然是分業(yè)營(yíng)銷，但聯(lián)合營(yíng)銷會(huì)逐漸深入。目前按照《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。中國(guó)證監(jiān)會(huì)也明確要求證券公司在2007年全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。第三方存管制度的推出，有效地解決了客戶交易結(jié)算資金的安全性，在客觀上使得客戶有了更大的選擇證券公司的余地，而證券公司給出的傭金率的高低就成為客戶選擇的重要標(biāo)準(zhǔn)。傭金自由化后，證券公司自身的發(fā)展隨著證券公司自身不斷的發(fā)展，為了提升證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的業(yè)績(jī)
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