第十篇銀行業(yè)務(wù)投保操作規(guī)范-文庫吧
2025-04-03 00:40 本頁面
【正文】 證件號碼以上項(xiàng)目要求見投保人資料要求。5) 工作單位單位應(yīng)填寫公司全稱，職業(yè)要根據(jù)具體從事的工作來填寫，應(yīng)該明確至行業(yè)、工種, 不能用“員工”等模糊的名詞來陳述。待業(yè)、退休、下崗等無業(yè)人員需據(jù)實(shí)填寫。6) 婚姻狀況包括已婚、未婚、離婚、喪偶狀態(tài)，在相應(yīng)狀態(tài)欄中打鉤。7) 年收入及來源如果被保險(xiǎn)人為學(xué)生，該項(xiàng)目可以不填。8) 身高及體重身高、體重按投保當(dāng)時(shí)的身高、體重?cái)?shù)值如實(shí)填寫，身高以厘米為單位，體重以公斤為單位。9) 與投保人的關(guān)系 投保人與被保險(xiǎn)人的常見關(guān)系為配偶、子女、父母、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、舅叔、姑姨、甥侄、雇主等。如果為非本人、配偶、子女、父母關(guān)系，請說明關(guān)系及投保原因。10) 住址與郵編11) 聯(lián)系電話12) Email以上三項(xiàng)項(xiàng)目填寫要求見投保人規(guī)則。13) 保單領(lǐng)取方式選擇由公司直接郵寄或者投保人到銀行柜面領(lǐng)取，兩種方式保單流轉(zhuǎn)渠道及時(shí)效有些區(qū)別。1) 若投保保險(xiǎn)產(chǎn)品包含身故責(zé)任，應(yīng)當(dāng)由被保險(xiǎn)人或其監(jiān)護(hù)人指定，應(yīng)當(dāng)符合保險(xiǎn)法有關(guān)保險(xiǎn)利益的規(guī)定。若客戶選擇不指定身故受益人，則按照法定程序處理。2) 身故受益人的姓名、證件類型、證件號碼填寫要求同投保人填寫要求。3) 身故受益人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系必須填寫，不得空缺。常見的關(guān)系有：配偶、子女、父母、兄弟、祖孫等。4) 受益人如為多人（多于一人）時(shí)，應(yīng)在特別約定欄中逐一寫明各受益人的姓名、證件類型、證件號碼、與被保險(xiǎn)人關(guān)系、受益份額、受益順位、聯(lián)系電話。未說明受益順位的視為同一順位，均分。1) 投保險(xiǎn)種按照第一、第二、第三被保險(xiǎn)人的順序依次填寫所投保的險(xiǎn)種。投保險(xiǎn)種應(yīng)填寫完整的名稱。2) 保額/檔次、保險(xiǎn)期限、繳費(fèi)期限每一險(xiǎn)種的保額/檔次、保險(xiǎn)期限、繳費(fèi)期限應(yīng)當(dāng)用大寫漢字仔細(xì)填寫。多個(gè)險(xiǎn)種時(shí)，根據(jù)投保書的要求逐一填寫。并注意對應(yīng)被保險(xiǎn)人準(zhǔn)確填寫投保險(xiǎn)種。在一些險(xiǎn)種的基本部分未選時(shí)，不能選擇相應(yīng)險(xiǎn)種的可選部分。3) 保險(xiǎn)費(fèi)合計(jì)填寫該保單所有險(xiǎn)種應(yīng)繳保費(fèi)。繳費(fèi)類別分躉繳、年繳方式，供客戶選擇。同一份投保書內(nèi)購買不同保險(xiǎn)產(chǎn)品只能采用一種繳費(fèi)方式。客戶可選擇是否使用保單現(xiàn)金價(jià)值自動墊繳保費(fèi)。選擇銀行轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)方式，應(yīng)該提供賬戶名、開戶銀行、銀行賬號。開戶銀行應(yīng)填寫全稱。賬戶持有人必須親筆簽字授權(quán)保險(xiǎn)人從該銀行賬戶劃取保險(xiǎn)費(fèi)。1) 被保險(xiǎn)人健康告知的所有相關(guān)項(xiàng)目都應(yīng)當(dāng)進(jìn)行“是”或“否”的判斷，選擇“是”的，請按照問題編號在說明欄進(jìn)一步詳細(xì)告知。應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀、仔細(xì)填寫、不得遺漏。2) 對于詳細(xì)告知的疾病、體檢項(xiàng)目、藥品等請盡量采用由醫(yī)療機(jī)構(gòu)提供的標(biāo)準(zhǔn)名稱。3) 如客戶保存有相關(guān)病史資料，應(yīng)當(dāng)提供復(fù)印件，并在相應(yīng)欄選擇“是”。4) 如果被保險(xiǎn)人健康情況不愿告知健康顧問，可在相應(yīng)序號選“是”，將告知資料裝到信封中，單獨(dú)寄至本公司。5) 所有說明可在說明欄內(nèi)詳細(xì)填寫，如果空位不足，可附加頁說明。在投保時(shí)，客戶填寫投保書未盡事宜或補(bǔ)充說明。如有多個(gè)身故受益人時(shí)，應(yīng)詳細(xì)填寫該被保險(xiǎn)人所有身故受益人的全部資料。投保人和被保險(xiǎn)人應(yīng)仔細(xì)閱讀后簽名。、被保險(xiǎn)人/監(jiān)護(hù)人簽名投保人與被保險(xiǎn)人應(yīng)親筆簽名，并署明日期，簽名不允許涂改。如被保險(xiǎn)人未滿16周歲，必須由法定監(jiān)護(hù)人簽名并署明日期。1) 網(wǎng)點(diǎn)、組織代碼由客戶經(jīng)理按照公司的要求填寫。2) 受理人員審核完畢后，應(yīng)在投保書上簽章并署明日期。3. 銀行保險(xiǎn)投保要求一般要求指國內(nèi)銀行和郵政部門（以下簡稱銀郵）代理我司協(xié)議授權(quán)的所有險(xiǎn)種或代理所有被保險(xiǎn)人辦理國內(nèi)業(yè)務(wù)時(shí)所做的基本規(guī)定，對于每一個(gè)被保險(xiǎn)人而言，不論其投保了一個(gè)或幾個(gè)險(xiǎn)種，都應(yīng)該遵循此規(guī)定。 對被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)金額的規(guī)定1) 投保重大疾病保險(xiǎn)的規(guī)定：每一個(gè)被保險(xiǎn)人累計(jì)重大疾病保險(xiǎn)的保額不得超過100萬元。2) 投保意外傷害保險(xiǎn)的規(guī)定：每一個(gè)被保險(xiǎn)人累計(jì)意外保險(xiǎn)的保額不得超過1000萬元，極短期（一個(gè)月以內(nèi)）意外險(xiǎn)和短期（一年以內(nèi)）意外險(xiǎn)保額限制另行規(guī)定。3) 未成年人投保的基本要求：如投保人希望未成年人投保較高保額的保險(xiǎn)，在累計(jì)重大疾病保險(xiǎn)保額和累計(jì)意外傷害保險(xiǎn)保額不超過50萬元的前提下，做特別約定承保，約定內(nèi)容為：“本人與保險(xiǎn)公司約定，在保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)，若被保險(xiǎn)人18周歲前身故，保險(xiǎn)公司累計(jì)給付身故保險(xiǎn)金5萬元，超出部分無息退還所繳保費(fèi)；被保險(xiǎn)人18周歲(含)后，保險(xiǎn)公司按保單所列明的保險(xiǎn)金額承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任”。對于
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