第十篇銀行業(yè)務投保操作規(guī)范-文庫吧
2025-04-03 00:40 本頁面
【正文】 證件號碼以上項目要求見投保人資料要求。5) 工作單位單位應填寫公司全稱，職業(yè)要根據(jù)具體從事的工作來填寫，應該明確至行業(yè)、工種, 不能用“員工”等模糊的名詞來陳述。待業(yè)、退休、下崗等無業(yè)人員需據(jù)實填寫。6) 婚姻狀況包括已婚、未婚、離婚、喪偶狀態(tài)，在相應狀態(tài)欄中打鉤。7) 年收入及來源如果被保險人為學生，該項目可以不填。8) 身高及體重身高、體重按投保當時的身高、體重數(shù)值如實填寫，身高以厘米為單位，體重以公斤為單位。9) 與投保人的關系 投保人與被保險人的常見關系為配偶、子女、父母、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、舅叔、姑姨、甥侄、雇主等。如果為非本人、配偶、子女、父母關系，請說明關系及投保原因。10) 住址與郵編11) 聯(lián)系電話12) Email以上三項項目填寫要求見投保人規(guī)則。13) 保單領取方式選擇由公司直接郵寄或者投保人到銀行柜面領取，兩種方式保單流轉渠道及時效有些區(qū)別。1) 若投保保險產(chǎn)品包含身故責任，應當由被保險人或其監(jiān)護人指定，應當符合保險法有關保險利益的規(guī)定。若客戶選擇不指定身故受益人，則按照法定程序處理。2) 身故受益人的姓名、證件類型、證件號碼填寫要求同投保人填寫要求。3) 身故受益人與被保險人的關系必須填寫，不得空缺。常見的關系有：配偶、子女、父母、兄弟、祖孫等。4) 受益人如為多人（多于一人）時，應在特別約定欄中逐一寫明各受益人的姓名、證件類型、證件號碼、與被保險人關系、受益份額、受益順位、聯(lián)系電話。未說明受益順位的視為同一順位，均分。1) 投保險種按照第一、第二、第三被保險人的順序依次填寫所投保的險種。投保險種應填寫完整的名稱。2) 保額/檔次、保險期限、繳費期限每一險種的保額/檔次、保險期限、繳費期限應當用大寫漢字仔細填寫。多個險種時，根據(jù)投保書的要求逐一填寫。并注意對應被保險人準確填寫投保險種。在一些險種的基本部分未選時，不能選擇相應險種的可選部分。3) 保險費合計填寫該保單所有險種應繳保費。繳費類別分躉繳、年繳方式，供客戶選擇。同一份投保書內購買不同保險產(chǎn)品只能采用一種繳費方式?？蛻艨蛇x擇是否使用保單現(xiàn)金價值自動墊繳保費。選擇銀行轉賬繳費方式，應該提供賬戶名、開戶銀行、銀行賬號。開戶銀行應填寫全稱。賬戶持有人必須親筆簽字授權保險人從該銀行賬戶劃取保險費。1) 被保險人健康告知的所有相關項目都應當進行“是”或“否”的判斷，選擇“是”的，請按照問題編號在說明欄進一步詳細告知。應當認真閱讀、仔細填寫、不得遺漏。2) 對于詳細告知的疾病、體檢項目、藥品等請盡量采用由醫(yī)療機構提供的標準名稱。3) 如客戶保存有相關病史資料，應當提供復印件，并在相應欄選擇“是”。4) 如果被保險人健康情況不愿告知健康顧問，可在相應序號選“是”，將告知資料裝到信封中，單獨寄至本公司。5) 所有說明可在說明欄內詳細填寫，如果空位不足，可附加頁說明。在投保時，客戶填寫投保書未盡事宜或補充說明。如有多個身故受益人時，應詳細填寫該被保險人所有身故受益人的全部資料。投保人和被保險人應仔細閱讀后簽名。、被保險人/監(jiān)護人簽名投保人與被保險人應親筆簽名，并署明日期，簽名不允許涂改。如被保險人未滿16周歲，必須由法定監(jiān)護人簽名并署明日期。1) 網(wǎng)點、組織代碼由客戶經(jīng)理按照公司的要求填寫。2) 受理人員審核完畢后，應在投保書上簽章并署明日期。3. 銀行保險投保要求一般要求指國內銀行和郵政部門（以下簡稱銀郵）代理我司協(xié)議授權的所有險種或代理所有被保險人辦理國內業(yè)務時所做的基本規(guī)定，對于每一個被保險人而言，不論其投保了一個或幾個險種，都應該遵循此規(guī)定。 對被保險人保險金額的規(guī)定1) 投保重大疾病保險的規(guī)定：每一個被保險人累計重大疾病保險的保額不得超過100萬元。2) 投保意外傷害保險的規(guī)定：每一個被保險人累計意外保險的保額不得超過1000萬元，極短期（一個月以內）意外險和短期（一年以內）意外險保額限制另行規(guī)定。3) 未成年人投保的基本要求：如投保人希望未成年人投保較高保額的保險，在累計重大疾病保險保額和累計意外傷害保險保額不超過50萬元的前提下，做特別約定承保，約定內容為：“本人與保險公司約定，在保險合同有效期內，若被保險人18周歲前身故，保險公司累計給付身故保險金5萬元，超出部分無息退還所繳保費；被保險人18周歲(含)后，保險公司按保單所列明的保險金額承擔保險責任”。對于
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1