個人代理制產(chǎn)險專員管理基本辦法-文庫吧
2025-03-30 22:27 本頁面
【正文】 電腦和辦公自動化工具； （七）具備保險業(yè)務(wù)的銷售或培訓(xùn)經(jīng)驗者，可優(yōu)先簽約；（八）持有《資格證書》。 第十三條 有下列情形之一者不得作為招募對象： ?。ㄒ唬┱心记拔迥陜?nèi)受過刑事處罰的； （二）曾被吊銷《資格證書》的； （三）有賭博、吸毒、酗酒等行為的； （四）被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的； ?。ㄎ澹┮蜻`反保險監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章而被公司或其它保險公司解除保險代理合同的；（六）公司認為的其它情形。 第十四條 待簽約人員必須提供下列材料： （一）填寫《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司 分公司產(chǎn)險專員健康聲明》（附件2）；（二）本人最高學(xué)歷原件及其復(fù)印件2份；（三）身份證原件及其復(fù)印件2份； （四）《資格證書》原件及其復(fù)印件2份； ?。ㄎ澹┙谝淮缑夤谡掌?張；（六）公司認為必需的其它資料。第四章 職級與職責(zé)第十五條 公司招募的產(chǎn)險專員簽約后進入考察期，成為見習(xí)專員，原則上見習(xí)期為三個月，見習(xí)期結(jié)束經(jīng)考核通過后納入職級管理。產(chǎn)險專員職級由低到高分為八級、七級、六級、五級、四級、三級、二級、一級。第十六條 產(chǎn)險專員的職責(zé)（一）組織業(yè)務(wù)推動活動，協(xié)助所服務(wù)的壽險公司營業(yè)單位實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)；（二）協(xié)助開展壽險公司營業(yè)單位銷售人員日常教育培訓(xùn)工作，參加公司組織的培訓(xùn)；（三）協(xié)助壽險公司營業(yè)單位開展財產(chǎn)險銷售活動管理，收集、整理和分析相關(guān)業(yè)績信息，撰寫分析報告；（四）統(tǒng)計壽險公司營業(yè)單位財產(chǎn)險銷售業(yè)績，定期協(xié)助費用結(jié)算；（五）參加壽險公司營業(yè)單位各種互動業(yè)務(wù)專題會議，協(xié)助經(jīng)營策劃、組織與實施； （六）布置壽險公司營業(yè)職場的“財產(chǎn)險園地”，并及時更新和維護；（七）協(xié)助制作承保計劃書，重點客戶陪訪，負責(zé)財產(chǎn)險業(yè)務(wù)標(biāo)的查驗（包括驗車）及初審，協(xié)助開展理賠等售后服務(wù)；（八）負責(zé)互動業(yè)務(wù)在壽險公司營銷職場的出單；（九）負責(zé)續(xù)保維護和客戶資料的管理，協(xié)助續(xù)保清單的追蹤與落實；（十）開展本地區(qū)市場調(diào)查，研究市場變化與對策；（十一）負責(zé)互動業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度的落實與實施；（十二）撰寫工作日志，建立業(yè)務(wù)臺賬；（十三）負責(zé)協(xié)調(diào)或提交相關(guān)部門解決互動業(yè)務(wù)沖突問題；（十四）完成公司交辦的其他工作任務(wù)。第五章 委托報酬第十七條 產(chǎn)險專員可以享受的委托報酬為：項目名稱適用人員項目內(nèi)容代理手續(xù)費各職級實收保費的一定比例，依險種不同計提比例不同職級津貼各職級職級不同，給予不同檔次的定額津貼，按月定額發(fā)放其他津貼各職級按月定額發(fā)放見習(xí)津貼見習(xí)專員按月定額發(fā)放，發(fā)滿3個月；如延長一個見習(xí)期，則延長期內(nèi)按照70%標(biāo)準發(fā)放其他委托報酬各職級階段性業(yè)務(wù)激勵、商業(yè)保險第十八條 代理手續(xù)費代理手續(xù)費是針對產(chǎn)險專員的業(yè)績進行比例發(fā)放的報酬，依險類不同、不同職級別而采用不同的計提標(biāo)準。代理手續(xù)費=(∑分險類實收保費*代理手續(xù)費基準比例)*對應(yīng)職級調(diào)整系數(shù)*月度計劃達成率調(diào)整系數(shù)。代理手續(xù)費率基準比例表險類手續(xù)費率（%） 車險 1非車險 代理手續(xù)費對應(yīng)職級調(diào)整系數(shù)職級系數(shù) 見習(xí)專員 八級 七級 六級 五級 四級 1三級 二級 一級 代理手續(xù)費月度計劃達成率調(diào)整系數(shù)月度計劃達成率調(diào)整系數(shù)120%以上110％－120％（含120％）100％－110%（含110％）95%100%（含100％）180%95%（含95％）≤80% 第十九條 其他津貼其他津貼包括產(chǎn)險專員展業(yè)費用和教育培訓(xùn)費用補貼，由分公司從A、B、C方案中自行選擇標(biāo)準，并根據(jù)各中心支公司實際情況上下浮動，按月發(fā)放。標(biāo)準交通補貼誤餐補貼通訊補貼學(xué)歷津貼再教育津貼合計A1201801005050500B100120805050400C7080505050300 注：各分公司可根據(jù)需要自行選擇項目,發(fā)放標(biāo)準可以上下浮動50%。第二十條 職級津貼職級津貼針對八級（含）以上產(chǎn)險專員每月定額發(fā)放。第二十一條 見習(xí)津貼見習(xí)津貼僅針對見習(xí)專員發(fā)放，定額發(fā)放三個月；如延長一個見習(xí)期，則延長期內(nèi)按照70%發(fā)放。若晉升到產(chǎn)險專員其他職級，則享受對應(yīng)職級的職級津貼。第二十二條 其他委托報酬產(chǎn)險專員還可享受各級分支公司開展的月度、季度、年度及其他階段性競賽激勵。各分支公司還可根據(jù)實際情況，提供商業(yè)保障等其他報酬類型。第二十三條 分支公司在各類委托報酬的核算和列支方面應(yīng)符合監(jiān)管部門法律法規(guī)及公司財務(wù)規(guī)定。產(chǎn)險專員應(yīng)依法合規(guī)領(lǐng)取相關(guān)報酬，并依法納稅。第六章 日常考核第二十四條 產(chǎn)險專員日?？己朔譃樵露瓤荚u、季度考評和半年考核。月度考評結(jié)果主要用于產(chǎn)險專員各項考核指標(biāo)的監(jiān)控和改進，以及與委托報酬掛鉤。季度考核結(jié)果作為半年度考核基礎(chǔ)，半年度考核結(jié)果與產(chǎn)險專員職級考核掛鉤。第二十五條 產(chǎn)險專員月度考評內(nèi)容為：銷售代理行為評分和經(jīng)營指標(biāo)考核兩個方面。（一）產(chǎn)險專員銷售行為評分具體參照《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司產(chǎn)險專員銷售行為管理暫行辦法》（國壽財險辦發(fā)〔2007〕43號）執(zhí)行。（二）經(jīng)營指標(biāo)主要包括：：保費收入/保費計劃100%。：月度應(yīng)收率計劃指標(biāo)/月度實際應(yīng)收率100%。第二十六條 在月度考評的基礎(chǔ)上對產(chǎn)險專員進行季度考評。第二十七條 季度考評指標(biāo)主要包括：（一）銷售行為評分。按每月考核得分的算
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