銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理規(guī)定-文庫(kù)吧
2025-03-24 05:59 本頁(yè)面
【正文】 代表人簽署。，方可允許使用全額承兌付款。對(duì)欲辦理全額承兌的分部，必須事先向總部資金管理部提出書(shū)面申請(qǐng)，填寫(xiě)分部全額銀行承兌匯票申請(qǐng)表（），列明承辦銀行、付款日期、付款金額、付款廠家、匯票期限，經(jīng)辦人、財(cái)務(wù)經(jīng)理、總經(jīng)理簽字后上報(bào)總部審批?？偛控?cái)務(wù)中心資金管理部根據(jù)全國(guó)承兌整體使用情況統(tǒng)籌安排后予以批復(fù)，未經(jīng)批復(fù)擅自操作的，視為違規(guī)，要追究相關(guān)人員的責(zé)任。（銀行承兌匯票協(xié)議、購(gòu)銷(xiāo)合同等），均由結(jié)算出納進(jìn)行管理，所有需要加蓋公章或法人代表（或授權(quán)人）簽字、蓋章的協(xié)議及合同，必根據(jù)辦理承兌匯票需要，隨辦隨簽（蓋），不得備簽（蓋）空白協(xié)議及合同；，按總部每日、每周的排款限額規(guī)定事先確定開(kāi)立銀行承兌匯票支付款項(xiàng)的票面金額和到期解付日期，制訂“分部銀行承兌匯票承辦明細(xì)表”，由結(jié)算主管簽字確認(rèn)后，連同辦理承兌匯票所需的空白協(xié)議及購(gòu)銷(xiāo)合同一并交予外勤出納；承兌排款解付計(jì)劃應(yīng)遵循以下原則及規(guī)定：A、在事先確定銀行承兌匯票解付日期時(shí)，同一天內(nèi)辦理數(shù)筆相同期限的匯票應(yīng)將到期解付日期適當(dāng)錯(cuò)開(kāi)，如：同一天辦理四個(gè)月期限的承兌匯票有三筆，可將到期日分別排在四個(gè)月零三天、四個(gè)月零五天等，這樣可以緩解到期解付時(shí)由于同一天到期匯票過(guò)多所導(dǎo)致的資金需求壓力。B、為了在可控的范圍內(nèi)使資金風(fēng)險(xiǎn)處于安全水平，現(xiàn)根據(jù)各分部的銷(xiāo)售及資金情況對(duì)日均承兌的排款計(jì)劃相關(guān)指標(biāo)規(guī)定如下：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元月銷(xiāo)售規(guī)模日排款量周排款量月排款量5000萬(wàn)元(含)以下300150035005000萬(wàn)元1億元（含）500250070001億元2億元（含）10004000140002億元以上1500600018000C、因公司經(jīng)營(yíng)收入大部分為現(xiàn)金，故各分部在周六、周日、周一、五一節(jié)1至8號(hào)、十一節(jié)1至8號(hào)、春節(jié)初一至初八避免安排承兌解付，特殊情況盡量少排款，以緩解合作行的點(diǎn)現(xiàn)壓力，規(guī)避因點(diǎn)現(xiàn)不足所導(dǎo)致的無(wú)法解付現(xiàn)象。D、根據(jù)家電行業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，每年的五一、十一、春節(jié)為銷(xiāo)售高峰期，因銷(xiāo)售高峰期前20天左右系備貨高峰期，故各公司在四月、九月、一月份可適量少安排承兌解付計(jì)劃，相對(duì)多儲(chǔ)備一些可用承兌額度，以緩解備貨高峰期的資金壓力，但各公司在此期間一定要提前做好資金的儲(chǔ)備工作。E、若有總部調(diào)劑承兌額度的情況，出票分部應(yīng)結(jié)合本部的排款計(jì)劃及總部下達(dá)的相關(guān)指標(biāo)予以安排調(diào)劑承兌的排款解付計(jì)劃，避免集中解付?！胺植裤y行承兌匯票承辦明細(xì)表”，認(rèn)真、如實(shí)填制承兌協(xié)議、購(gòu)銷(xiāo)合同等資料（若填寫(xiě)有誤，外勤出納不得隨意銷(xiāo)毀，應(yīng)將其拿到結(jié)算出納處換取新的空白協(xié)議或合同）經(jīng)財(cái)務(wù)經(jīng)理簽字確認(rèn)后，再到法人代表（授權(quán)人）及總辦處簽字蓋章；，外勤出納應(yīng)將已填好的協(xié)議及合同如數(shù)退還給結(jié)算出納，由結(jié)算出納逐頁(yè)加蓋“作廢章”，登記后進(jìn)行存檔以備日后查閱，不得任意銷(xiāo)毀；
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