信用社法律合規(guī)部年度工作總結(jié)及明年工作計(jì)劃-文庫吧
2024-10-02 18:53 本頁面
【正文】 查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。法律合規(guī)部按 季提交《 XXXX社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告》，為董事會(huì)、高管層及時(shí)了解我社整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù)。今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計(jì) XXXX 個(gè)，對(duì)存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責(zé)任人實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰 XX人次，金額 XXXXX元。各分社內(nèi)控督查小組對(duì)日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)范、 ATM 管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)處罰 XXX人次，金額 XXX元，違章違紀(jì)扣分 XX分。 二是制定《 XXXX 社合規(guī)事務(wù)管理辦法》。 XX 月 份法律合規(guī)部制定了《 XXXX社合規(guī)事務(wù)管理辦法》，辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會(huì)議制度、合規(guī)績效考核制度、誠信舉報(bào)制度、合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)意見書制度等多項(xiàng)制度，對(duì)合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報(bào)告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定。該項(xiàng)辦法的出臺(tái)，進(jìn)一步規(guī)范了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《 XXXX社違章違紀(jì)處罰條例》、《 XXXX 社房地產(chǎn)信貸管理實(shí)施細(xì)則》、《 XXXX 社法人 客戶綜合授信管理辦法》、《 XXXX 社法人客戶信用等級(jí)評(píng)定辦法》、《 XXXX 社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《 XXXX 社反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類實(shí)施細(xì)則》、《 XXXX社財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》等制度 XX個(gè)；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證XX項(xiàng)；審議各類責(zé)任追究意見 XX項(xiàng)；同時(shí)，充分發(fā)揮內(nèi)控委員會(huì)職能，全年共組織召開內(nèi)控委員會(huì)例會(huì) XX次，審議有關(guān)內(nèi)控制度、新產(chǎn)品認(rèn)證報(bào)告等 XX項(xiàng)，對(duì)新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任評(píng)議，對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰。 三是建立合規(guī)問題庫。法律合規(guī)部在今年 XX月份完成全社合規(guī)問題庫的建設(shè)工作 ，并針對(duì)今年來的全社制度建設(shè)、內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項(xiàng)目、檢查時(shí)間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對(duì)其分析、分類，掌握違規(guī)操作的演變過程 ,找出規(guī)律性的問題 ,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對(duì)納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程度及限期糾正等情況納入分社同期內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系，與分社主任工資考核相結(jié)合
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1