證券考試《證券交易》常見(jiàn)問(wèn)題解答-文庫(kù)吧
2024-12-23 01:26 本頁(yè)面
【正文】 通過(guò)其直銷(xiāo)中心區(qū)域理財(cái)中心和各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) (包括電子化服務(wù)渠道 )向個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)放申 (認(rèn)購(gòu) )購(gòu)贖回交易。 ? 封閉式基金發(fā)行時(shí)投資者可以在交易所 或者指定機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)，一旦封閉式基金成立，即不能進(jìn)行申購(gòu)和贖回，投資者只能在證券公司通過(guò)交易所平臺(tái)像買(mǎi)賣(mài)股票一樣買(mǎi)賣(mài)封閉式基金。只是買(mǎi)賣(mài)封閉式基金的手續(xù)費(fèi)較低，投資者只需交納 %的交易傭金，不需要支付印花稅。 沒(méi)有證券公司股東賬戶(hù)的投資者，需帶身份證選擇一家證券公司開(kāi)設(shè)股東賬戶(hù)，然后開(kāi)設(shè)資金賬戶(hù)，存入保證金 (或者在銀行辦理銀證通業(yè)務(wù)后把保證金存入銀行 )就可以進(jìn)行封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)。 ? (1) “未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值 為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算 。 (2) “金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng) 。 (3) 在限制申購(gòu)的情況下，申購(gòu)費(fèi)用按單筆申購(gòu)申請(qǐng)金額對(duì)應(yīng)的費(fèi)率乘以單筆確認(rèn)的申購(gòu)金額計(jì)算 。 (4) 當(dāng)日的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日 15:00 以前撤銷(xiāo) 。 (5) 基金存續(xù)期間單個(gè)基金賬戶(hù)最高持有基金單位的比例不超過(guò)基金總份額的 10%。由于募集期間認(rèn)購(gòu)不足、存續(xù)期間其它投資者贖回或分紅再投資等原因而使個(gè)戶(hù)持有比例超過(guò)基金總份額的 10%時(shí)，不強(qiáng)制贖回但限制追加投資 。 (6) 基金存續(xù)期內(nèi)，單個(gè) 投資者申購(gòu)的基金份額加上一開(kāi)放日其持有的基金份額不得超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的 10%，超過(guò)部分不予確認(rèn) 。 ? 可以由代辦人辦理。代辦人辦理申購(gòu)贖回時(shí)須提供本人有效身份證件。 (贖回費(fèi)用及贖回金額 )? 封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格 ,其價(jià)格受到供求關(guān)系的影響。 ? 申購(gòu)開(kāi)放式基金采用未知價(jià)法 ,即基金單位交易價(jià)格是在 行為發(fā)生時(shí)尚未確知 (但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告 )的單位基金資產(chǎn)凈值。 申購(gòu)開(kāi)放式基金單位數(shù)量份額的計(jì)算方法如下 : 申購(gòu)費(fèi)用 =申購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)率 凈申購(gòu)金額 = 申購(gòu)金額 申購(gòu)費(fèi)用 申購(gòu)份額 = 凈申購(gòu)金額 /申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值 例一、某投資者投資 1 萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，對(duì)應(yīng)費(fèi)率為 %，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為 元，則其可得到的申購(gòu)份額為： 申購(gòu)費(fèi)用 = 10,000 % = 160 元 凈申購(gòu)金額 = 10,000160 = 9,840 元 申購(gòu)份額 = 9,840/ = 9, 份 即：投資者投資 1 萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為 元，則可得到 9, 份基金單位。 例二、某投資者投資 100 萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，對(duì)應(yīng)費(fèi)率為 %，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值也是 元，則其可得到的申購(gòu)份額為： 申購(gòu)費(fèi)用 = 1,000,000 % = 13,000 元 凈申購(gòu)金額 = 1,000,00013,000 = 987,000 元 申購(gòu)份額 = 987,000/ = 份 即：投資者投資 100 萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值是 元，則可得到 份基金單位。 ? 贖回開(kāi)放式基金采用未知價(jià)法 ,即基金單位交易價(jià)格取決于贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告 )的單位基金資產(chǎn)凈值。 贖回費(fèi)用 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值贖回份額贖回費(fèi)率 贖回金額 = 贖回日基
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