證券考試《證券交易》常見問題解答-文庫吧
2024-12-23 01:26 本頁面
【正文】 通過其直銷中心區(qū)域理財(cái)中心和各代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) (包括電子化服務(wù)渠道 )向個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者開放申 (認(rèn)購 )購贖回交易。 ? 封閉式基金發(fā)行時(shí)投資者可以在交易所 或者指定機(jī)構(gòu)購買，一旦封閉式基金成立，即不能進(jìn)行申購和贖回，投資者只能在證券公司通過交易所平臺像買賣股票一樣買賣封閉式基金。只是買賣封閉式基金的手續(xù)費(fèi)較低，投資者只需交納 %的交易傭金，不需要支付印花稅。 沒有證券公司股東賬戶的投資者，需帶身份證選擇一家證券公司開設(shè)股東賬戶，然后開設(shè)資金賬戶，存入保證金 (或者在銀行辦理銀證通業(yè)務(wù)后把保證金存入銀行 )就可以進(jìn)行封閉式基金的買賣。 ? (1) “未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值 為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算 。 (2) “金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請 。 (3) 在限制申購的情況下，申購費(fèi)用按單筆申購申請金額對應(yīng)的費(fèi)率乘以單筆確認(rèn)的申購金額計(jì)算 。 (4) 當(dāng)日的申購和贖回申請可以在當(dāng)日 15:00 以前撤銷 。 (5) 基金存續(xù)期間單個(gè)基金賬戶最高持有基金單位的比例不超過基金總份額的 10%。由于募集期間認(rèn)購不足、存續(xù)期間其它投資者贖回或分紅再投資等原因而使個(gè)戶持有比例超過基金總份額的 10%時(shí)，不強(qiáng)制贖回但限制追加投資 。 (6) 基金存續(xù)期內(nèi)，單個(gè) 投資者申購的基金份額加上一開放日其持有的基金份額不得超過上一開放日基金總份額的 10%，超過部分不予確認(rèn) 。 ? 可以由代辦人辦理。代辦人辦理申購贖回時(shí)須提供本人有效身份證件。 (贖回費(fèi)用及贖回金額 )? 封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場價(jià)格 ,其價(jià)格受到供求關(guān)系的影響。 ? 申購開放式基金采用未知價(jià)法 ,即基金單位交易價(jià)格是在 行為發(fā)生時(shí)尚未確知 (但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告 )的單位基金資產(chǎn)凈值。 申購開放式基金單位數(shù)量份額的計(jì)算方法如下 : 申購費(fèi)用 =申購金額申購費(fèi)率 凈申購金額 = 申購金額 申購費(fèi)用 申購份額 = 凈申購金額 /申購當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值 例一、某投資者投資 1 萬元申購某開放式基金，對應(yīng)費(fèi)率為 %，假設(shè)申購當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為 元，則其可得到的申購份額為： 申購費(fèi)用 = 10,000 % = 160 元 凈申購金額 = 10,000160 = 9,840 元 申購份額 = 9,840/ = 9, 份 即：投資者投資 1 萬元申購某開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為 元，則可得到 9, 份基金單位。 例二、某投資者投資 100 萬元申購某開放式基金，對應(yīng)費(fèi)率為 %，假設(shè)申購當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值也是 元，則其可得到的申購份額為： 申購費(fèi)用 = 1,000,000 % = 13,000 元 凈申購金額 = 1,000,00013,000 = 987,000 元 申購份額 = 987,000/ = 份 即：投資者投資 100 萬元申購某開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值是 元，則可得到 份基金單位。 ? 贖回開放式基金采用未知價(jià)法 ,即基金單位交易價(jià)格取決于贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告 )的單位基金資產(chǎn)凈值。 贖回費(fèi)用 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值贖回份額贖回費(fèi)率 贖回金額 = 贖回日基
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