信用證業(yè)務(wù)培訓(xùn)教材-文庫吧
2024-10-03 11:26 本頁面
【正文】 轉(zhuǎn)讓行（通知行）將信用證全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個或多個第二受益人的信用證。 轉(zhuǎn)讓信用證 ? TRANSFERABLE ? 轉(zhuǎn)讓：第一受益人可替換單據(jù)、可保留不轉(zhuǎn)讓修改的權(quán)利 ? 可一次轉(zhuǎn)多個、或多次轉(zhuǎn)一個 第二受益人 ? 金額、單價、到期日、交單期、裝船期可減少 /縮短 ? 第一受益人：支付轉(zhuǎn)讓費用、賺取差價 ? 第二受益人：收款的條件（是否有銀行的承諾） 信用證主要內(nèi)容 ? 信用證 MT700 電文的主要內(nèi)容（見樣本） ? 金額、單價、數(shù)量（溢短裝） ? 開證行、通知行（轉(zhuǎn)通知行）、付款行、 ? 保兌行、償付行 ? 有效期及地點、裝船期、交單期 ? 裝貨港、卸貨港 /監(jiān)管地、最終目的地 ? 各類要求提交的文件 ? MT700、 MT7 MT720的區(qū)別 ? MT710 轉(zhuǎn)通知 信用證 ? MT720 轉(zhuǎn)讓信用證 /// 進(jìn)口商 ? 利益：只交納少量保證金（授信額度），利用銀行資信向受益人開立信用證，大部分貨款等單據(jù)到達(dá)后再支付，減少資金占壓； ? 通過信用證條款，在一定程度上控制出口商交貨時間、所交貨物的數(shù)量與質(zhì)量，獲取其所需的單證 ? 進(jìn)口商風(fēng)險 ： ? 受益人提供不合格的商品或不提供商品，偽造單據(jù)從銀行取得款項，最終使進(jìn)口商成為欺詐行為的受害人。 進(jìn)口商注意事項 ?對出口商的調(diào)查（產(chǎn)品品質(zhì)） ?進(jìn)口商品的市場價格走勢 ?從信用證條款上限制客戶：船期、交單期、等；質(zhì)檢證明（第三方出具，如 SGS）；銀行保函；全套貨權(quán)提單、指定國際知名船公司 ?及時跟蹤到貨情況（查航班情況） 案例 ? 受益人偽造提單、檢驗證明 ? 申請人向法院申請止付令 /終止支付信用證項下款項（ 7個工作日內(nèi)） ? 開證行是否對外付款 已對外付款 ? 已承兌單據(jù) ? 保兌行 /償付行已付款 ? 議付信用證項下，議付行已議付 出口商 ? 利益： ? 得到銀行的保證，在單證相符的條件下，收取貨款有保障； ? 在備貨前可憑信用證得到銀行的資金融通 打包放款； ? 在貨物裝運后可憑信用證要求的單據(jù)交議付行辦理出口押匯，提前收回貨款 。 ? 出口商風(fēng)險 ： ? 進(jìn)口商不按時開證 ? 進(jìn)口商故意設(shè)下陷阱使受益人 無法滿足信用證要求 而被拒付（軟條款等）。 ? 提交由進(jìn)口商出具的單據(jù) ? 提交由進(jìn)口商指定人出具的檢驗證 ? 互相矛盾的要求 出口商注意事項 ? 對進(jìn)口商的資信調(diào)查（支付能力） ? 要求國際知名的開證行 ? 要求具體某時間段內(nèi)開證 ? 仔細(xì)審核信用證條款 （三期、裝卸港、提單條款、特別條款等條款的可執(zhí)行性） 如預(yù)計執(zhí)行不了，應(yīng)在修改信用證后才出貨，確保在制單時能做到單證相符 。 ? 出口商品在國外的市場走勢 案例 ? 信用證要求驗貨證明 ? 進(jìn)口商遲遲不派人驗貨，出口商無法在信用證效期內(nèi)交單，造成單證不符 ? 進(jìn)口商以不符點為由，要求降價（運回、轉(zhuǎn)賣） ? 進(jìn)口商要求先寄 1/3提單 / 空運單 ? 提前取得貨物（未經(jīng)開證行） ? 仍根據(jù)單據(jù)的不符點拒付（貨物有問題） ? 開證行資信（是否按國際慣例操作） ? 審單標(biāo)準(zhǔn)不規(guī)范 ? 無理拒付 ? 對催收 /提出理由不回復(fù) ? 孟加拉、巴基斯坦、土耳其、古巴、也門、部分巴西、意大利、印度銀行 /// UCP500與審單標(biāo)準(zhǔn) ? UCP500《 跟單信用證統(tǒng)一慣例 》 ? ICC UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDITS ? （ ICC PUBLICATION ） ? 1993年修訂本（ 1994年 1月 1日起實行） ? ISBP《 關(guān)于審核跟單信用證項下單據(jù)的國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù) 》 （ 2021年，補充） ? 對信用證業(yè)務(wù)中各方當(dāng)事人操作的規(guī)范、審單標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范 UCP500 ? UCP500 1994年 1月 1日 ? ISBP 2021年 1月 ? 世界各國開展信用證業(yè)務(wù)的主要依據(jù)，審單的標(biāo)準(zhǔn) ? 約 60%單據(jù)遭拒付，各國標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一 ? ISBP進(jìn)一步細(xì)化、補充 UCP500的不足 對單據(jù)的要求 ? 發(fā)票、裝箱單 ? 港到港提單（ ocean/marine） ? 多式聯(lián)運單據(jù) (multimodal) ? 空運單 ? 保險單 ? 原產(chǎn)地證明 ? 證明和聲明 發(fā)票 ? 必須由受益人出具，作成申請人抬頭 ? 貨物描述須與信用證規(guī)定的一致 ? 反映實際裝運的貨物 ? （單價、數(shù)量、總金額、價格條款等） ? 如價格有折扣，應(yīng)注明貨物原價、折扣率、折后價 ? 不能顯示信用證未要求的貨物（樣品等），即使免費 ? 名稱與地址 —傳真、電傳號碼可不同 裝箱單 ? 無須簽字 ? 內(nèi)容與其他單據(jù)不矛盾 ? 信用證要求的其他內(nèi)容 港到港提單 ? 清潔提單 無對貨物或包裝的破損或有缺陷的描述 ? 簽署 明確簽發(fā)人身份、明確承運人名稱 ? 裝船日 簽發(fā)日或裝船批注的日期 ? 裝貨港 卸貨港 ? 貨物描述：統(tǒng)稱、與信用證不矛盾即可 ? 抬頭 記名式（ TO）或指示式（ TO ORDER OF） ? 運費已付 運費到付 ? Freight prepaid freight collect ? Prepayment freight prepayable ? Payment freight to be prepaid ? 分批裝運：兩條船 ? 多份提單、同一艘船、目的港、航程的不屬分批 多式聯(lián)運單據(jù) ? 清潔提單 無對貨物或包裝的破損或有缺陷的描述 ? 抬頭 記名式（ TO）或指示式（ TO ORDER OF） ? 簽署 明確身份、明確承運人或多式聯(lián)運經(jīng)營人或船長名稱 ? 裝船日 簽發(fā)日或批注日期 ? 收貨地 裝貨港 卸貨港 最終目的地 ? 貨物描述：統(tǒng)稱、與信用證不矛盾即可
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