【正文】 ，及時(shí)提出對(duì)客戶(hù)信用政策及信用等級(jí)進(jìn)行調(diào)整的建議，財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)修訂此制度，并報(bào)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后下發(fā)執(zhí)行。 第 3 章 客戶(hù)信用調(diào)查管理 第 10 條 客戶(hù)信用調(diào)查渠道。 銷(xiāo)售部根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提出對(duì)客戶(hù)進(jìn)行信用調(diào)查。財(cái)務(wù)部可選擇以下途徑對(duì)客戶(hù)進(jìn)行信用調(diào)查。 1．通過(guò)金融機(jī)構(gòu)（銀行）調(diào)查。 2．通過(guò)客戶(hù)或行業(yè)組織進(jìn)行調(diào)查。 3．內(nèi)部調(diào)查。詢(xún)問(wèn)同事或委托同事了解客戶(hù)的信用狀況，或從本企業(yè)派生機(jī)構(gòu)、新聞報(bào)道中獲取客戶(hù)的有關(guān)信用情況。 銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員實(shí)地調(diào)查。即銷(xiāo)售部業(yè)務(wù)員在與客戶(hù)的接洽過(guò)程中負(fù)責(zé)調(diào)查、收集客戶(hù)信息，將相關(guān)信息提供給財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部分析、評(píng)估客戶(hù)企業(yè)的信用狀況。銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員調(diào)查、收集的客戶(hù)信息應(yīng)至少包括以下內(nèi)容，如下表所示。 銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員對(duì)客戶(hù)進(jìn)行信用調(diào) 查用收集的客戶(hù)信息列表 客戶(hù)信息項(xiàng)目 主要內(nèi)容 基礎(chǔ)資料 客戶(hù)的名稱(chēng)、地址、電話、股東構(gòu)成、經(jīng)營(yíng)管理者、法人代表及其企業(yè)組織形式、開(kāi)業(yè)時(shí)間等 客戶(hù)特征 企業(yè)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)政策和觀念、經(jīng)營(yíng)方向和特點(diǎn)、銷(xiāo)售能力、服務(wù)區(qū)域、發(fā)展?jié)摿Φ? 業(yè)務(wù)狀況 客戶(hù)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)、經(jīng)營(yíng)管理者和業(yè)務(wù)人員素質(zhì)、與其他競(jìng)爭(zhēng)者的關(guān)系、與本企業(yè)的業(yè)務(wù)關(guān)系及合作態(tài)度等 交易現(xiàn)狀 客戶(hù)的企業(yè)形象、聲譽(yù)、信用狀況、銷(xiāo)售活動(dòng)現(xiàn)狀及優(yōu)劣勢(shì)、交易條件、出現(xiàn)的信用問(wèn)題及對(duì)策等 財(cái)務(wù)狀況 資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況、現(xiàn)金流量的變動(dòng)情況等 第 11 條 信用調(diào)查結(jié)果的處理。 1．調(diào)查完成后應(yīng)編寫(xiě)客戶(hù)信用調(diào)查報(bào)告。 （ 1）客戶(hù)信用調(diào)查完畢，財(cái)務(wù)部有關(guān)人員應(yīng)編制客戶(hù)信用調(diào)查報(bào)告，及時(shí)報(bào)告給銷(xiāo)售經(jīng)理。銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員平時(shí)還要進(jìn)行口頭的日常報(bào)告和緊急報(bào)告。 （ 2）定期報(bào)告的時(shí)間要求依不同類(lèi)型的客戶(hù)而有所區(qū)別。 ① A類(lèi)客戶(hù)每半年一次即可。 ② B類(lèi)客戶(hù)每三個(gè)月一次。 ③ C類(lèi)、 D類(lèi)客戶(hù)要求每月一次。 （ 3）調(diào)查報(bào)告應(yīng)按企業(yè)統(tǒng)一規(guī)定的格式和要求編寫(xiě)，切忌主觀臆斷，不能過(guò)多地羅列數(shù)字，要以資料和事實(shí)說(shuō)話，調(diào)查項(xiàng)目應(yīng)保證明確全面。 2．信用狀況突變情況下的處理。 （ 1）銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員如 果發(fā)現(xiàn)自己所負(fù)責(zé)的客戶(hù)信用狀況發(fā)生變化，應(yīng)直接向上級(jí)主管報(bào)告，按“緊急報(bào)告”處理。采取對(duì)策必須有上級(jí)主管的明確指示，不得擅自處理。 （ 2）對(duì)于信用狀況惡化的客戶(hù)，原則上可采取如下對(duì)策：要求客戶(hù)提供擔(dān)保人和連帶擔(dān)保人；增加信用保證金；交易合同取得公證；減少供貨量或?qū)嵭邪l(fā)貨限制；接受代位償債和代物償債，有擔(dān)保人的，向擔(dān)保人迫債，有抵押物擔(dān)保的，接受抵押物還債。 第 12 條 銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員自己在工作中應(yīng)建立客戶(hù)信息資料卡，以確保銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展，及時(shí)掌握客戶(hù)的變化以及信用狀況?？蛻?hù)資料卡應(yīng)至少包括以下內(nèi)容。 1．基 本資料：客戶(hù)的姓名、電話、住址、交易聯(lián)系人及訂購(gòu)日期、品名、數(shù)量、單價(jià)、金額等。 2．業(yè)務(wù)資料：客戶(hù)的付款態(tài)度、付款時(shí)間、銀行往來(lái)情況、財(cái)務(wù)實(shí)權(quán)掌管人、付款方式、往來(lái)數(shù)據(jù)等。 第 4 章 交易開(kāi)始與中止時(shí)的信用處理 第 13 條 交易開(kāi)始。 1．銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員應(yīng)制訂詳細(xì)的客戶(hù)訪問(wèn)計(jì)劃，如某一客戶(hù)已訪問(wèn) 5次以上而無(wú)實(shí)效，則應(yīng)從訪問(wèn)計(jì)劃表中刪除。 2．交易開(kāi)始時(shí)，應(yīng)先填制客戶(hù)交易卡?？蛻?hù)交易卡由企業(yè)統(tǒng)一印制，一式兩份，有關(guān)事項(xiàng)交由客戶(hù)填寫(xiě)。 3．無(wú)論是新客戶(hù)，還是老客戶(hù)，都可依據(jù)信用調(diào)查結(jié)果設(shè)定不同的附加條件，如交換合 同書(shū)、提供個(gè)人擔(dān)保、提供連帶擔(dān)?；蛱峁┑盅簱?dān)保。 第 14 條 中止交易。 1．在交易過(guò)程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在問(wèn)題和異常點(diǎn)應(yīng)及時(shí)報(bào)告上 2 客戶(hù)信用管理制度 3 銷(xiāo)售合同管理制度 制度名稱(chēng) 銷(xiāo)售合同管理制度 受控狀態(tài) 文件編號(hào) 執(zhí)行部門(mén) 監(jiān)督部門(mén) 考證部門(mén) 級(jí)，作為應(yīng)急處理業(yè)務(wù)可以暫時(shí)停止供貨。 2．當(dāng)票據(jù)或支票被拒付或延期支付時(shí)，銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員應(yīng)向上級(jí)詳細(xì)報(bào)告，并盡一切可能收回貨款，將損失降至最低點(diǎn)。銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員根據(jù)上級(jí)主管的批示，通知客戶(hù)中止雙方交易。 第 5 章 附則 第 15 條 本制度的最終解釋權(quán)歸財(cái)務(wù)部。 第 16 條 本制度自頒布之日起實(shí)施。 編制日期 審核日期 批準(zhǔn)日期 修改標(biāo)記 修改處數(shù) 修改日期 第 1 章 總則 第 1 條 為明確銷(xiāo)售合同的審批權(quán)限，規(guī)范銷(xiāo)售合同的管理，規(guī)避合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)，特制定本制度。 第 2 條 本制度根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》及其相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本企業(yè)的實(shí)際情況制定，適用于企業(yè)各銷(xiāo)售部、業(yè)務(wù)部門(mén)、各子公司及分支機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售合同審批及訂立行為。 第 2 章 銷(xiāo)售格式合同編制與審批 第 3 條 企業(yè)銷(xiāo)售合同采用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)格式和條款，由企業(yè)銷(xiāo)售部經(jīng) 理會(huì)同法律顧問(wèn)共同擬定。 第 4條 企業(yè)銷(xiāo)售格式合同應(yīng)至少包括但不限于以下內(nèi)容。 1．供需雙方全稱(chēng)、簽約時(shí)間和地點(diǎn)。 2．產(chǎn)品名稱(chēng)、單價(jià)、數(shù)量和金額。 3．運(yùn)輸方式、運(yùn)費(fèi)承擔(dān)、交貨期限、交貨地點(diǎn)及驗(yàn)收方法應(yīng)具體、明確。 付款方式及付款期限。 5．免除責(zé)任及限制責(zé)任條款 6．違約責(zé)任及賠償條款。 7．具體談判業(yè)務(wù)時(shí)的可選擇條款。 8．合同雙方蓋章生效等。 第 5 條 企業(yè)銷(xiāo)售格式合同須經(jīng)企業(yè)管理高層審核批準(zhǔn)后統(tǒng)一印制。 第 6 條 銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員與客戶(hù)進(jìn)行銷(xiāo)售談判時(shí)，根據(jù)實(shí)際需要可對(duì)格式合同部分條款作出權(quán)限范圍內(nèi)的修 改，但應(yīng)報(bào)銷(xiāo)售部經(jīng)理審批。 第 3 章 銷(xiāo)售合同審批、變更與解除 第 7 條 銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員應(yīng)在權(quán)限范圍內(nèi)與客戶(hù)訂立銷(xiāo)售合同，超出權(quán)限范圍的，應(yīng)報(bào)銷(xiāo)售經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)、總裁等具有審批權(quán)限的責(zé)任人簽字后，方可與客戶(hù)訂立銷(xiāo)售合同。 第 8 條 銷(xiāo)售合同訂立后，由銷(xiāo)售部將合同正本交檔案室存檔，副本送交財(cái)務(wù)部等相關(guān)部門(mén)。 第 9 條 合同履行過(guò)程中，因缺貨或客戶(hù)的特殊要求等，銷(xiāo)售部或客戶(hù)提出變更合同申請(qǐng)，由雙方共同協(xié)商變更，重大合同款項(xiàng)應(yīng)經(jīng)總裁審核后方可變更。 第 10 條 根據(jù)合同規(guī)定的解除條件、產(chǎn)品銷(xiāo)售的實(shí)際和客戶(hù)的要求，銷(xiāo)售 部與客戶(hù)協(xié)商解除合同。 第 11 條 變更、解除合同的手續(xù)，應(yīng)按訂立合同時(shí)規(guī)定的審批權(quán)限和程序執(zhí)行，在達(dá)成變更、解除協(xié)議后，須報(bào)公證機(jī)關(guān)重新公證。 第 12 條 銷(xiāo)售合同的變更、解除一律采用書(shū)面形式（包括當(dāng)事人雙方的信件、函電、電傳等），口頭形式一律無(wú)效。 第 13條 企業(yè)法律顧問(wèn)負(fù)責(zé)指導(dǎo)銷(xiāo)售部辦理因合同變更和解除而涉及的違約賠償事宜。 第 4 章 銷(xiāo)售合同的管理 第 14 條 空白合同由檔案管理人員保