國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同（工行-文庫(kù)吧
2025-08-10 10:33 本頁(yè)面
【正文】 方對(duì)到賬的款項(xiàng)進(jìn)行逐筆核對(duì)。 在下述情況下，甲方有權(quán)從保理賬戶直接扣劃其所對(duì)應(yīng)的融資本息及相關(guān)費(fèi)用： （ 1） 本合同約定的結(jié)息日，乙方未能足額償還應(yīng)付利息； （ 2） 融資到期日（包括甲方宣布提前到期），乙方未能足額支付應(yīng)還融資本息； （ 3） 融資對(duì)應(yīng)的應(yīng)收賬款提前到賬。 融資到期日保理賬戶中的金額不能足額支付其所對(duì)應(yīng)的保理融資本息的，甲方有權(quán)從乙方在甲方或中國(guó)工商銀行的其他分支機(jī)構(gòu)的任何賬戶中扣收相應(yīng)款項(xiàng)以清償全部融資貸款本息及其他應(yīng)付費(fèi)用。無(wú)追索權(quán)保理不執(zhí)行本條規(guī)定，但甲方按照本合同第 通知乙方回購(gòu)的除外。 本合同項(xiàng)下融資用途為 。未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將融資款項(xiàng)挪作他用。 第三條 保理融資金額和期限 乙方將應(yīng)收賬款債權(quán)及相關(guān)權(quán)利轉(zhuǎn)讓甲方，甲方審查確認(rèn)后，按照本合 同項(xiàng)下每筆應(yīng)收賬款發(fā)票對(duì)應(yīng)的保理融資金額（《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》見(jiàn)附件，下同）之和，給予乙方總額為人民幣 元（大寫 ）的保理融資（大小寫不一致時(shí)，以大寫為準(zhǔn)，下同）； 甲方給予乙方的每筆應(yīng)收賬款發(fā)票對(duì)應(yīng)的保理融資的期限自融資發(fā)放日起至甲乙雙方約定的融資還款日止，具體見(jiàn)《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》。 實(shí)際融資發(fā)放日和還款日以借據(jù)記載為準(zhǔn)。借據(jù)是本合同的組成部分，與本合同具有同等的法律效力，借據(jù)與《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》中記載的保理融資金額、融資期限等事項(xiàng)不一致時(shí)，以借據(jù)為準(zhǔn)。 第四條 保理融資利率、利息和費(fèi)用 本合同項(xiàng)下保理融資利率見(jiàn)《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》。 融資利率按 項(xiàng)確定： （ 1） 按融資發(fā)放日前一工作日公布的三個(gè)月 Shibor加 個(gè)基點(diǎn)（ BP）執(zhí)行（年利率 %或月利率 ‰）。 （ 2） 以融資發(fā)放日的基準(zhǔn)利率加浮動(dòng)幅度確定，其中基準(zhǔn)利率為與本合同第 同期限檔次人民幣貸款利率，浮動(dòng)幅度為 （上浮 /下浮 /零） %。 以 （ 2）約定方式 確定融資利率的，融資發(fā)放后遇基準(zhǔn)利率調(diào)整，按下列第 種方式處理： （ 1） 利率實(shí)行一期一調(diào)整，以 （ 1/3/6/12）個(gè)月為一期。第一期的利率確定日為融資發(fā)放日，第二期的利率確定日為融資發(fā)放日滿一期之后的對(duì)應(yīng)日，其他各期依次類推。如遇調(diào)整當(dāng)月不存在與融資發(fā)放日對(duì)應(yīng)的日期，則以該月最后一日為對(duì)應(yīng)日。在每一利率確定日，按該日有效的基準(zhǔn)利率和本條約定的浮動(dòng)幅度對(duì)融資利率進(jìn)行調(diào)整，分段計(jì)息。 （ 2） 在融資發(fā)放日后的每一個(gè) 6月 21日和 12 月 21日按當(dāng)日有效的基準(zhǔn)利率和本條約定的浮動(dòng)幅度對(duì)利率進(jìn)行調(diào)整。 （ 3） 在整個(gè)合同期限內(nèi)融資利率不作調(diào)整。 （ 4） 其他： 融資到期乙方未按約定償還的，融資逾期部分仍適用上述利率確定方式。 如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整貸款利率確定辦法，則按中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定辦理。 本合同項(xiàng)下融資按 項(xiàng)約定結(jié)息： （ 1） 發(fā)放融資時(shí)一次性結(jié)息； （ 2） 發(fā)放融資后，按日計(jì)息（日利率 =年利率 /360），按 （月/季）結(jié)息。融資到期，利隨本清，具體見(jiàn)《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》。按月結(jié)息的，結(jié)息日為每月 20 日；按季結(jié)息的，結(jié)息日為每季度末月（即 3月、 6月、 9月、 12 月）的 20日。 （ 1）約定方式結(jié)息的，甲方在發(fā)放融資時(shí)扣收融資利息；按照第 條（ 2）約定方式結(jié)息的，結(jié)息日前乙方須將應(yīng)付利息存入保理賬戶，由甲方從該賬戶中直接扣收。本合同項(xiàng)下融資到期日，未結(jié)利息隨本金一并付清。 第五條 應(yīng)收賬款的回收 本合同項(xiàng)下的應(yīng)收賬款可采取以下 方式回收，具體見(jiàn)《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》： （ 1） 甲方自行負(fù)責(zé)管理和回收； （ 2） 由乙方進(jìn)行催收，督促購(gòu)貨方及時(shí)將 應(yīng)收賬款存入保理賬戶。 甲方收到購(gòu)貨方全額付款后，應(yīng)與應(yīng)收賬款對(duì)應(yīng)的融資逐筆勾對(duì)，確認(rèn)無(wú)誤的，該筆應(yīng)收賬款對(duì)應(yīng)的融資從《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》勾銷，如有保理余款的，甲方應(yīng)及時(shí)將保理余款給付乙方。 第六條 應(yīng)收賬款回購(gòu)條件、方式及程序 由于乙方的虛假陳述或保證，對(duì)本合同項(xiàng)下應(yīng)收賬款的償還產(chǎn)生不利影響的，乙方應(yīng)按照甲方通知事項(xiàng)進(jìn)行回購(gòu)。 除 ，對(duì)符合下列條件的有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)，乙方也應(yīng)按照甲方通知進(jìn)行回購(gòu)： （ 1） 因貨物損失或其他任何
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