銀行防范和化解風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案-文庫吧
2025-04-04 17:23 本頁面
【正文】 自救措施，同時(shí)向當(dāng)?shù)卣捅O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。 二、本行監(jiān)事要切實(shí)發(fā)揮職能作用，加強(qiáng)對(duì)本行支付能力的監(jiān)控指導(dǎo)和監(jiān)督其保持合理的資產(chǎn)流動(dòng)性。 三、內(nèi)審崗位必須加強(qiáng)對(duì)本行的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，重點(diǎn)強(qiáng)化對(duì)支付能力的監(jiān)控。建立并落實(shí)支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告制度，隨時(shí)匡算備付率，未達(dá)到法定備付率規(guī)定的要及時(shí)向直接監(jiān)管機(jī)構(gòu)上報(bào)支付預(yù)警報(bào)告，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)提出處置意見。對(duì)確屬臨時(shí)性資金短缺的，應(yīng)申請(qǐng)動(dòng)用存款準(zhǔn)備金予以 支持，對(duì)釀成區(qū)域性、系統(tǒng)性支付危機(jī)的，本行應(yīng)查處有關(guān)責(zé)任人，并實(shí)施責(zé)任追究。 第六條 操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的防范與化解 一、本行強(qiáng)化約束機(jī)制，完善法人治理結(jié)構(gòu)。按照“自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自我發(fā)展、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”的“四自”原則，建立健全激勵(lì)約束機(jī)制，自覺完善信貸管理、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)控制度，重點(diǎn)規(guī)范一線業(yè)務(wù)崗位的工作流程和操作標(biāo)準(zhǔn)，確保各崗位責(zé)任落實(shí)，相互制衡，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)；健全和完善法人治理，落實(shí)決策權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)、監(jiān)督權(quán)的相對(duì)獨(dú)立與相互制約；實(shí)行員工競(jìng)聘上崗；重視對(duì)職工的思想道德教育，加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)和法律法規(guī)及 專業(yè)知識(shí)教育。 二、本行健全和完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，加大對(duì)內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況的檢查力度；注意操作崗位輪換與交流，按照條件和程序選舉聘任并引進(jìn)人才。董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、監(jiān)事職位分設(shè)；發(fā)揮內(nèi)部稽核作用，嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)銀行主要負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、信貸等重要崗位的離任、離崗審計(jì)與稽核，從眼查處違規(guī)違紀(jì)行為；組織好對(duì)全體職工的教育培訓(xùn)，做好思想政治工作，保持隊(duì)伍思想穩(wěn)定，努力提高隊(duì)伍的政治、道德、業(yè)務(wù)素質(zhì)。 三、內(nèi)審要充分發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的分析預(yù)警作用，落實(shí)人員加強(qiáng)內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為或存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的 ，提出限期整改的措施和要求，并對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查。對(duì)已出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)建議并督促對(duì)責(zé)任人進(jìn)行依法處置。對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的要按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)查處，觸犯法律的移送司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。 第七條 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信貸風(fēng)險(xiǎn)的防范與化解 一、本行要根據(jù)隆昌經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與增量資金來源情況，合理調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)特別是信貸結(jié)構(gòu)，堅(jiān)持依法審慎經(jīng)營(yíng)。遵守銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)的審慎監(jiān)管比例及監(jiān)管法規(guī)和
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