【正文】 這種抽象限制了許多現(xiàn)代微觀經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展，那么，它必須從古典和新古典理論的演繹方法轉(zhuǎn)向 經(jīng)驗(yàn)、歷史和制度方法 。 ?經(jīng)驗(yàn)和案例研究。阿爾斯通：借助關(guān)于制度的理論知識(shí)現(xiàn)有 成果，案例研究方法常常是推動(dòng)我們積累關(guān)于制度變革理論知識(shí)的惟一方法。 ?歷史研究：?jiǎn)栴}放到一定歷史條件下（如產(chǎn)權(quán)），從歷史的演進(jìn)中把握規(guī)律。如演化制度分析， ?結(jié)構(gòu)分析：在一個(gè)結(jié)構(gòu)體制中來(lái)分析制度運(yùn)行及其效率。 ?博弈研究 …… ? ?博弈思想、博弈方法、博弈模型 ?博弈論為制度形成、演變提供了新思路和數(shù)學(xué)工具。重復(fù)博弈、演化博弈 ?制度與博弈均衡，制度與進(jìn)化穩(wěn)定策略 ? ?博弈關(guān)系只是人們之間關(guān)系的一個(gè)方面 ?博弈模型分析把復(fù)雜制度簡(jiǎn)單化，又把簡(jiǎn)單問(wèn) 題復(fù)雜化 正確的態(tài)度 ?繼承與創(chuàng)新： 科學(xué)的制度經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法，應(yīng)該是理論分析、實(shí)證分析和歷史分析的統(tǒng)一。 第四節(jié) 課程學(xué)習(xí)的內(nèi)容和要求 一 .學(xué)習(xí)內(nèi)容： 新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本理論。 二 .學(xué)習(xí)要求 （實(shí)事求是、 批判態(tài)度） 、討論 ?：《企業(yè)的性質(zhì)》《社會(huì)成本問(wèn)題》 ?：《制度、制度變遷與經(jīng)濟(jì)績(jī)效》、 《經(jīng)濟(jì)史中的結(jié)構(gòu)與變遷》，林毅夫：《再論制度、技術(shù)與中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展》第一部分。 ?： “關(guān)于產(chǎn)權(quán)的理論 ”，巴澤爾《產(chǎn)權(quán)的經(jīng)濟(jì)分析》 ?： “治理的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析：框架和 意義 ”或《治理理論》 ?：《企業(yè)、合同與財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)》 ?：《社會(huì)制度的經(jīng)濟(jì)理論》 ?：《新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)》（上下冊(cè)） 第二章：人類(lèi)行為分析 制度是人的行為規(guī)范，如何去規(guī)范人的行為，首先要基于對(duì)人性及其行為 傾向的認(rèn)知。 諾思：制度變遷理論就是由一個(gè)關(guān)于人類(lèi)行為的理論結(jié)合一個(gè)關(guān)于交易費(fèi)用的理論的基礎(chǔ)上建立起來(lái)的。 第一節(jié)：人的行為假定是制度分析的基礎(chǔ) ?人性 ——人的行為 ——行為規(guī)范 ——制度安排 人性、人的行為傾向不同，制度安排不一樣 合乎人性的制度，才是好的、有效的制度。基金制度等。制度安排要以人為本 :以人性特征作為依據(jù)；尊重人的價(jià)值和尊嚴(yán)。 ?制度經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)人的行為的分析，不是分析人的具體行為，而是對(duì) 人的先天的一般行為傾向或人性的分析，也就是作為分析的前提假定。人的行為分析包括： 行為動(dòng)機(jī)、行為能力、行為條件、行為效果，行為演變、。 第二節(jié) 人的行為動(dòng)機(jī)分析 從 “經(jīng)濟(jì)人 ”談起 一 .人類(lèi)生存方式的兩個(gè)方面：自存和依存 人類(lèi)的生存依賴于自己，同時(shí)，依賴于他人，人是群體動(dòng)物 人的生存方式?jīng)Q定了人的兩種先天的本性或動(dòng)機(jī)：自利和互惠 二 .自利是人的基本屬性和行為傾向。 自利就是追求自己的利益來(lái)維護(hù)自我的生存和發(fā)展。 利益包括一切有利于自己生存、享受和發(fā)展的因素。 自利是人的基本本性， 也是人能夠生存的基本條件。 弱自利，利己不損人 強(qiáng)自利，機(jī)會(huì)主義，欺詐來(lái)?yè)p人利己 所謂機(jī)會(huì)主義行為傾向，是指人具有投機(jī)取巧、以欺詐性手段為自己謀取更大利益的行為傾向。 三 .互惠是人的重要屬性和行為傾向 定義：互惠指的是人與人之間的互動(dòng)和互利。 表現(xiàn)：兩個(gè)方面： 投桃報(bào)李， 給予與回報(bào) 以牙還牙， 損害與報(bào)復(fù) ?互惠的情感表現(xiàn)就是同情、感激、羞愧等親社會(huì)情感，行為傾向就是互助、合作、 信用、 集體主義、利他主義， 報(bào)復(fù)、公正等，都是互惠傾向的延 伸、拓展和現(xiàn)實(shí)顯現(xiàn)。 互惠與強(qiáng)互惠：一般的互惠就是投桃報(bào)李。強(qiáng)互惠是人們基于利他主義對(duì)團(tuán)隊(duì)中不合作者實(shí)施懲罰的行為。（桑塔費(fèi)學(xué)派） 理論依據(jù)：互惠本性根源于人類(lèi)依存的存在方式，任何人都必須依存于他人才能生存和發(fā)展，人類(lèi)更需要互惠才能免于毀滅。 諾思：人類(lèi)行為要比經(jīng)濟(jì)學(xué)家模型中的個(gè)人效用函數(shù)所包含的內(nèi)容更為復(fù)雜。有許多情況不僅僅是一種財(cái)富最大化，而是利他的和自我施加的約束，他們會(huì)根本改變?nèi)藗儗?shí)際作出選擇的結(jié)果。（巴非特、蓋茨捐款、舍得理念 ,不計(jì)成本例子） 實(shí)驗(yàn)依據(jù)：行為經(jīng)濟(jì)學(xué)（ 桑塔費(fèi)學(xué)派、史密斯等）， 最后通牒博弈，說(shuō)明人不僅追求自利，也追求公平；公共品博弈，人也追求公共利益。 如果說(shuō)，自利是正式制度安排的基礎(chǔ)的話，互惠則是是倫理道德、習(xí)俗等非正式制度形成的人性基礎(chǔ)，也是正式制度能夠有效實(shí)施的重要人性依據(jù)。 四 行為動(dòng)機(jī)與制度安排 （ 1）自利使制度約束成為必要，互 惠使制度實(shí)施成為可能。 (2) 自利是正式制度的依據(jù)，互惠是非正式制度依據(jù)。法德并舉。 （ 3）依據(jù)人的本性和行為傾向構(gòu)建制度激勵(lì)機(jī)制。 制度安排的人性化，依據(jù)人性特征不同設(shè)計(jì)不同制度約束。 第三節(jié) 人的行為能力分析 一 .理性 理性：理性本來(lái)是一個(gè)認(rèn)識(shí)論范疇，與感性對(duì)應(yīng)，指的是人具有的運(yùn)用邏輯思維進(jìn)行判斷和推理的性質(zhì)和能力。 經(jīng)濟(jì)理性：人具有的追求收益最大、成本最小的算計(jì)傾向和能力。對(duì)理性人的分析。（森的觀點(diǎn)） 二 有限理性 西蒙：人具有理性，但理性是有限的。 理性認(rèn)知的 范圍程度有限 ， 理性算計(jì)可能失誤 。 原因： 內(nèi)外約束。 莊子語(yǔ)，人的理性能力制約，外部不確定、復(fù)雜性 心智成本 。理性選擇的成本極大，為了節(jié)約心智成本，認(rèn)識(shí)有限事物。 三 .非理性 一般是指人的情感、感覺(jué)、幻想、習(xí)慣等不通過(guò)理性思維進(jìn) 行的主觀活動(dòng)和傾向。經(jīng)濟(jì)學(xué)中的非理性，指的是不去計(jì)算和追求收益最大成本最小的行為傾向 行為經(jīng)濟(jì)學(xué)卡曼尼 “前景理論 ”，預(yù)期理論 實(shí)驗(yàn) 1。為什么我們有利更多的錢(qián)，卻沒(méi)有更多滿足，甚至更加不滿意？ 參照依賴 ：實(shí)際情況與參照水平的差異，比實(shí)際的絕對(duì)值更加重要。妒忌 實(shí)驗(yàn) 2： A,假設(shè)先給你 1000 元，你面臨兩種選擇：第一種選擇能保證你再得 500元，第二種選擇是讓你拋一枚硬幣，正面朝上，再得 1000 元，朝下，不再得 1 分。 2021元，你面臨兩種選擇，第一種，你肯定會(huì)損失 500元；第二種是拋硬幣， 正面朝上，你將損失 1000 元，朝下，不損失 1 分錢(qián)。 你將如選擇 ? 厭惡損失 ： 一是大多數(shù)人在面臨獲得時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的；二是大多數(shù)人在面臨損失時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)偏愛(ài)的；三是人們對(duì)損失比對(duì)獲得更敏感。等量的損失要等量的獲得，對(duì)人們 的感覺(jué)產(chǎn)生更大影響。 為什么大部分人在股市總是虧錢(qián)？賭徒的非理性 實(shí)驗(yàn) 4. 給你的電話號(hào)碼的最后三位數(shù)加上 400，你會(huì)得到一個(gè)什么年份？ 匈奴王最后被擊敗是那一年？ 錨定效應(yīng)：人們往往會(huì)傾向于依據(jù)此前的某件事物來(lái)判定當(dāng)前的事物。心理定勢(shì)。心理賬戶。 四 .行為能力與制度安排 有限理性與制度需求 消費(fèi)者有限理性與質(zhì)量三包，人們?yōu)槭裁葱枰拍睿ㄐ欧穑? ？信念與選擇簡(jiǎn)單化、確定化、行為有限理性與交通規(guī)則。 有限理性與不完全契約 正因?yàn)槔硇允怯邢薜?，加上交易費(fèi)用的約束，所以契約／制度總是不完全 非理性與制度需求。 正式制度是理性的凝結(jié)，可以矯正非理性行為 投資規(guī)則中的止損點(diǎn)，集體決策、制衡規(guī)則等。 第四節(jié) 人的行為條件分析 信息是人的行為決策的最重要條件，新古典的完全信息假定不合實(shí)際，制度經(jīng)濟(jì)學(xué)則假定信息的不完全的 一 . 不完全信息： 信息不確定、信息不對(duì)稱 信息不確 定與行為風(fēng)險(xiǎn) 信息不對(duì)稱與機(jī)會(huì)主義（信息經(jīng)濟(jì)學(xué)） ?定義：指交易雙方或博弈雙方擁有的信息是不一致的。 包括性質(zhì)不同（公共信息與私人信息，莊子例），數(shù)量差異。 “買(mǎi)的沒(méi)有賣(mài)的精 ”。 ?原因：信息專有，信息屏蔽、信息能力差異 ?效應(yīng)：道德風(fēng)險(xiǎn)與逆向選擇。 ?二、不完全信息與制度安排 ?制度是一種信息裝置和公共知識(shí)； ?制度重要功能，就是為了解決信息不對(duì)稱、不確定問(wèn)題； ?質(zhì)量三包，召回制度、擔(dān)保、信用證，支付寶 ?不同信息不對(duì)稱關(guān)系界定了不同制度安排 。 ?（民事訴訟，誰(shuí)告訴，誰(shuí)舉證，醫(yī)療糾紛中的反向舉 證） ?。 第五節(jié) .人的行為效果假定：外部性 一 外部性涵義 ： 相關(guān)表述：外部性是一個(gè)經(jīng)濟(jì)人的行為對(duì)另一個(gè)人的福利所產(chǎn)生的效果，而這種效果并沒(méi)有從貨幣或市場(chǎng)交易中反映出來(lái)。 外部性是個(gè)人成本與社會(huì)成本，個(gè)人收益與社會(huì)收益不一致的表現(xiàn)。 外部性是指行為主體的成本或收益溢出該主體之外，使他人受損或受益的情況。 ? “外部性 ”：外部經(jīng)濟(jì)，外部不經(jīng)濟(jì)。 二、外部性對(duì)資源配置效率的影響 ?在正外部性的情況下，私人收益小于社會(huì)收益，私人成本大于私人收益，這將降低私人資源投入的積極性，使資源配 置不足。（ 中國(guó)軟件盜版與產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制約 ）（茅 “學(xué)雷鋒是不好的 ”？） ?在負(fù)外部性情況下，私人成本小于社會(huì)成本，私人收益大于成本，私人將有更多投入資源的積極性，使資源配置過(guò)度。（洞庭湖為什么打不到魚(yú)？過(guò)度投資問(wèn)題） ?外部性與 “搭便車(chē) ”（不出成本獲得收益）， “老鼠倉(cāng) ”等、 ?案例： 為什么無(wú)人救助？找一個(gè)人還是兩個(gè)人幫忙好？ 正外部性與資源配置不足 圖 負(fù)外部性與資源配置過(guò)多 圖 ?制度的作用，明確界定主體的權(quán)責(zé)利，使外部性內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置。德姆塞次：產(chǎn)權(quán)的基本功能就是使外部性內(nèi)部化。（腐敗與外部 性、收入差距與外部性） ?方式：正式制度界定權(quán)利的內(nèi)在化； 互惠的制度或行為消除外部化， ?蓋茨捐款、學(xué)雷鋒是否是外部性？ ?道德的價(jià)值轉(zhuǎn)化的內(nèi)在化。關(guān)于 “英雄流血又流淚 ”，見(jiàn)義勇為基金 第六節(jié) 人的現(xiàn)實(shí)性與人性的演變 ?人的現(xiàn)實(shí)性。馬克思人的本質(zhì)是社會(huì)關(guān)系的總和，科斯現(xiàn)實(shí)人。 ?人性的演變。人之所以為人，有一些不變的一般本性。但人的具體屬性卻不是一成不變的，而是隨著人類(lèi)社會(huì)發(fā)展和文明的進(jìn)步逐漸演化的。人的遺傳基因：生理基因、文化基因。文化積淀與人性演變，現(xiàn)實(shí)社會(huì)關(guān)系與人性的差異 。 ?性質(zhì)（個(gè)性化、社會(huì)化）、動(dòng)機(jī)、能力、 ?人性演變與制度演化。從德治到法制，血族復(fù)仇到?jīng)Q斗到法律解決；民主制度與人性演變、婚姻制度演變 第三章：交易、交易費(fèi)用與合作收益 第一節(jié)、人類(lèi)的相互依存性與交易 人類(lèi)生存的特征和本質(zhì)，決定了相互依存性。 依存包括： 利益的相互依靠：在他人關(guān)系中才能實(shí)現(xiàn)自己利益 情感的相互依賴 :歸屬、安全、尊嚴(yán) .親社會(huì)情感。 利益的依靠方式：強(qiáng)取 、給予、交易 交易是人們之間利益相互依靠的基本實(shí)現(xiàn)形式，是人類(lèi)合作的基本方式。自覺(jué)的交 易是人類(lèi)理性的產(chǎn)物，是推動(dòng)人類(lèi)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的根本動(dòng)力。交易的最大好處就是可以用交易成本最小的方式實(shí)現(xiàn)互利，或社會(huì)福利最大化。 第二節(jié) 交易的分析 交易是人們之間最基本的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，是制度分析的邏輯起點(diǎn)。 康芒斯。：?我一直在設(shè)法解決可能用什么作為研究的單位，這種單位要包括沖突、依存和秩序這三種成分。經(jīng)過(guò)許多年，我得到結(jié)論，認(rèn)為它們只有在一種交易的公式里結(jié)合在一起，與商品、勞動(dòng)、欲望、個(gè)人和交換那些舊的概念不同。所以，我用‘交易’作為經(jīng)濟(jì)研究的基 定義：交易（ transaction）交互作用，泛指人們之間 發(fā)生的利益交互作用關(guān)系。 ：康芒斯：買(mǎi)賣(mài)的交易（市場(chǎng)）、管理的交易（企業(yè)）、限額的 交易（政府）、人際的交易。 ：合作的基本實(shí)現(xiàn)方式； 分工、專業(yè)化實(shí)現(xiàn)機(jī)制； 資源配置的重要方式。 ? ： 交易前提因素：生產(chǎn)力發(fā)展水平、分工、專業(yè)化（動(dòng)力）， 交易制約因素：交易主體因素、交易客體，交易條件，交易狀況。 從經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角來(lái)看，可以歸結(jié)為成 本因素和收益因素，交易成本和交易收益（合作收益）。 只有當(dāng)預(yù)期交易收益大于預(yù)期的交易成本時(shí)，交易才會(huì)發(fā)生，才是合算的。 第三節(jié) 交易費(fèi)用 交易的發(fā)生是為了獲取交易收益，即合作收益，交易也需要付出成本，即交易成本。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析，交易的發(fā)生及其效率，都受交易費(fèi)用的制約。 交易費(fèi)用是科斯在《企業(yè)的性質(zhì)》中對(duì)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的反思的基礎(chǔ)上 “發(fā)現(xiàn) ”了交易費(fèi)用。 ?阿羅 1969 年阿羅在研究保險(xiǎn)市場(chǎng)逆向選擇行為和市場(chǎng)機(jī)制運(yùn)行效率問(wèn)題時(shí)，認(rèn)為 “市場(chǎng)失靈并不是絕對(duì)的，最好能考查一個(gè)更為廣泛的范疇 ——交易成本范疇 ”，明確提出交易費(fèi)用概念 . ?那么什么是交易費(fèi)用？ ?下列那些屬于交易費(fèi)用： ?1. 看廣告找商品的時(shí)間 ?2. 工商管理部門(mén)的運(yùn)作成本 ?3. 企業(yè)員生產(chǎn)部門(mén)員工的工資 ?4. 因?yàn)闄C(jī)構(gòu)重疊導(dǎo)致的效率下降 ?5. 中外合資企業(yè)因文化沖突導(dǎo)致的對(duì)企業(yè)運(yùn)作的消極影響 ?6. 買(mǎi)