【正文】 這種抽象限制了許多現(xiàn)代微觀經(jīng)濟理論的發(fā)展，那么，它必須從古典和新古典理論的演繹方法轉向 經(jīng)驗、歷史和制度方法 。 ?經(jīng)驗和案例研究。阿爾斯通：借助關于制度的理論知識現(xiàn)有 成果，案例研究方法常常是推動我們積累關于制度變革理論知識的惟一方法。 ?歷史研究：問題放到一定歷史條件下（如產(chǎn)權），從歷史的演進中把握規(guī)律。如演化制度分析， ?結構分析：在一個結構體制中來分析制度運行及其效率。 ?博弈研究 …… ? ?博弈思想、博弈方法、博弈模型 ?博弈論為制度形成、演變提供了新思路和數(shù)學工具。重復博弈、演化博弈 ?制度與博弈均衡，制度與進化穩(wěn)定策略 ? ?博弈關系只是人們之間關系的一個方面 ?博弈模型分析把復雜制度簡單化，又把簡單問 題復雜化 正確的態(tài)度 ?繼承與創(chuàng)新： 科學的制度經(jīng)濟學研究方法，應該是理論分析、實證分析和歷史分析的統(tǒng)一。 第四節(jié) 課程學習的內(nèi)容和要求 一 .學習內(nèi)容： 新制度經(jīng)濟學的基本理論。 二 .學習要求 （實事求是、 批判態(tài)度） 、討論 ?：《企業(yè)的性質(zhì)》《社會成本問題》 ?：《制度、制度變遷與經(jīng)濟績效》、 《經(jīng)濟史中的結構與變遷》，林毅夫：《再論制度、技術與中國農(nóng)業(yè)發(fā)展》第一部分。 ?： “關于產(chǎn)權的理論 ”，巴澤爾《產(chǎn)權的經(jīng)濟分析》 ?： “治理的經(jīng)濟學分析：框架和 意義 ”或《治理理論》 ?：《企業(yè)、合同與財務結構》 ?：《社會制度的經(jīng)濟理論》 ?：《新制度經(jīng)濟學》（上下冊） 第二章：人類行為分析 制度是人的行為規(guī)范，如何去規(guī)范人的行為，首先要基于對人性及其行為 傾向的認知。 諾思：制度變遷理論就是由一個關于人類行為的理論結合一個關于交易費用的理論的基礎上建立起來的。 第一節(jié)：人的行為假定是制度分析的基礎 ?人性 ——人的行為 ——行為規(guī)范 ——制度安排 人性、人的行為傾向不同，制度安排不一樣 合乎人性的制度，才是好的、有效的制度。基金制度等。制度安排要以人為本 :以人性特征作為依據(jù)；尊重人的價值和尊嚴。 ?制度經(jīng)濟學對人的行為的分析，不是分析人的具體行為，而是對 人的先天的一般行為傾向或人性的分析，也就是作為分析的前提假定。人的行為分析包括： 行為動機、行為能力、行為條件、行為效果，行為演變、。 第二節(jié) 人的行為動機分析 從 “經(jīng)濟人 ”談起 一 .人類生存方式的兩個方面：自存和依存 人類的生存依賴于自己，同時，依賴于他人，人是群體動物 人的生存方式?jīng)Q定了人的兩種先天的本性或動機：自利和互惠 二 .自利是人的基本屬性和行為傾向。 自利就是追求自己的利益來維護自我的生存和發(fā)展。 利益包括一切有利于自己生存、享受和發(fā)展的因素。 自利是人的基本本性， 也是人能夠生存的基本條件。 弱自利，利己不損人 強自利，機會主義，欺詐來損人利己 所謂機會主義行為傾向，是指人具有投機取巧、以欺詐性手段為自己謀取更大利益的行為傾向。 三 .互惠是人的重要屬性和行為傾向 定義：互惠指的是人與人之間的互動和互利。 表現(xiàn)：兩個方面： 投桃報李， 給予與回報 以牙還牙， 損害與報復 ?互惠的情感表現(xiàn)就是同情、感激、羞愧等親社會情感，行為傾向就是互助、合作、 信用、 集體主義、利他主義， 報復、公正等，都是互惠傾向的延 伸、拓展和現(xiàn)實顯現(xiàn)。 互惠與強互惠：一般的互惠就是投桃報李。強互惠是人們基于利他主義對團隊中不合作者實施懲罰的行為。（桑塔費學派） 理論依據(jù)：互惠本性根源于人類依存的存在方式，任何人都必須依存于他人才能生存和發(fā)展，人類更需要互惠才能免于毀滅。 諾思：人類行為要比經(jīng)濟學家模型中的個人效用函數(shù)所包含的內(nèi)容更為復雜。有許多情況不僅僅是一種財富最大化，而是利他的和自我施加的約束，他們會根本改變?nèi)藗儗嶋H作出選擇的結果。（巴非特、蓋茨捐款、舍得理念 ,不計成本例子） 實驗依據(jù)：行為經(jīng)濟學（ 桑塔費學派、史密斯等）， 最后通牒博弈，說明人不僅追求自利，也追求公平；公共品博弈，人也追求公共利益。 如果說，自利是正式制度安排的基礎的話，互惠則是是倫理道德、習俗等非正式制度形成的人性基礎，也是正式制度能夠有效實施的重要人性依據(jù)。 四 行為動機與制度安排 （ 1）自利使制度約束成為必要，互 惠使制度實施成為可能。 (2) 自利是正式制度的依據(jù)，互惠是非正式制度依據(jù)。法德并舉。 （ 3）依據(jù)人的本性和行為傾向構建制度激勵機制。 制度安排的人性化，依據(jù)人性特征不同設計不同制度約束。 第三節(jié) 人的行為能力分析 一 .理性 理性：理性本來是一個認識論范疇，與感性對應，指的是人具有的運用邏輯思維進行判斷和推理的性質(zhì)和能力。 經(jīng)濟理性：人具有的追求收益最大、成本最小的算計傾向和能力。對理性人的分析。（森的觀點） 二 有限理性 西蒙：人具有理性，但理性是有限的。 理性認知的 范圍程度有限 ， 理性算計可能失誤 。 原因： 內(nèi)外約束。 莊子語，人的理性能力制約，外部不確定、復雜性 心智成本 。理性選擇的成本極大，為了節(jié)約心智成本，認識有限事物。 三 .非理性 一般是指人的情感、感覺、幻想、習慣等不通過理性思維進 行的主觀活動和傾向。經(jīng)濟學中的非理性，指的是不去計算和追求收益最大成本最小的行為傾向 行為經(jīng)濟學卡曼尼 “前景理論 ”，預期理論 實驗 1。為什么我們有利更多的錢，卻沒有更多滿足，甚至更加不滿意？ 參照依賴 ：實際情況與參照水平的差異，比實際的絕對值更加重要。妒忌 實驗 2： A,假設先給你 1000 元，你面臨兩種選擇：第一種選擇能保證你再得 500元，第二種選擇是讓你拋一枚硬幣，正面朝上，再得 1000 元，朝下，不再得 1 分。 2021元，你面臨兩種選擇，第一種，你肯定會損失 500元；第二種是拋硬幣， 正面朝上，你將損失 1000 元，朝下，不損失 1 分錢。 你將如選擇 ? 厭惡損失 ： 一是大多數(shù)人在面臨獲得時是風險規(guī)避的；二是大多數(shù)人在面臨損失時是風險偏愛的；三是人們對損失比對獲得更敏感。等量的損失要等量的獲得，對人們 的感覺產(chǎn)生更大影響。 為什么大部分人在股市總是虧錢？賭徒的非理性 實驗 4. 給你的電話號碼的最后三位數(shù)加上 400，你會得到一個什么年份？ 匈奴王最后被擊敗是那一年？ 錨定效應：人們往往會傾向于依據(jù)此前的某件事物來判定當前的事物。心理定勢。心理賬戶。 四 .行為能力與制度安排 有限理性與制度需求 消費者有限理性與質(zhì)量三包，人們?yōu)槭裁葱枰拍睿ㄐ欧穑? ？信念與選擇簡單化、確定化、行為有限理性與交通規(guī)則。 有限理性與不完全契約 正因為理性是有限的，加上交易費用的約束，所以契約／制度總是不完全 非理性與制度需求。 正式制度是理性的凝結，可以矯正非理性行為 投資規(guī)則中的止損點，集體決策、制衡規(guī)則等。 第四節(jié) 人的行為條件分析 信息是人的行為決策的最重要條件，新古典的完全信息假定不合實際，制度經(jīng)濟學則假定信息的不完全的 一 . 不完全信息： 信息不確定、信息不對稱 信息不確 定與行為風險 信息不對稱與機會主義（信息經(jīng)濟學） ?定義：指交易雙方或博弈雙方擁有的信息是不一致的。 包括性質(zhì)不同（公共信息與私人信息，莊子例），數(shù)量差異。 “買的沒有賣的精 ”。 ?原因：信息專有，信息屏蔽、信息能力差異 ?效應：道德風險與逆向選擇。 ?二、不完全信息與制度安排 ?制度是一種信息裝置和公共知識； ?制度重要功能，就是為了解決信息不對稱、不確定問題； ?質(zhì)量三包，召回制度、擔保、信用證，支付寶 ?不同信息不對稱關系界定了不同制度安排 。 ?（民事訴訟，誰告訴，誰舉證，醫(yī)療糾紛中的反向舉 證） ?。 第五節(jié) .人的行為效果假定：外部性 一 外部性涵義 ： 相關表述：外部性是一個經(jīng)濟人的行為對另一個人的福利所產(chǎn)生的效果，而這種效果并沒有從貨幣或市場交易中反映出來。 外部性是個人成本與社會成本，個人收益與社會收益不一致的表現(xiàn)。 外部性是指行為主體的成本或收益溢出該主體之外，使他人受損或受益的情況。 ? “外部性 ”：外部經(jīng)濟，外部不經(jīng)濟。 二、外部性對資源配置效率的影響 ?在正外部性的情況下，私人收益小于社會收益，私人成本大于私人收益，這將降低私人資源投入的積極性，使資源配 置不足。（ 中國軟件盜版與產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制約 ）（茅 “學雷鋒是不好的 ”？） ?在負外部性情況下，私人成本小于社會成本，私人收益大于成本，私人將有更多投入資源的積極性，使資源配置過度。（洞庭湖為什么打不到魚？過度投資問題） ?外部性與 “搭便車 ”（不出成本獲得收益）， “老鼠倉 ”等、 ?案例： 為什么無人救助？找一個人還是兩個人幫忙好？ 正外部性與資源配置不足 圖 負外部性與資源配置過多 圖 ?制度的作用，明確界定主體的權責利，使外部性內(nèi)部化，實現(xiàn)資源優(yōu)化配置。德姆塞次：產(chǎn)權的基本功能就是使外部性內(nèi)部化。（腐敗與外部 性、收入差距與外部性） ?方式：正式制度界定權利的內(nèi)在化； 互惠的制度或行為消除外部化， ?蓋茨捐款、學雷鋒是否是外部性？ ?道德的價值轉化的內(nèi)在化。關于 “英雄流血又流淚 ”，見義勇為基金 第六節(jié) 人的現(xiàn)實性與人性的演變 ?人的現(xiàn)實性。馬克思人的本質(zhì)是社會關系的總和，科斯現(xiàn)實人。 ?人性的演變。人之所以為人，有一些不變的一般本性。但人的具體屬性卻不是一成不變的，而是隨著人類社會發(fā)展和文明的進步逐漸演化的。人的遺傳基因：生理基因、文化基因。文化積淀與人性演變，現(xiàn)實社會關系與人性的差異 。 ?性質(zhì)（個性化、社會化）、動機、能力、 ?人性演變與制度演化。從德治到法制，血族復仇到?jīng)Q斗到法律解決；民主制度與人性演變、婚姻制度演變 第三章：交易、交易費用與合作收益 第一節(jié)、人類的相互依存性與交易 人類生存的特征和本質(zhì)，決定了相互依存性。 依存包括： 利益的相互依靠：在他人關系中才能實現(xiàn)自己利益 情感的相互依賴 :歸屬、安全、尊嚴 .親社會情感。 利益的依靠方式：強取 、給予、交易 交易是人們之間利益相互依靠的基本實現(xiàn)形式，是人類合作的基本方式。自覺的交 易是人類理性的產(chǎn)物，是推動人類經(jīng)濟社會發(fā)展的根本動力。交易的最大好處就是可以用交易成本最小的方式實現(xiàn)互利，或社會福利最大化。 第二節(jié) 交易的分析 交易是人們之間最基本的經(jīng)濟關系，是制度分析的邏輯起點。 康芒斯。：?我一直在設法解決可能用什么作為研究的單位，這種單位要包括沖突、依存和秩序這三種成分。經(jīng)過許多年，我得到結論，認為它們只有在一種交易的公式里結合在一起，與商品、勞動、欲望、個人和交換那些舊的概念不同。所以，我用‘交易’作為經(jīng)濟研究的基 定義：交易（ transaction）交互作用，泛指人們之間 發(fā)生的利益交互作用關系。 ：康芒斯：買賣的交易（市場）、管理的交易（企業(yè)）、限額的 交易（政府）、人際的交易。 ：合作的基本實現(xiàn)方式； 分工、專業(yè)化實現(xiàn)機制； 資源配置的重要方式。 ? ： 交易前提因素：生產(chǎn)力發(fā)展水平、分工、專業(yè)化（動力）， 交易制約因素：交易主體因素、交易客體，交易條件，交易狀況。 從經(jīng)濟學的視角來看，可以歸結為成 本因素和收益因素，交易成本和交易收益（合作收益）。 只有當預期交易收益大于預期的交易成本時，交易才會發(fā)生，才是合算的。 第三節(jié) 交易費用 交易的發(fā)生是為了獲取交易收益，即合作收益，交易也需要付出成本，即交易成本。從經(jīng)濟學的角度分析，交易的發(fā)生及其效率，都受交易費用的制約。 交易費用是科斯在《企業(yè)的性質(zhì)》中對新古典經(jīng)濟學的反思的基礎上 “發(fā)現(xiàn) ”了交易費用。 ?阿羅 1969 年阿羅在研究保險市場逆向選擇行為和市場機制運行效率問題時，認為 “市場失靈并不是絕對的，最好能考查一個更為廣泛的范疇 ——交易成本范疇 ”，明確提出交易費用概念 . ?那么什么是交易費用？ ?下列那些屬于交易費用： ?1. 看廣告找商品的時間 ?2. 工商管理部門的運作成本 ?3. 企業(yè)員生產(chǎn)部門員工的工資 ?4. 因為機構重疊導致的效率下降 ?5. 中外合資企業(yè)因文化沖突導致的對企業(yè)運作的消極影響 ?6. 買