【正文】 漏洞，因此，合規(guī)文化不僅需要在制度上，更需要體現(xiàn)在員工的 意識(shí)和心中，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反。合規(guī)文化另一個(gè)重要特征是大眾性，即人人合規(guī)，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)深深扎根于每一個(gè)從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)的每個(gè)流程和環(huán)節(jié)。近年來(lái)曝光的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說(shuō)明合規(guī)文化我國(guó)銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有浸潤(rùn)到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識(shí)不強(qiáng)，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要，是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要。 三強(qiáng)化合規(guī)管理 ,培養(yǎng)合規(guī)文化 （一）制定科學(xué)合理的制度，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門 在合規(guī)管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)和保障。制度必須能夠量化風(fēng)險(xiǎn)，明確責(zé)任，操作性強(qiáng)。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度，還可以通過(guò)分析各個(gè)部門和崗位的差異性和實(shí)際情況，制作崗位手冊(cè)和操作程序，細(xì)化操作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，為每一個(gè)業(yè)務(wù)流程提供合規(guī)理論基礎(chǔ)。制度不應(yīng)該是一成不變，要在實(shí)踐中不斷完善，修補(bǔ)各種因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞，通過(guò)制度層面不斷具體 和完善的方式，形成事事都有明確工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格紀(jì)律約束的良好氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為全行員工的自覺(jué)行為。同時(shí)，組建一個(gè)強(qiáng)有力的合規(guī)部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規(guī)部門應(yīng)該是專職、獨(dú)立，能夠不受干擾的進(jìn)行工作，合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員，這些人員既要有相應(yīng)的專業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營(yíng)管理，既要有理論知識(shí)，又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。合規(guī)部門的作用不僅體現(xiàn)在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)行中來(lái)，時(shí)時(shí)梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規(guī)章制度，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據(jù)。 （二）培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)心理 制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強(qiáng)化員工的合規(guī)思想和意識(shí)，才能實(shí)現(xiàn)“雙保險(xiǎn)”。合規(guī)意識(shí)是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，不僅要倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)和行為操守準(zhǔn)則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個(gè)員工的思想中，讓員工認(rèn)識(shí)到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé)，而且高層管理人員要做好表率，強(qiáng)化決策和管理過(guò)程中的合規(guī)意識(shí)，并監(jiān)督各部門樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)觀念。只有每個(gè)部門全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成內(nèi)部誠(chéng)信守則的合 規(guī)氛圍。邯鄲農(nóng)行金庫(kù)竊案中，庫(kù)管員盜取現(xiàn)金數(shù)千萬(wàn)元，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時(shí)間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移，因此犯罪分子同時(shí)發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時(shí)間內(nèi)，整個(gè)銀行都沒(méi)有發(fā)現(xiàn)異常。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識(shí)不強(qiáng)，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過(guò)程中，出現(xiàn)以人情代替制度，感情代替監(jiān)督的情況，那么規(guī)章制度就成為了一紙空談。 （三 )建立有效的監(jiān)督、激勵(lì)、獎(jiǎng)懲機(jī)制 要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制，倡導(dǎo)自覺(jué)、主動(dòng)的監(jiān)督意識(shí)。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的 責(zé)任追究體系，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責(zé)任。要實(shí)行責(zé)任認(rèn)定細(xì)化，對(duì)每一次違規(guī)都要認(rèn)定相關(guān)責(zé)任人，同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)層要樹(shù)立正確認(rèn)識(shí)，確保每一條制度、每一次通知都認(rèn)真組織學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí)，保證規(guī)章的傳達(dá)到位。銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制，將內(nèi)控管理成效與考評(píng)機(jī)制相結(jié)合，考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評(píng)估方法實(shí)施績(jī)效考核，對(duì)遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)?？梢詫⒎e極探索和實(shí)現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門目標(biāo)同時(shí)考核，與各級(jí)管理人員績(jī)效考核掛鉤的方式，來(lái)引導(dǎo)和推 動(dòng)內(nèi)控管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。在績(jī)效考核之外，還要要制定另外的合規(guī)管理獎(jiǎng)懲制度，建立合規(guī)質(zhì)量獎(jiǎng)項(xiàng)，采用目標(biāo)激勵(lì)、業(yè)績(jī)激勵(lì)以及物質(zhì)激勵(lì)等措施，激勵(lì)員工合規(guī)操作。對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個(gè)人予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動(dòng)輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動(dòng)力，進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對(duì)內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。 隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷增強(qiáng)，中國(guó)銀行業(yè)與國(guó)際接軌是大勢(shì)所趨，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性越來(lái)越不容忽視。合規(guī)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，只有落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中 ,實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢 查、員工自律三者的有機(jī)結(jié)合 ,才能減少各類不應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建設(shè)任重而道遠(yuǎn)，需要每個(gè)建行人共同的努力。 （篇四） 作為一名一線柜員，我眼中的合規(guī)便是這個(gè)樣子： 合規(guī)就是要堅(jiān)守制度底線 同事拿著掛失業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)，跟我說(shuō)：“小徐啊，我的一個(gè)親戚銀行卡丟了，他有事不能來(lái)，你幫忙給他掛失補(bǔ)卡，我請(qǐng)你吃飯?！? “王姐，你也是知道的，掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大，必須本人來(lái)辦理。” 王姐聽(tīng)了，笑著說(shuō)道：“不要緊，不要緊，我們都是自己人，你放心，你給我辦，出了問(wèn)題我負(fù)責(zé)?！? “王姐，我們都是單位的員工，您應(yīng)該比我更知道代辦不合規(guī)吧。你讓他先電話掛失，有時(shí)間了再來(lái)柜臺(tái)辦理，我?guī)退?vip 號(hào)好么？”我真誠(chéng)地說(shuō)道。 “小丫頭，還是你比較有原則，王姐聽(tīng)你的。” 合規(guī)就是要嚴(yán)于律己 某天班后準(zhǔn)備，我竟然忘了將辦訖章放進(jìn)款箱里，連忙請(qǐng)同事和我一起打開(kāi)款箱，同事著急的說(shuō)：“哎呀，來(lái)不及了，錯(cuò)過(guò)這班回城的車又不知道要等到什么時(shí)候！你就把辦訖章放在你衣柜吧，反正也沒(méi)人知道！” “不行不行，放在衣柜多不安全？” “你怎么這么膽小??？上班這么久了，丟 過(guò)什么東西了？快點(diǎn)，放好別耽誤回家。”同事還是催促我。 有那么一秒，我的心其實(shí)還是被同事的話打動(dòng)了，可是轉(zhuǎn)念想想終覺(jué)不妥，“不怕一萬(wàn)，就怕萬(wàn)一。合規(guī)操作無(wú)小事??！還是麻煩你和我一起開(kāi)箱子吧，趕不上班車我和你一起打車回去?！? 合規(guī)就是要遵章守規(guī) 有位李姓客戶經(jīng)常來(lái)我們網(wǎng)點(diǎn)辦業(yè)務(wù)，時(shí)間長(zhǎng)了便也混了個(gè)臉熟。 上個(gè)月他老婆來(lái)柜面代為支取大額現(xiàn)金，預(yù)約過(guò)后卻沒(méi)有帶身份證。他打電話來(lái)說(shuō)：“我經(jīng)常來(lái)辦業(yè)務(wù)的，就取十萬(wàn)塊錢，你就幫我辦了吧?！? “李大哥都是老客戶了，肯定知道大額取現(xiàn)需要身份證吧！” “我身份證拿去辦事去了，今天急著取錢去結(jié)賬，我這天天來(lái)辦業(yè)務(wù)的咱們都認(rèn)識(shí)，你還不放心我呀?！? “不是不放心您，是要對(duì)您放在我行的資金負(fù)責(zé)任，您信任我們，常常在我這辦理業(yè)務(wù)，不就是因?yàn)槲覀儑?yán)格遵章守規(guī)，讓您放心嘛！您看這樣，如果實(shí)在不方便拿身份證來(lái)，您就問(wèn)問(wèn)對(duì)方賬號(hào)轉(zhuǎn)賬過(guò)去吧，這樣也安全，您說(shuō)呢？” 現(xiàn)在，李大哥還是會(huì)來(lái)我的窗口辦理業(yè)務(wù)。有時(shí)我會(huì)跟他開(kāi)玩笑說(shuō)，“您怎么不去不要身份證的銀行取錢呢？”他也會(huì)笑著說(shuō)：“嘿，還是拿 著身份證來(lái)你們這兒取錢覺(jué)得心安，手續(xù)嚴(yán)點(diǎn)是對(duì)的！” 銀行沒(méi)有合規(guī)，就像天上的風(fēng)箏斷了線，飛得再高，也會(huì)煙消云散； 銀行沒(méi)有合規(guī)，就像失去燈塔指引的帆船，航行的再遠(yuǎn)，也會(huì)失去方向。 我眼中的合規(guī)就是要人人事事時(shí)時(shí)處處合乎規(guī)范，合規(guī)應(yīng)該是我們每一個(gè)農(nóng)商人時(shí)刻牢記的宗旨。合規(guī)建設(shè)，從你我做起。 （篇五） 合規(guī)，從我做起 俗語(yǔ)云：“無(wú)規(guī)矩不成方圓”，這是對(duì)合規(guī)重要性最好詮釋，是社會(huì)發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律?！翱刂骑L(fēng)險(xiǎn)”、“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的首要原則。要確保做 到無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，就必須做到合規(guī)守法。銀行是服務(wù)行業(yè)，也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，作為一名銀行員工，防范風(fēng)險(xiǎn)、避免風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)操作是一個(gè)重要而永久的主題。 “合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)”。合規(guī)，它不僅僅是一句口號(hào)，更是一種精神。要做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)，就要常懷合規(guī)之心，始終保持愛(ài)崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)的事業(yè)心。合規(guī)不能只停留在口頭上，要落實(shí)到實(shí)際行動(dòng)中去； 合規(guī)不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。 合規(guī)人人有責(zé) 合規(guī)人人有責(zé)，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是一個(gè)人來(lái)執(zhí)行的，是一個(gè)集體相互制約 、相互監(jiān)督來(lái)完成的。每位員工心中有著“規(guī)矩”這把戒尺，大家自覺(jué)的按照規(guī)章制度完成每一天的工作，在合規(guī)文化氣氛中把大家的愛(ài)崗敬業(yè)體現(xiàn)的淋漓盡致，是我們每個(gè)人用行動(dòng)去踐行的職業(yè)操守。 黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)李天龍發(fā)表的重要講話中提到：歷史和現(xiàn)實(shí)的教訓(xùn)都表明，不堅(jiān)守規(guī)矩的底線，觸犯制度的高壓線，必將對(duì)單位帶來(lái)不可估量的損失，對(duì)個(gè)人帶來(lái)不可挽回的后果。這也是在提示我們每位農(nóng)商行員工，“規(guī)矩”不可破，“界線”不可越。 在這樣一個(gè)大集體，我們要認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好每一份工作，才能夠積極承擔(dān)起崗位賦予我們的職責(zé)，以高 度的責(zé)任感融入我們的集體，集體合規(guī)，人人合規(guī)，才能為我們的農(nóng)商行創(chuàng)造財(cái)富。 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，是指通過(guò)合規(guī)管理增強(qiáng)銀行在市場(chǎng)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，增加盈利空間和機(jī)會(huì)，為農(nóng)商行創(chuàng)造價(jià)值。如果我們每個(gè)人都在平凡的崗位上實(shí)現(xiàn)好普通的價(jià)值，無(wú)數(shù)個(gè)平凡匯聚成偉大，無(wú)數(shù)個(gè)普通集聚成非常，我們的企業(yè)才更有凝聚力。 合規(guī)不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“規(guī)”的形成過(guò)程本身就是對(duì)業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化，可以給銀行帶來(lái)直接的經(jīng)濟(jì)效益； 通過(guò)主動(dòng)合規(guī)，辦業(yè)務(wù)的過(guò)程中做到主動(dòng)滿足相 關(guān)要求，獲得客戶的認(rèn)可，獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。良好的合規(guī)管理有助于提高銀行的品牌價(jià)值、增加銀行無(wú)形資產(chǎn)，使銀行避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少聲譽(yù)損失，有助于銀行吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶 ,這就是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值。 合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)思想政治和職業(yè)道德教育，構(gòu)筑廣大員工合規(guī)操作的的思想道德防線。在當(dāng)前金融案件風(fēng)險(xiǎn)依然嚴(yán)峻的情況下，加強(qiáng)員工的思想政治教育、職業(yè)道德教育尤為重要。 通過(guò)加強(qiáng)職業(yè)道德教育，提高了員工的職業(yè)道德素養(yǎng)，通過(guò)潛移默化地、日積月累地教育引導(dǎo)，將“合規(guī)操作”的理念滲透到員工的日常工作和思 想行為中，構(gòu)筑“防范風(fēng)險(xiǎn)人人有責(zé)，合規(guī)操作從我做起”的合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，從思想道德防線上筑好風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道防線。合理安排時(shí)間，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。只有自身素質(zhì)提高了，才能更好地合規(guī)操作，才能有效地防范案件風(fēng)險(xiǎn)，才能更好地開(kāi)展工作，才能更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。 **年案防作新目標(biāo)，守規(guī)矩、防風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)合規(guī)銀行，我們每位員工應(yīng)從每一件小事做起，從每一個(gè)崗位做起，認(rèn)真學(xué)習(xí)亮劍行動(dòng)精髓，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，深化對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟，深化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)銀行的新目標(biāo)。 第二篇：合規(guī)文化征文投稿 （篇一） 合規(guī)，從我做起 俗語(yǔ)云：“無(wú)規(guī)矩不成方圓”，這是對(duì)合規(guī)重要性最好詮釋，是社會(huì)發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律?！翱刂骑L(fēng)險(xiǎn)”、“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的首要原則。要確保做到無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，就必須做到合規(guī)守法。銀行是服務(wù)行業(yè)，也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，作為一名銀行員工，防范風(fēng)險(xiǎn)、避免風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)操作是一個(gè)重要而永久的主題。 “合規(guī)人人有責(zé)