20xx年保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)政策法規(guī)解讀55頁ppt-保險(xiǎn)綜合-文庫吧
2025-07-13 17:23 本頁面
【正文】 辦理了工商變更登記。但截至檢查日，公司仍未向我局報(bào)送變更住所地址的報(bào)告。 ? 違反了 《 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 》 17條規(guī)定 ? 根據(jù) 《 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 》 76條規(guī)定，責(zé)令公司改正，給予警告、罰款 1萬元的行政處罰；對(duì)公司負(fù)責(zé)人處以警告、罰款 1萬元的行政處罰。 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 12 （三）許可證管理 ?法律規(guī)定： 《 保險(xiǎn)許可證管理辦法 》 ?規(guī)范性要求： ? 公示： 許可證應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營場(chǎng)所顯著位置 ? 變更： 許可證載明的事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)交回許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。 13 《 保險(xiǎn)許可證管理辦法 》 第 24條關(guān)于公告的要求： ?公告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： ? 保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng) ? 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)法定代表人或者負(fù)責(zé)人姓名 ? 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域 ? 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的住所、郵政編碼和聯(lián)系電話 14 （三）許可證管理 ?有效期屆滿換發(fā) : ? 許可證有效期為 3年，屆滿 30個(gè)工作日前 申請(qǐng)換發(fā)、提交規(guī)定的材料 ? 監(jiān)管部門審核前 3年經(jīng)營情況及接受監(jiān)管的情況 ? 不予換發(fā)的情形： ，沒有申請(qǐng)延續(xù) ，無法正常經(jīng)營 ，未得到有效整改 15 （四）退出管理 ?解散： ? 因分立、合并需要解散 ? 經(jīng)股東會(huì)、股東大會(huì)決議解散 ? 公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn) 備注：代理和經(jīng)紀(jì)的解散為行政許可事項(xiàng)；公估機(jī)構(gòu)的解散為報(bào)告事項(xiàng)。 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 16 （四）退出管理 ?吊銷許可證（屬于行政處罰）： ? 機(jī)構(gòu)出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的 ，情節(jié)嚴(yán)重的 （ 《保險(xiǎn)法 》 170條） ? 以下情形情節(jié)嚴(yán)重的（ 《 保險(xiǎn)法 》 167條） 險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性 17 （四）退出管理 ? 欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為，情節(jié)嚴(yán)重的 ? 挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金等五種行為情節(jié)嚴(yán)重的 ? 以下情形情節(jié)嚴(yán)重的 （ 《 保險(xiǎn)法 》 172條） 、報(bào)表、文件或者資料 、妨礙依法監(jiān)督檢查 （注： 《 保險(xiǎn)法 》 、 《 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 》 無吊銷公估機(jī)構(gòu)許可證的規(guī)定。） 18 案例 3：拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查被吊銷 ? 2020年，我局收到多起關(guān)于某保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的投訴。 8月底，我局向該公司下發(fā) 《 現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書 》 。我局人員到達(dá)該公司注冊(cè)地址時(shí)，該公司已經(jīng)搬離，隨后，該公司高管人員帶領(lǐng)檢查組前往公司文件柜放置地址取現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)材料，但最終公司以沒有鑰匙打不開文件柜為由拒不提供《 現(xiàn)場(chǎng)檢查調(diào)閱資料清單 》 上要求的材料。隨后，我局再次向公司下發(fā)限期上報(bào)檢查材料的通知，但公司一直未提供。 ? 違反舊 《 保險(xiǎn)法 》 第 109條和 137條 ? 依據(jù)舊 《 保險(xiǎn)法 》 第 147條 ，吊銷該公司的 《 經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證 》 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 19 （五）分支機(jī)構(gòu)管理 ?分支機(jī)構(gòu)設(shè)立條件： ? 內(nèi)控制度健全 ? 注冊(cè)資本達(dá)到法定要求 ? 現(xiàn)有機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，且申請(qǐng)前 1年內(nèi)無重大違法行為 ? 擬任主要負(fù)責(zé)人符合法定的任職資格條件 ? 擬任分支機(jī)構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。 20 （五）分支機(jī)構(gòu)管理 ?分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核： 根據(jù) 《 關(guān)于北京保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)有關(guān)要求的通知 》 （京保監(jiān)辦便函 [2020]31號(hào)）要求，自2020年 3月 8日起，各機(jī)構(gòu)在提交分支機(jī)構(gòu)紙質(zhì)設(shè)立申請(qǐng)材料時(shí)，還應(yīng)提交 分支機(jī)構(gòu)職場(chǎng)錄像光盤 。 21 （五）分支機(jī)構(gòu)管理 ?分支機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管 ? 分支機(jī)構(gòu)變更： 、地址（報(bào)告事項(xiàng)） （審批事項(xiàng)） ? 分支機(jī)構(gòu)退出： 、吊銷營業(yè)執(zhí)照 、撤銷或者吊銷 22 二、高管及從業(yè)人員資格管理 （一）高管人員管理 （二）從業(yè)人員管理 中國最大的
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